基金从业资格

1.必须披露上市交易公告书的基金品种包括()。I.封闭式基金II.上市开放式基金III.交易型开放式指数基金IV.分级基金子份额

AI、II、III、IV

BI、IV

CII、III

DIII、IV

参考答案：A解析：目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。

2.某投资者A于T日通过某商业银行网上银行申购B基金，确认的基金份额应于()日登记至投资账户。

AT

BT+1

CT+2

DT+3

参考答案：B解析：一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。

3.以下关于ETF和LOF的表述，不正确的是()。

A对申购和赎回的限制不同

B二级市场的净值报价频率相同

C申购、赎回的标的不同

D申购、赎回的场所不同

参考答案：B解析：LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：①申购、赎回的标的不同;②申购、赎回的场所不同;③对申购、赎回限制不同;④基金投资策略不同;⑤在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价;而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

4.关于国务院证券监督管理机构的职责，以下描述错误的是()。

A监督检查基金信息的披露情况

B指导和监督基金行业协会的活动

C指导基金投资管理运作

D制定基金从业人员的资格标准

参考答案：C解析：中国证监会依法履行下列职责：①制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权;②办理基金备案;③对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告;④

5.我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由()办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

A代销基金的商业银行

B代销基金的证券公司

C基金管理人

D基金托管人

参考答案：C解析：我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

6.一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是()。

A基金份额上市交易报告书

B基金募集信息披露

C基金年度报告

D临时信息披露

参考答案：D解析：临时信息披露一般无法事先预见。

7.目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为()(基金上市首日除外)。

A10%

B15%

C20%

D5%

参考答案：A解析：目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%(基金上市首日除外)。

8.以下哪一种不是金融交易的组织方式()。

A电信网络交易方式

B柜台交易方式

C交易所交易方式

D自由交易方式

参考答案：D解析：金融交易主要有以下三种组织方式：一是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式;二是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式;三是电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。

9.对于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是()。

A不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动

B不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

C抵御来自于同事、亲友等各种因素的不当干扰，坚持原则，独立自主

D对上级的不当干预无条件服从

参考答案：D解析：抵御来自于上级、同事、亲友等各种因素的不当干扰，坚持原则，独立自主。

10.在防范和化解基金管理公司经营风险的方面，不属于内部风险的是()。

A操作风险

B法规变化

C决策失误

D执行不力

参考答案：B解析：风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

11.某基金经理散布关于上市公司的不实利好消息，从而推高公司的股价，以使自己运作的投资基金获利，以下表述错误的是()。

A该基金经理的行为目的是为了所管理的基金获益，不违反职业道德要求

B该基金经理实施了不当影响证券价格的行为

C该行为有误导市场参与者的意图

D该行为属于基于信息的操纵市场行为

参考答案：A解析：该基金经理的行为违反了诚实守信的职业道德要求。

12.基金注册登记机构的主要职责包括()。Ⅰ.建立并管理投资者基金份额账户Ⅱ.负责基金份额登记，确认基金交易Ⅲ.发放红利Ⅳ.建立并保管基金投资者名册

AI、II、III

BI、II、III、IV

CII、III、IV

DII、IV

参考答案：B解析：基金注册登记机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资者基金份额账户。(2)负责基金份额登记，确认基金交易。(3)发放红利。(4)建立并保管基金投资者名册。(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

13.以下哪项不是现代金融供求重要的组成部分()。

A储蓄

B日常收入、支出

C投资理财

D艺术品收藏

参考答案：D解析：现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。

14.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是()。

A不正当竞争

B公平合法有序竞争

C内幕交易和操纵市场

D欺诈客户

参考答案：B解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操作市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。

15.下列不属于基金份额持有****利的是()。

A按规定要求召开基金份额持有人大会

B查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料

C分享基金投资收益

D确定基金收益分配方案

参考答案：D解析：基金份额持有人享有下列权利：(一)分享基金财产收益;(二)参与分配清算后的剩余财产;(三)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;(四)按照规定要求召开基金份额持有人大会;(五)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权(六)查阅或复制公开披露的基金信息资料;(七)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;(八)基金合同约定的其它权利。

16.基金管理人内部控制机制的层次包括()。I.员工间的互相举报II.各部门主管的检查监督III.公司管理层对人员和业务的监督控制IV.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导

AI、II

BI、II、III

CI、II、III、IV

DII、III、IV

参考答案：D解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

17.关于基金经理的任职条件，以下描述错误的是()。

A具有2年以上证券投资管理经历

B取得基金从业资格

C通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试

D最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚

参考答案：A解析：基金经理任职应当具备以下条件：①取得基金从业资格;②通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试;③具有3年以上证券投资管理经历;④没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形;⑤最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

18.关于某基金管理公司信息技术系统的控制工作，做法错误的是()。

A电子信息数据应当即时保存

B数据库和操作系统的密码口令由专门一人进行保管

C信息技术系统设计技术人员不得介入实际的业务操作

D用户的密码和口令应定期更换

参考答案：B解析：数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管。

19.一般情况下，已经正式受理的基金认购申请()。

A不得撤销

B可以撤销

C可以撤销，但必须在3日内提出

D在基金登记前可随时撤销

参考答案：A解析：一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销。

20.关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是()。

A股票反映的是一种所有权关系;基金反映的是一种信托关系

B股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

C基金、股票、债券都是反映的一种信托关系

D投资者购买债券后就成为公司的股东，投资者购买基金份额就变成基金的受益人

参考答案：A解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

21.基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起( )日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】D

