基金从业资格

1、股权投 资基金在投资者的资产配置中通常具有( )的特点。

A低风险，低期望收益

B低风险，低期望收益

C高风险，高期望收益

D高风险，低期望收益

【答案】C

【解析】与货币市场基金、固定收益证券等“低风险、低期望收益”资产相比，股权投 资基金这一资产类别在投资者的资产配置中通常具有“高风险、高期望收益”的特点。

2、相对于证券投资基金，股权投资基金具有( )特点。

Ⅰ.投资 期限长、流动性较差

Ⅱ.投资收益波动性较大

Ⅲ.投后管理投入资源较多

Ⅳ.专业性较强

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】相对于证券投资基金，股权投资基金具有以下特点。

① 投资期限长、流动性较差;

② 投后管理投入资源较多;

③ 专业性较强;

④ 投资收益波动性较大。

3、私募股权投资基金现金流模式的关键要素包括( ) 。

Ⅰ.缴款安排

Ⅱ.未投资资本

Ⅲ.收益分配约定

Ⅳ.投资利润

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】私募股权投资基金现金流模式的关键要素包括：缴款安排、未投资资本和收益分

配约定。

4、股权投资基金管理人有权获得业绩报酬，业绩报酬通常是( )。

A固定的

B按投资收益的一定比例

C按基金管理人的级别

D按投资总额的一定比例

【答案】B

【解析】股权投资基金管理人有权获得业绩报酬，业绩报酬按投资收益的一定比例计付

5、境外私募股权投资基金目前在国内收购的企业多数是( )

A民营企业

B股份有限公司

C国有企业

D责任有限公司

【答案】A

【解析】境外私募股权投资基金收购国有股份敏感性较强，涉及层面多，因此目前其在国内收购的企业多数是民营企业。故本题正确答案为A。

6、股权投资母基金的特点不包括( )

A专业管理

B分散风险

C规模优势

D收益稳定

【答案】D

【解析】除ABC三项外，股权投资母基金的特点还包括投资机会、资产规模和富有经验。故本题正确答案为D。

7、公司型基金的参与主体主要为 ( )。

Ⅰ.投资者

Ⅱ.基金管理人

Ⅲ.基金 销售人

AⅠ、Ⅱ

BⅠ、Ⅲ

CⅡ、Ⅲ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

【解析】公司型基金的参与主体主要为投资者和基金管理人。

8、下列不属于股权投资基金分类方式的是( )

A按投资领域分类

B按组织形式分类

C按资金性质分类

D按投资者类型分类

【答案】D

【解析】股权投资基金的分类主要有按投资领域分类、按组织形式分类和按资金性质分类三种。故本题正确答案为D。

9、委托募集，是指基金发起人( )来完成资金募集工作。

Ⅰ.委 托第三方机构代为寻找投资人

Ⅱ.借用第三方的融资通道

Ⅲ.自行 寻找投资人

AⅠ、Ⅱ

BⅠ、Ⅲ

CⅡ、Ⅲ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

【解析】委托募集，是指基金发起人委托第三方机构代为寻找投资人或借用第三方的融资

通道来完成资金募集工作，并支付相应服务费或者“通道费”。

10、有限合伙人为自然人，股息红利和股权转让所得均按照投资者个人的“生产、经营所得”，适用(　　)的超额累进税率，计缴个人所得税。

A5%～25%

B5%～35%

C10%～25%

D10%～35%

【答案】B

【解析】合伙型基金的投资者作为有限合伙人，收入主要为两类：股息红利和股权转让所得。根据现行相关规定，如果有限合伙人为自然人，两类收入均按照投资者个人的“生产、经营所得”，适用5%～35%的超额累进税率，计缴个人所得税。故本题正确答案为B。

11、根据中国证监会的规定，对于股权投资基金的单 位投资者，要求其净资产不低于( )万元;对股权投资基金的个人投资者，要求其金融资产不低于( )万元或者最近三年个人年均收入不低于( )万元。

A 100 ;60 ;50

B 1000;300;50

C 1000;100;50

D 500 ;300;100

【答案】B

【解析】根据中国证监会的规 定，对于股权投资基金的单 位投资者，要求其净资产不低于1000 万元;对股权投资基金的个人投资者，要求其金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。

12、被严格禁止的基金拆分类型包括(　　)。

Ⅰ.份额拆分

Ⅱ.资产拆分

Ⅲ.负债拆分

Ⅳ.收益权拆分

AⅠ、Ⅲ

BⅡ、Ⅳ

CⅡ、Ⅲ

DⅠ、Ⅳ

【答案】D

【解析】基金拆分主要包括份额拆分和收益权拆分，两种拆分都会突破合格投资者的标准，因此被严格禁止。故本题正确答案为D。

13、关于 我国 股权投资基金投资者人数限制 的说法，错误的是 ( )

A公司型基金中有限公司：不超过50人

B公司型基金中股份公司：不超过200人

C合伙型基金：不超过1000人

D契约型基金：不超过200人

【答案】C

【解析】目前，我国股权投资基金投资者人数限制如下：

(1)公司型基金：有限公司不超过50人、股份公司不超过200人 ;

(2)合伙型基金：不超过50人 ;

(3)契约型基金：不超过200人

14、基金管理人应当在基金募集完毕后限定时间内通过(　　)的产品备案系统进行备案。

A中国期货业协会

B中国证券监督管理委员会

C中国证券登记结算有限公司

D中国证券投资基金业协会

【答案】D

【解析】按照现行自律规则的要求，基金管理人应当在基金募集完毕后限定时间内通过中国证券投资基金业协会的产品备案系统进行备案，根据要求如实填报相关基本信息。故本题正确答案为D。

15、下列不属于QFLP进行试点的城市和地区的是(　　)。

A北京

B天津

C重庆

D广州

【答案】D

【解析】QFLP在北京、上海、天津、深圳、重庆、青岛等少数城市和地区进行试点。故本题正确答案为D。

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