基金从业资格

1.基金管理公司的督察长应由()聘任。

A.基金经营所在地中国证监会派出机构

B.基金管理公司董事会

C.中国证监会

D.基金管理公司总经理

答案： B

解析： 督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。

2.()是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。

A.证券投资基金法

B.基金托管协议

C.基金招募说明书

D.基金合同

答案： D

解析： 基金合同是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。

3.以下不属于基金募集申请材料的是()。

A.申请报告

B.基金合同草案

C.上市公告书

D.招募说明书草案

答案： C

解析： 上市公告书不属子基金募集申请材钭，未提到的还有托管协议草案。

4.关于ETF的申购，下列说法正确的是〔)

A.申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍

B.ETF的申购分为场申购和场外申购两种

C.在基金份额析算日之前可以办理申购

D.申购赎回申请提交后可以撒销

答案： A

解析： 申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍。

5.开放式基金()公布基金单位资产净值。

A.每季度

B.每周

C.每月

D.每日

答案： D

解析： 开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。

6.下列关于基金年度报告的表述不正确的是() .

A.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件

B.年度报告包括基金投资组合报告

C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人

D. 目前基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式

答案： D

解析： 目前基金年报采用在管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式。

7.基金管理人设监事会，监事会向()负责。

A.股东会

B.管理层

C.董事长

D.董事会

答案： A

解析： 基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。

8.一国的证券基金组织在他国发售证券基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是()。

A.全球基金

B.国际基金

C.离岸基金

D.在岸基金

答案： C

解析： 本题考查离岸基金的概念。

9.开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的()日内披露。

A.15

B.20

C.30

D.45

答案： D

解析： 基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。

10.以下不属于注册登记机构的主要职责的是()。

A.建立并管理投资者基金净值账户

B.负责基金份额登记，确认基金交易

C.发放红利

D.建立并保管基金投资人名册

答案： A

解析： 注册登记机构的主要职责：建立并管理投资者基金份额账户;负责基金份额登记，确认基金交易;发放红利;建立并保管基金投资者名册;基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

11.我国开放式基金的登记体系的模式不包括()。

A.基金管理人自建登记系统的内置模式

B.委托中国结算公司作为登记机构的外置模式

C.基金管理人自建登记系统的混合模式

D.A、B选项两种情况兼有的混合模式

答案： C

解析： 开放式基金登记体系的三种模式。

12.QDII基金不可以投资的金融产品或工具是〔)。

A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券

B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股

C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具

D.房地产抵押按揭、不动产等

答案： D

解析： 根据有关规定.除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具:

1.银行存款、可转让存单、银行承兑票据,商业票据、回购协议、短期政府债券等货币发行工具。

2.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。

3.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股，全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。

4.在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。

13.开放式基金的认购采取()的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少金额的基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。

A.金额认购

B.份额认购

C.差额认购

D.一篮子股票认购

答案： A

解析： 开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。

14.当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率()。

A.-10%

B.10%

C.90%

D.-90%

答案： A

解析： 折(溢)价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值100%=(0.90-1.00)/1.00=-10%

15.()是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

答案： D

解析： 相互制约原则的定义。

16.基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是()。

A.基金销售的规模

B.基金机构网点的数量

C.基金机构的客户数量

D.销售基金的保有量

答案： D

解析： 基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约走依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。基金销售机构收取客户维护费，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。

17.()是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

A.道德

B.职业道德

C.品德

D.素养

答案： B

解析： 职业道德是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

18.根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括()。

A.财务状况良好，运作规范稳定

B.有与基金销售业务相适应的营业场所;安全防范设施和其他设施

C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定

D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求

答案： C

解析： 考查基金销售机构资格条件的基本规定。

19.我国基金信息披露制度体系不包括()。

A.基金监管

B.规范性文件

C.部门规章

D.国家法律

答案： A

解析： 我国基金信息披露制度体系的4个层次。

20.我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为()周岁具有完全民事行为能力人。

A.16-60

B.16-70

C.18-60

D.18-70

答案： D

解析： 我国相关法律规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人。

21.基金份额持有人的信誉披露义务主要体现在()方面的披露义务。

A.年度报告

B.半年度报告

C.与基金份额持有人大会相关

D. 重大事项

答案： C

解析： 基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。

22.在我国，()约定了基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务。

A.基金份额上市交易公告书

B.基金成立公告

C.基金合同

D.招募说明书

答案： C

解析： 基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的重要法律文件。

23.自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于()万元;分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于()万元。

A.5;5

B.5;10

C.10;10

D.1;5

答案： A

解析： 自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：

①合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于5万元;

②分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于5万元。

24.LOF基金申请在交易所上市应具备()。

A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B.募集金额不少于3亿元人民币

C.持有人不少于2000人

D.募集金额不少于1亿元人民币

答案： A

解析： LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件：(1)基金的募集符合《证券投资基金法》的规定;(2)募集金额不少于2亿元人民币;(3)持有人不少于1000人;(4)交易所规定的其他条件。

25.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当()。

A.回避

B.确保个人的利益优先

C.确保所在机构的利益优先

D.确保投资者的利益优先

答案： D

解析： 基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。

26.下列关于债券基金与债券的不同，说法错误的是()。

A.债券基金的收益不如债券的利息固定

B.债券基金有确定的到期曰

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测

D.投资的风险不同

答案： B

解析： 债券基金与债券的区别：债券基金的收益不如债券的利息固定;债券基金没有确定的到期日;债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测;投资风险不同。

27.证券投资基金的主要投资方向是()。

A.有价证券

B.上市公司的投资项目

C.信贷

D.实业

答案： A

解析： 股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

28.美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为()类。

A.32

B.33

C.34

D.35

答案： B

解析： 美国投资公司协会依据基金投资目标投资策略的不同，将美国的基金分为33类。

29.美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于()年颁布，这两部法律日后成为其他国家基金立法的重要参考。

A.1867

B.1958

C.1922

D.1940

答案： D

解析： 美囯监管部门开始对基金加强监管，其中1940年出台的《投资公司法》与《投资顾问法》不但对美国基金业的发展具有基石性作用，也对基金在全球的普及性发展影响深远。

30.下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是()。

A.按照规定要求召开基金份额持有人大会

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额

D.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

答案： D

解析： 基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。

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