基金从业资格

1、在日常运作中，目前我国基金管理公司按照()的规定管理基金资产。

A、基金托管协议

B、发起人协议

C、公司章程

D、基金合同

正确答案： D

【解析】在日常运作中，目前我I国基金管理公司按照基金合同的规定管理基金资产。

2、ETF的认购包括( )。

A、 网上认购和网下认购

B、 全额认购和折价认购

C、 组合证券认购和一揽子股票认购

D、 场内认购和场外认购

正确答案： D

【解析】考察ETF的认购方式。

3、当两种证券投资收益率之间完全正相关时，两种证券之间的相关系数为( )。

A、[-1]

B、[0]

C、[1]

D、大于1

正确答案： C

【解析】完全正相关时，两种证券之间的相关系数为1。

4、信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括( )。

A、记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息

B、具备交易清算、资金处理的能力

C、监管系统信息报送

D、系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年

正确答案： D

【解析】信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括：系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

5、下列关于资产配置的表述，错误的是( )。

A、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上

B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关

C、从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益

D、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素

正确答案： A

【解析】资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。

6、计算投资组合收益率最通用的方法是( )。

A、加权平均投资组合收益率

B、投资组合内部收益率

C、投资组合到期收益率

D、平均收益率

正确答案： A

【解析】计算投资组合收益率最通用的方法是加权平均投资组合收益率。

7、根据有关规定，结算备付金账户以( )的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。

A、托管人

B、管理人

C、基金份额持有人

D、基金

正确答案： A

【解析】结算备付金账户以托管人的名义在中国证券登记结算公司上海和深圳分公司分别设立。

8、在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币( )万元。

A、[1000]

B、[5000]

C、[10000]

D、[100000]

正确答案： C

【解析】我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。

9、目前，我国基金管理公司全部为( )。

A、有限责任公司

B、股份有限公司

C、股份公司

D、合伙公司

正确答案： A

【解析】目前，我国基金管理公司全部为有限责任公司。

10、基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向( )支付基金收益。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金份额持有人

D、基金公司

正确答案： C

【解析】基金份额持有人是受益人有权分享基金财产收益;基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。

11、詹森指数等于零，说明( )。

A、基金的绩效表现差强人意

B、基金的绩效表现超常

C、基金的表现是中性

D、不确定

正确答案： C

【解析】詹森指数等于零，说明基金的表现是中性，小于0说明差强人意，大于0说明表现超常。

12、( )应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。

A、基金管理人

B、基金管理人及其董事

C、基金托管人

D、代销机构

正确答案： B

【解析】管理人及其董事应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。

13、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是( )。

A、 基金募集信息披露

B、 临时信息披露

C、 基金份额上市交易公告书

D、 基金季度报告

正确答案： B

【解析】基金临时信息的披露时间一般无法实现预见。

14、股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在( )左右。

A、40%~60%

B、30%~40%

C、20%~30%

D、10%~20%

正确答案： A

【解析】股债平衡型混台基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%~60%左右。

15、用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准来测度任何组合绩效的方法是( )。

A、特雷诺指数

B、夏普指数

C、詹森指数

D、以上都不对

正确答案： B

【解析】用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准来测度任何组合绩效的方法是夏普指数。

16、将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为( )。

A、消极型股票投资策略

B、跟踪误差法

C、加强指数法

D、基本分析法

正确答案： C

【解析】将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为加强指数法。

17、其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将()。

A、不会变大

B、不会变小

C、肯定不变

D、无法确定

正确答案： A

【解析】其他情况不变时，当基金的分数程度提高时，基金的特雷诺指数通常将不会变大。

18、某五年期债券面值100元，票面利率5%，每年付息一次，还有两年到期。假设该债券当前价格为103元，再投资收益率为2%，则该债券到期的现实复利收益率为( )。

A、[3.39%]

B、[3.52%]

C、[3.47%]

D、[4.31%]

正确答案： A

【解析】根据公式：现实复利收益率=(总的未来债券价值/债券的购买价格)1/n-1=[(总息票支付+再投资收益卅责券价格)/债券的购买价格】^1/投资期限-1。因而：现实复利收益率=((100*5%*2+5*2%+100)/103)^(1/2) -1=3. 39%，^(1/2)表示将其前面的数字开方。

19、与私募基金相比，公募基金具有的特点是( )。

A、 投资金额要求高

B、 投资者的资格和人数常受到严格限制

C、 可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广

D、 在运作上有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少

正确答案： C

【解析】公募基金具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

20、当技术分析无效时，市场至少符合( )。

A、 弱势有效市场

B、 半弱势有效市场

C、 半强势有效市场

D、 强势有效市场

正确答案： A

【解析】当技术分析无效时，市场至少符合弱势有效市常

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