基金从业资格

1.托管费的来源是()

A.股息

B.利息

C.基金资产

D.投资者缴纳

答案： C

解析： 基金托管人的托管费是从基金财产中列支的。

2.我国证券市场目前已经在()等品种实行了货银对付制度。

A.A股、权证

B.权证、ETF

C.A股、基金

D.基金、权证

答案： B

解析： 我国证券市场目前已经在权证、ETF等一些创新品种实行了货银对付制度，但对A股、基金等老品种的货银对付制度还在推行中。

3.已知某证券的β系数等于1。则表明该证券()。

A.无风险

B.有非常低的风险

C.与整个证券市场平均风险一致

D.与整个证券市场平均风险大1倍

答案： C

解析： 考察贝塔系数的含义及其应用。

4.个人投资者从基金分配中获得的股票股利收入、企业债券的利息收入、储蓄存蓄利息收入需缴纳()的个人所得税。

A.20%

B.15%

C.10%

D.25%

答案： A

解析： 考察个人投资者买卖基金所得税的征收管理。

5.期货市场的功能不包括()。

A.价格发现

B.回避价格风险的功能

C.稳定收益

D.有利于市场供求稳定

答案： C

解析： 期货市场的基本功能：(1)风险管理;(2)价格发现;(3)投机。

6.债券市场价格越()债券面值，期限越()，则当期收益率就越接近到期收益率。

A.偏离;短

B.接近;长

C.偏离;长

D.接近;短

答案： B

解析： 债券当期收益率与到期收益率两者之间关系如下：①债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则当期收益率就越接近到期收益率。②债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。但是不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动。

7.从投资类型来看，我国QDII基金多数为()。

A.债券型

B.主题型

C.股票型

D.混合型

答案： C

解析： 从投资类型来看，我国QDII基金多数为股票型。

8.按照另类投资产品类别来分析，全球另类投资管理百强企业的资产首要投资对象是()。

A.房地产

B.私募股权投资

C.大宗商品

D.黄金投资

答案： A

解析： 按照另类投资产品类引来分析，全球另类投资管理百强企业的资产首要投资对象仍然是房地产，其次是私募股权投资，再次是大宗商品

9.债券借贷的监控指标为：单个机构自债券借贷的融入余额超过其自有债券托管总量的30%(含30%)或单只债券融入余额超过该只债券发行量15%(含15%)起，每增加()个百分点，该机构应同时向全国银行间同业拆解中心和中央结算公司书面报告并说明原因。

A.1

B.5

C.10

D.15

答案： B

解析： 债券借贷的监控指标为：单个机构自债券借贷的融入余额超过其自有债券托管总量的30%(含30%)或单只债券融入余额超过该只债券发行量15%(含15%)起，每增加5个百分点，该机构应同时向全国银行间同业拆解中心和中央结算公司书面报告并说明原因。

10.下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的()。

A.即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率

B.远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平

C.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同

D.远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同

答案： D

解析： 远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻。

11.我国提供基金评价业务的公司不包括()。

A.银河证券

B.晨星公司

C.中国证监会

D.上海证券

答案： C

解析： 我国提供基金评价业务的公司主要有晨星公司(Morningstar)、银河证券、海通证券、招商证券、上海证券等，中国证监会是监管部门，不提供基金评价业务，故选C。

12.沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁，极大地活跃了人民币资本市场，其重要意义不包括()。

A.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量

B.推动人民币跨境资本流动

C.促进经济的发展

D.构建良好的人民币回流机制

答案： C

解析： 沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁，极大地活跃了人民币资本市场，其重要意义表现为以下四个方面：刺激人民币资产需求，加大人民币交投量。推动人民币跨境资本流动，构建良好的人民币回流机制、完善国内资本市场。

