基金从业资格

1.基金交易应实行()，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

A.投资对象备选库制度

B.投资决策授权制度

C.审查制度

D.集中交易制度

答案： D

解析： 基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

2.投资者提交基金认购申请后，―般可于()日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案： C

解析： T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

3.以下关于职业道德的作用，说法不正确的是()

A.调整职业关系

B.提升职业素质

C.促进行业发展

D.促进人才进步

答案： D

解析： 本题考察职业道德的作用。职业道德的作用有：调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展。

4.基金市场营销的特殊性不包括()。

A.规范性

B.服务性

C.持续性

D.全面性

答案： D

解析： 基金市场营销的特殊性表现为：(1)规范性;(2)服务性;(3)专业性;(4)持续性;(5)适用性。

5.股票型、债券型、货币市场基金的分类是按()进行划分的。

A.运作方式不同

B.法律形式不同

C.投资对象不同

D.投资理念不同

答案： C

解析： 按投资对象的不同，可以将基金分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。

6.()是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，()负有复核责任。

A.基金管理公司;中国证监会

B.基金管理公司;托管人

C.基金托管人;基金投资者

D.基金管理公司;基金管理人

答案： B

解析： 基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。

7.下列关于基推介材料说法正确的是()。

A.登记基金的过往业绩

B.使用“净值归一”等误导投资人的表述

C.夸大或片面宣传基金

D.违规承担损失或承诺收益

答案： A

解析： 考察基金推介材料中所禁止的问题。

8.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起()日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

A.15

B.30

C.60

D.90

答案： D

解析： 基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

9.()是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。

A.确定目标市场与客户

B.开发新客户

C.保住老客户

D.设计市场营销组合

答案： A

解析： 确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。

10.()是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。

A.基金的募集

B.基金的交易

C.基金的登记

D.基金的托管

答案： A

解析： 基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。

11.以下关于保本基金的说法正确的是()。

A.投资者在保本期到期前赎回，没有亏损的风险

B.保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限

C.保本基金抗御通货膨胀能力较强

D.保本基金没有利率风险

答案： B

解析： 尽管保本基金亏本的风险几乎为零，但投资者仍必须考虑投资的机会成本与通货膨胀损失;保本基金也并非没有利率风险。

12.我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于()的债券。

A.365天

B.397天

C.180天

D.90天

答案： B

解析： 我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于397天的债券。

13.关于基金信息披露的说法,不正确的是()。

A.加强基金信息披露可以防止信息的滥用

B.基金信息披露是自愿性信息披露

C.有利于投资的价值判断

D.有利于防止利益冲突与利益输送

答案： B

解析： 基金信息披露是强制性信息披露。来源：91速过考试题库 www.91suguo.com

14.()是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

A.内幕交易

B.不正当竞争

C.操纵市场

D.倒卖交易

答案： A

解析： 内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人谋取利益。

15.()是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。

A.忠诚尽责

B.客户至上

C.专业审慎

D.诚实守信

答案： B

解析： 客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。

16.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过()个月。

A.1

B.3

C.5

D.6

答案： B

解析： 基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期不得超过3个月。

17.关于LOF基金上市交易的表述正确的是()。

A.申报价洛最小变动单位为0.01元人民币

B.深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌限制，涨跌幅比例为5%，自上市首日起执行

C.自T+2日起，投资者申购的份额可用

D. LOF份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则

答案： C

解析： 申报价格最小变动单位为0.001元人民币;深圳交易所对LOF交易实行价格涨幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行;LOF份额场内、场外申购和赎回均采取“金额申购、份额赎回”原则。

18.根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，()为股票基金。

A.基金资产20%以上投资于股票的

B.基金资产30%以上投资于股票的

C.基金资产投资于货币市场工具的

D.基金资产60%以上投资于股票的

答案： D

解析： 基金资产60%以上投资于股票的为股票型基金。

19.基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。

A.4Cs

B.4Ps

C.5Ps

D.5Cs

答案： B

解析： 基金销售机构销售基金产品一般以 4Ps 营销理论为指导。

20.基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于()万元人民币，在境内外资产管理行业从业()年以内。

A.1000;10

B.3000;10

C.3000;5

D.5000;10

答案： B

解析： 基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

21.下列关于合规管理的意义说法错误的是()。

A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险

B.减少违规处罚导致的损失

C.减少声誉风险导致的潜在损失

D.减少基金持有人的损失

答案： D

解析： 合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。

22.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是()。

A.定期提供产品净值信息

B.提醒客户及时核对交易确认

C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

D.推介符合适用性原则的基金

答案： D

解析： 售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务主要包括：①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;②推介符合适用性原则的基金;③介绍基金产品;④协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

23.依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者()担任。

A.外资企业

B.独资企业

C.公司企业

D.合伙企业

答案： D

解析： 依据 《证券投资基金法》 的规定， 基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。

24.我国目前只能由依法设立的()担任基金管理人。

A.基金投资者

B.基金管理公司

C.基金份额持有人

D.基金托管银行

答案： B

解析： 在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

25.基金销售售前服务的主要内容不包括()。

A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识

B.普及基金相关法律规定

C.介绍基金托管人投资运作情况

D.开展投资者风险教育

答案： C

解析： 售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务:介绍证券市场基金知识、基金基础知识 ;普及基金相关法律知识;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的待点;开展投资者风险教育。

26.从公司层面看，美国资产管理了机构不包括()。

A.证券公司

B.银行

C.保险公司

D. 专业资产管理公司

答案： A

解析： 从公司层面看.美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。

27.混合基金的风险()股票基金，预期收益则要()债券基金。

A.低于，高于

B.高于，低于

C.低于，低于

D.高于，高于

答案： A

解析： 混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。

28.依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过()人。

A.50

B.200

C.100

D.500

答案： B

解析： 依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不得超过 200 人。

29.T日买入LOF基金份额自()日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

答案： C

解析： T 日买入 LOF 基金份额自 T+1 日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

30.不属于基金巨额赎回的有()。

A.单个开放日基金赎回申请为基金总份额的14%

B.单个开放日基金赎回申请为基金总份额的11%

C.单个开放日基金赎回申请为基金总份额的8%

D.单个开放日基金赎回申请为基金总份额的16%

答案： C

解析： 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回 。

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