【解析】基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

【考点】基金的募集与认购

22.金融资产一般分为( )。

A.股权类和基金类金融资产

B.股权类和债权类资产

C.基金类和债权类金融资产

D.证券类和股票类金融资产

【答案】B

【解析】金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

【考点】金融市场与资产管理行业

23.公开募集基金合同的内容包括( )。

Ⅰ.基金的运作方式

Ⅱ.基金份额赎回程序

Ⅲ.开放式基金的基金份额总额

Ⅳ.争议解决方式

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】D

【解析】第Ⅲ项的正确描述为：“封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额”。

【考点】基金募集信息披露

24.下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是( )。

A.基金管理人、基金投资人

B.基金管理人、基金托管人

C.基金托管人、基金投资人

D.基金投资者、基金监管者

【答案】B

【解析】基金管理人和基金托管人既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构。

【考点】基金募集信息披露

25.因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，基金托管人应该( )。

A.不承担责任

B.承担全部责任

C.承担连带责任

D.承担一小部分责任

【答案】A

【解析】基金托管人不承担责任的情形中包括：因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的。

【考点】基金销售机构人员行为规范

26.下列关于对冲基金的说法错误的是( )。

A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”

B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金

C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式

D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

【答案】B

【解析】对冲基金一般也采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品，故B选项错误。

【考点】投资基金

27.金融市场参与者中，( )的作用比较特殊。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.个人和企业居民

【答案】C

【解析】金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，金融机构的作用较为特殊。

首先，它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

其次，金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。

金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

【考点】金融市场与资产管理行业

28.公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的( )原则。

A.健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约

【答案】C

【解析】独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

【考点】合规管理概述

29.基金管理人的内部控制机制的层次包括( )。

Ⅰ.员工自律

Ⅱ.各部门主管的检查监督

Ⅲ.公司管理层对人员和业务的监督控制

Ⅳ.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】基金管理人内部控制机制一般包括4个层次：

①员工自律;

②各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;

③公司管理层对人员和业务的监督控制;

④董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

【考点】内部控制机制

30.下列关于基金信息披露的说法，不正确的是( )。

A.在我国，基金的信息披露具有强制性

B.基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的

C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性

D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类

【答案】C

【解析】在我国，基金的信息披露具有强制性，披露时间一般是可以事先预见的，可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。

【考点】基金信息披露概述

31.封闭式基金( )公布基金单位资产净值。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

【答案】B

【解析】普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值;放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

【考点】基金运作信息披露

32.以下选项中，( )不是证券投资基金的特点。

A.集合理财、专业管理

B.个人自愿、风险自担

C.利益共享、风险共担

D.组合投资、分散风险

【答案】B

【解析】证券投资基金的特点：

①集合理财、专业管理;

②组合投资、分散风险;

③利益共享、风险共担;

④严格监管、信息透明;

⑤独立托管、 保障安全。

【考点】基金宣传推介材料规范

33.申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有( )。

Ⅰ.基金合同期限为5年以上

Ⅱ.基金募集金额不低于5亿元人民币

Ⅲ.基金份额持有人不少于2 000人

Ⅳ.基金的募集符合《证券投资基金法》规定

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】A

【解析】申请封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：

①基金的募集符合《证券投资基金法》的规定;

②基金合同期限为5年以上;

③基金募集金额不低于2亿元人民币;

④基金份额持有人不少于1 000人;

⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。

【考点】基金的交易、申购和赎回

34.基金监管的基本原则有( )。

Ⅰ.保障投资人利益原则

Ⅱ.适度监管原则

Ⅲ.高效监管原则

Ⅳ.审慎监管原则

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】基金监管的基本原则包括以下几个方面：

①保障投资人利益原则：保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现，基金监管应以保障投资人即基金份额持有人的利益为首要目标。

②适度监管原则：政府监管体现了政府对经济的干预。

③高效监管原则：所谓高效监管，是指基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标，而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展。

④依法监管原则：市场经济是法治经济，政府干预也须依法进行。政府基金监管不是任意的行政行为，而是一种法律活动，它必须以法律为依据。

⑤审慎监管原则;

⑥公开、公平、公正监管原则：公开、公平、公正监管原则，也称“ 三公” 原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。

基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“ 三公” 原则也同样适用于基金活动和基金监管。

【考点】基金监管概述

35.基金管理公司的督察长直接对( )负责。

A.董事会

B.股东大会

C.中国证监会

D.监事会

【答案】A

【解析】基金管理公司的督察长直接对董事会负责。

【考点】合规管理机构设置

36.根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分的类别不包括( )。

A.股票基金

B.货币市场基金

C.混合基金

D.封闭式基金

【答案】D

【解析】随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于 2014 年 8 月 8

日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金等类别。

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