13.对于基金管理费，下列说法错误的是()。

A.大部分股票基金按1.5%计取

B.债券基金的管理费率一般低于1%

C.为基金提供托管服务而向基金收取的费用

D.管理基金资产而向基金收取的费用

答案： C

解析： 为基金提供服务而向基金收取的费用指的是基金托管费。

14.权益类证券大宗交易、债券大宗交易(除公司债券外)，协议平台的成交确认时间为每个交易日()。

A.9：15-11：30

B.13:00-15:30

C.15:00-15:30

D.9:30-11:30

答案： C

解析： 权益类证券大宗交易、债券大宗交易(除公司债券外)，协议平台的成交确认时间为每个交易日15:00-15:30。

15.在组合投资理论中，有效投资组合是指( )。

A.可行投资组合集左边界上的任意可行组合

B.可行投资组合集内部任意可行组合

C.可行投资组合集右边界上的任意可行组合

D.在所有风险相同的投资组合中具有最高预期收益率的组合

答案： B

解析： 可行组合是一个区域。

16.()是反映债券违约风险的重要指标。

A.债券评级

B.采购经理人指数

C.标准普尔

D.债券违约指数

答案： A

解析： 债券评级是反映债券违约风险的重要指标。

17.下列不属于系统性风险特点的是( )。

A.大多数资产价格变动方向往往是相同的

B.无法通过分散化投资来回避

C.可以通过分散化投资来回避

D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动

答案： C

解析： 系统性风险具有以下几个特点：

①由同一个因素导致大部分资产的价格变动;

②大多数资产价格变动方向往往是相同的;

③无法通过分散化投资来回避。

18.()是指已经上市的公司向投资者额外发行股份募集资金的融资方式。

A.IPO

B.增发

C.回购

D.分红

答案： B

解析： 增发是指已经上市的公司向投资者额外发行股份募集资金的融资方式

19.( )是股票最基本的特征。

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

答案： A

解析： 收益性是股票最基本的特征，它是指持有股票可以为持有人带来收益的特性。

20.票面金额为100元的2年期债券,第一年支付利息6元,第二年支付利息6元,发行价格为95元,则该债券的到期收益率为()

A.6.0%

B.8.8%

C.5.3%

D.4.7%

答案： B

解析： 由95=6/(1+y)+106/(1+y)2得出到期收益率y=8.8%

21.假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均存货是()元。

A.7000

B.25000

C.12500

D.3500

答案： C

解析： 年均存货=(20000+5000)2=12500元。

22.()通常被用来研究随机变量X以特定概率(或者一组数据以特定比例)取得大于等于(或小于等于)某个值的情况。

A.分位数

B.方差

C.协方差

D.标准差

答案： A

解析： 分位数通常被用来研究随机变量X以待定概率(或者一组数据以特定比例)取得大于等于(或小于等于)某个值的情况。

23.下列关于债券偿还期限的说法正确的是( )。

A.短期债券，一般而言，其偿还期在1年以上

B.中期债券的偿还期一般为10年以上

C.长期债券的偿还期一般为1?5年

D.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券

答案： D

解析： 中期债券的偿还期一般为1～10年，而长期债券的偿还期一般为10年以上。

24.在计算速动比率时，要把一些项目从流动资产中剔除的原因不包括()。

A.可能存在部分存货变现净值小于账面价值的情况

B.部分存货可能属于安全库存

C.预付货款的变现能力较差

D.存货可能采用不同的评价方法

答案： D

解析： 在计算速动比率时，要把一些项目从流动资产中剔除的原因不包括存货可能采用不同的评价方法。

25.下列不属于能源类大宗商品的是()。

A.原油

B.汽油

C.钢铁

D.甲醇

答案： C

解析： 能源类大宗商品主要包括原油、汽油、天然气、动力煤、甲醇等。钢铁属于基础原材料类大宗商品。

26.不同基金的投资目标比较基准等均有差别。因此基金的表现不能看回报率。以下不属于基金业绩必须考虑的因素是()

A.基金风险水平

B.基金规摸

C.时期选择

D.基金的价格

答案： D

解析： 为了对基金业绩进行有效评价，对基金业绩必须加以考虑的因素有四个：投资目标与范围;基金风险水平;基金规模;时期选择。基金的价格不属于考虑的因素，故选D。

27.按照我国现行规定，在证券交易所上市交易的下列证券中，投资者买卖证券须缴纳证券交易印花税的有()。

A.国债现货

B.A股

C.企业债现货

D.可转化债券

答案： B

解析： 印花税是根据国家税法规定，在A股和B股成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金。

28.我国股票基金大部分按照()的比例计提基金管理费。

A.0.50%

B.1.00%

C.1.50%

D.2.00%

答案： C

解析： 我国股票基金大部分按照1.50%的比例计提基金管理费。

29.()以来，机构投资者开始把部分资产转投到风险投资基金、房地产、杠杆收购(LBO)和石油及天然气投资项目当中。

A.20世纪70年代

B.20世纪80年代

C.20世纪60年代

D.20世纪90年代

答案： B

解析： 20世纪80年代以来，机构投资者开始把部分资产转投到风险投资基金、房地产、杠杆收购(LBO)和石油及天然气投资项目当中。

30.交货人用交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货人()。

A.可以拒收

B.不能拒收

C.不能接受

D.视具体情况而定

答案： B

解析： 交货人用交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货人不能拒收。

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