基金从业资格

1.岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时不考虑到()。

A.授权岗位和执行岗位的分离

B.执行岗位和审核岗位的分离

C.授权岗位和审核岗位的分离

D.保管岗位和记账岗位的分离

答案： C

解析： 岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离;执行岗位和审核岗位的分离;保管岗位和记账岗位的分离等

2.证券投资基金投资的起点是()。

A.基金变更

B.基金交易

C.注册登记

D.基金募集

答案： D

解析： 基金募集是证券投资基金投资的起点。

3.根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为()。

A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人

B.核准规摸的60%以上，份额持有人不少于200人

C.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币,份额持有人不少于200人

D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人

答案： A

解析： 根据《证券投资基金法》的规定,封闭式基金成立的最低要求为基金份额总额达到核准规模的80%以上，基金份额持有人不少于200人。

4.ETF与投资者交换的是()。

A.基金份额与现金的对价

B.基金份额与一篮子股票

C.股票与现金的对价

D.基金份额与现金

答案： B

解析： ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票，ETF的申构和赎回是基金份额与现金的对价。

5.ETF的申购是()。

A.用ETF份额换取一篮子股票

B.用现金换取ETF份额

C.用一篮子股票换取ETF份额

D.用ETF份额换取现金

答案： C

解析： ETF的申购是用一篮子股票换取ETF份颧.赎回时则是换回一篮子股票而不是现金。

6.职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的()是职业道德产生的基础。

A.职业实践

B.社会实践

C.法律实践

D.道德实践

答案： A

解析： 职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。

7.基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金托管人。

A.3

B.12

C.6

D.24

答案： C

解析： 基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。

8.基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是()。

A.使用“净值归一”等表述

B.登载完整的风险提示函

C.预测基金的证券投资业绩

D.使用“坐享财富增长”的表述

答案： B

解析： 本题考查基金宣传推介材料的禁止情形。

9.下列不属于基金托管人的职责的是()。

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D.计算并公告基金资产净值

答案： D

解析： 其他两项属于基金管理人的职责。

10.与其他金融工具相比，基金是一种()的投资品种。

A.高风险、高收益

B.低风险、低收益

C.风险相对适中、收益相对稳健

D.基本没有风险

答案： C

解析： 通常情况下，与其他金融工具相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

11.()是通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

答案： B

解析： 这是有效性原则的要求。

12.基金行业自律管理的方式不包括()。

A.通过制定切实可行的工作计划;大力开展基金业宣传活动，树立行业形象，正确引导社会公众对基金市场的认识

B.建立行业教育培训体系，全面提高基金从业人员素质

C.加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金业的健康发展

D.通过督察长进行定期检查

答案： D

解析： 考察基金行业自律管理的方式。

13.证券交易所自律管理的内容不包括()。

A.基金公司人员的聘任

B.对基金上市交易的监控和管理

C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理

D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理

答案： A

解析： 考察证券交易所的自律管理。

14.因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在()个交易日内进行调整。

A.5

B.10

C.20

D.30

答案： B

解析： 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。

15.基金销售适用性的指导原则不包括()。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.综合性原则

答案： D

解析： 基金销售适用性的指导原则包括：投资人利益优先原则、全面性原则和客观性原则。

16.基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的()。

A.反洗钱合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.投资合规性风险

答案： D

解析： 基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于投资合规性风险。

17.()是指以追求资本増值为目标的基金。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.稳健型基金

答案： A

解析： 増长型基金是指以追求资本増值为目标的基金。

18.下列不是1997年以前设立的基金(即老基金)存左的问题是()。

A.受当时境内证券市场规模狭小的限制，不以上市证券为基本投资方向.而是大量投向了房地产、企业等产业部门

B.法律体系健全

C.缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依。监管不力的问题

D.深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及货款资产无法回收的困扰、咨产质量普遍不高。

答案： B

解析： 老基金存在的问题主要表现在以下三个方面:一是缺乏基本的法律法规，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题;二是受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制，老基金并不以上市证券为基本投资方向.而是大量投向了房地产企业等产业部门.因此它们实际上是一种直接投资基金.而非严格意义上的证券投资基金:三是这些老基金深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰.资产质量普遍不高:总体而言.这一阶段中国基金业的发展带有很大的探索性与自发性。

19.以下关于单个债券与债券基金的描述，错误的是()。

A.与债券的利息相比，债券基金分配的收益相对固定

B.根据价格、现金流及到期收回的本金可以计算出债券的到期收益率

C.债券基金的组合久期是判断债券基金风险高低的重要指标

D.债券基金没有确定的到期日

答案： A

解析： 债券基金的收益不如债券的利息固定。

20.证卷投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是()。

A.降低投资风险

B.利益共享风险共担

C.独立托管保障安全

D.降低投资成本

答案： D

解析： 集合投资的优点是降低投资成本。

21.以下关于股票基金说法正确的是()。

A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中

B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数畺或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判

D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险

答案： B

解析： 股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金的价格每一交易日只有1个价格;股票基金份额净值由其持有的证券价格复合而成，因此不可以对基金份额净值高低的合理性进行评判，从风险来源看，股票基金増加了基金经理投资的委托代理两险。

22.关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是()。

A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集

B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上

C.在基金年度报告中出具托管人报告

D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明

答案： B

解析： 应在基金份额发售的3日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上。

23.货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和()。

A.每万份基金总收益

B.每万份基金净收益

C.5日年化收益率

D.每千份基金净收益

答案： B

解析： 货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和每万份基金净收益。

24.()是基金业协会的权力机构。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.会员大会

答案： D

解析： 基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。

25.根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括()。

A.可转换债券基金

B.金融债券基金

C.政府债券基金

D.企业债券基金

答案： A

解析： 根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。

26.企业风险管理的基本框架不包括()。

A.内部环境

B.目标设定

C.风险披露

D.风险应对

答案： C

解析： 风险管理的基本框架包含八个方面:内部环意、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、 控制活动、信息与沟通以及行为监控。

27.我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是()

A.对冲保险策略

B.动态比例投资组合保险策略

C.衍生金融工具组合保险策略

D.CPPI

答案： D

解析： 固定比例投资保险策略英文简称CPPI。

28.基金份额持有人大会不可以由()提议召集。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.监管机构

答案： D

解析： 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人都可以召集基金份额持有人大会。

29.金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过()进行交易而融通资金的市场。

A.金融工具

B.衍生工具

C.货币

D.商品

答案： A

解析： 金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

30.基金管理人董事会可以下设(),负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

A.风险管理部

B.合规与风险管理委员会

C.合规管理部

D.合规与风险控制部

答案： B

解析： 基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会， 负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战，评估公司风险管理状况。

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