基金从业资格

1、依据《证券投资基金法》的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。

A.被依法取消基金管理资格

B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管

C.被基金份额持有人大会解任

D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

参考答案：B

解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。

2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

A.政府基金监管机构

B.基金管理人员

C.基金行业自律组织

D.基金机构内部监督部门

参考答案：A

解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

3、当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。

A.60% B.50% C.40% D.80%

参考答案：B

解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。

4、关于基金监管目标，下列说话错误的是(　　)

A.保护投资者利益

B.保证市场的公平、效率与透明

C.消除系统风险

D.推动基金业的规范发展

参考答案：C

解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。故此本题答案为C.

5、(　)是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

A.基金行业自律

B.政府基金监管

C.社会力量监督

D.基金机构内控

参考答案：B

解析：B

6、审慎监管主要是针对基金管理公司()能力的监管。

A.管理 B.盈利 C.清偿 D.赔付

参考答案：C

7、在我国，()对基金业实行行业自律管理。

A.证券管理机构

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证监会

D.中国证券业协会

参考答案：B

8、基金监管工作的首要目标是()。

A.保护投资者利益

B.保证市场的公平、效率和透明

C.降低系统风险

D.推动基金业的发展

参考答案：A

解析： 基金监管的首要目标是保护投资者利益。

9、基金信息披露监管的根本目的在于()。

A.确保基金行业的稳定与发展B.保护基金份额持有人的合法权益C.确保基金行业竞争的有序性D.保护基金管理人的合法权益

参考答案：B

解析： 基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的准确、真实、完整和及时，最终实现最大限度保护基金份额持有人合法权益的监管目标。

10、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是()。

A.基金托管人资格由中国证监会批准

B.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

C.基金托管业务的监管主要由中国证监会负责

D.基金托管业务的监管主要由中国银监会负责

参考答案：C

解析：A项，基金托管人资格由中国证监会、中国银监会核准;B项，商业银行取得基金托管资格后，其基金托管业务活动主要受中国证监会的监管，中国证监会对基金托管银行的日常监管主要包括基金托管职责的履行情况与基金托管部门内部控制情况两个方面。

11.(　)一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。

A.投资理财

B.资产管理

C.银行存款

D.证券买卖

答案：B

12.对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值(　)以上的为大盘股。

A.20%

B.30%

C.50%

D.80%

答案：C

13.按照交易工具的期限金融市场的分类分为货币市场和(　)。

A.基金市场

B.股票市场

C.资本市场

D.债券市场

答案：C

14.以下选项中(　)不是金融交易的组织方式。

A.股票交易方式

B.交易所交易方式

C.柜台交易方式

D.电信网络交易方式

答案：A

15.投资基金主要是一种(　)，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

A.直接投资工具

B.高风险投资工具

C.间接投资工具

D.低风险投资工具

答案：C

16.以下选项中，(　)不是证券投资基金的特点。

A.集合理财、专业管理

B.个人自愿、风险自担

C.利益共享、风险共担

D.组合投资、分散风险

答案：B

17.基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，因此，我国基金监管的目标，也体现为《基金法》的立法宗旨，下面关于基金监管目标的说法错误的是(　)。

A.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

B.规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件

C.保护投资人及相关当事人的合法权益

D.基金监管的首要目标是基金市场健康发展

答案：D

18.在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括(　)。

A.份额登记机构

B.基金销售机构

C.基金托管人

D.销售支付机构

答案：C

19.保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括(　)。

A.商业秘密

B.客户资料

C.内幕信息

D.公司信息

答案：D

20.通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种;债券是一种低风险、低收益的投资品种;证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。(　)

A.上述说法是错误的

B.上述说法是正确的

C.上述说法部分正确

D.上述说法部分错误

答案：B

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