基金从业资格

1.以下选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是()。

A.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等

B.立法机关和证监会发布的基本法律规则

C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德

D.以下说法都正确

答案： D

解析： 相关准则包括：

①立法机关和证监会发布的基本法律规则;

②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等;

③公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

2.下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。

A.股票型基金

B.债券型基金

C.ETF

D.LOF

答案： C

解析： ETF的申购和赎回采用指定的一篮子证券。

3.信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上，下列不属于披露内容上的是()。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.规范性原则

D.及时性原则

答案： C

解析： 信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则;在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则

4.按照资金来源和用途，基金可以分成()。

A.公募基金与私募基金

B.公司型基金与契约型基金

C.在岸基金与离岸基金

D.债券型基金与股票型基金

答案： C

解析： 按照资金来源和用途，基金可以分成在库基金和离岸基金。

5.基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了().

A.完整性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.真实性原则

答案： D

解析： 基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

6.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的有()。

A.被动型的指数型基金

B.申购和赎回通过交易所进行

C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

D. 申购和赎回时基金份额与现金的对价

答案： D

解析： ETF的申购和赎回通过交易所进行，ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票

7.注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至()。

A.证券交易所

B.基金托管人

C.证监会

D.基金份额持有人

答案： B

解析： 注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至基金托管人。

8.为确保基金销售()的贯彻实施，基金管理人在选择基金代销机构时，应当对基金代销机构进行审慎调查。

A.合法性

B.公正性

C.公平性

D.适用性

答案： D

解析： 基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

9.下列关于专业审慎的基本要求，说法不正确的是()。

A.持证上岗

B.持续学习

C.审慎开展执业活动

D.不得进行不正当竞争

答案： D

解析： 专业审慎的基本要求包括:1.持证上岗;2.持续学习;3.审慎开展执业活动。不得进行不正当竞争是诚实守信的基本要求。

10.目前，我国()开办上市开放式基金业务。

A.中国证监登记结算公司

B.上海证券交易所

C.深圳证券交易所

D.基金管理人指定的证券公司

答案： C

解析： 目前，我国只有深圳证券交易所开办上市开放式基金业务，上市开放式基金即LOF。

11.基金监管“三公”原则中的公正原则是指()。

A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度 ，实现市场信息公开化

B.对监管对象公正对待，一视同仁

C.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

答案： B

解析： 公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

12.基金管理人应当将不低于赎回费总额的()归入基金财产。

A.20%

B.25%

C.30%

D.33%

答案： B

解析： 基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入基金财产。

13.基金资产()以上投资于债券的为债券型基金。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

答案： C

解析： 基金资产80%以上投资与债券的为债券型基金。

14.我国基金信息披露的重大性标准是指()。

A.影响证券市场价格标准

B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格准准

C.影响投资者决策标准

D.以上均不正确

答案： B

解析： 考察对重大性标准的理解。

15.投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在()为投资者办理増加权益的登记手续，投资者在()起有权赎回该部分的基金份额。

A.T T+1

B.T+1 T+2

C.T+1 T+1

D.T+2 T+2

答案： B

解析： ―段而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理増加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。

16.关于股票基金，错误的说法是()。

A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

B.股票基金是各国广泛采用的基金类型

C.80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

D.主要投资于股票

答案： A

解析： 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

17.基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

A.10

B.15

C.30

D.60

答案： C

解析： 基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

18.根据中国证监会对基金类别的分类标准,()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

答案： D

解析： 根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

19.()是金融市场上主要的资金供应者。

A.居民

B.中央银行

C.金融机构

D.政府

答案： A

解析： 居民是金融市场上主要的资金供应者。

20.组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由()负责履行。

A.监事会

B.管理层

C.合规管理部门

D.督察长

答案： D

解析： 督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

21.编制基金招募说明书的主要目的是()。

A.让广大投资者了解基金基本情况

B.证明基金管理人的专业资格

C.规范基金运作的权利义务关系

D.明确管理人和托管人之间的关系

答案： A

解析： 基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。

22.某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属于()。

A.股票型基金

B.债券型基金

C.保本型基金

D.混合型基金

答案： D

解析： 股票型基金的股票投资比重在80%以上,债券型基金的债券投资比例在80%以上。根据题干可知，该基金既不属于股票型基金、又不属于债券型基金，而该基金又以股票、债券为投资对象，因此该基金应属于混合型基金。

23.关于基金分类的意义，以下说法不正确的是()。

A.使得基金业绩比较客观公正

B.有助于实施更有效的分类监管

C.有助于投资者做出选择

D.基金资产评估是基金评级的基础

答案： D

解析： 基金分类的意义的内容。

24.基金管理人合规培训的具体内容不包括()。

A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规

B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度

C.案例警示教育

D.基金公司投资决策的依据

答案： D

解析： 基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规;公司内部的员工守则和各项业务的合规制度;案例警示教育。这些内容涉及基金管理人风险管理指引、风险管理经验、基金公司及子公司内控评价、相关案例讲解等，也包括了解公司管理层的合规要求及经理层合规要求等。基金公司投资决策的依据属于合规检查的内容。

25.基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的()个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。

A.30

B.20

C.15

D.10

答案： B

解析： 基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。

26.T日现金差额在()日的申购、赎回清单中公告。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案： B

解析： T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。

27.〔)是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。

A.可测原则

B.易测原观

C.识别原则

D.利润原则

答案： A

解析： 考查可测原则的定义。

28.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的 ，应当登载最近()个完整会计年度的业绩。

A.8

B.9

C.10

D.3

答案： C

解析： 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的 ，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。

29.设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于()人，并应当取得基金从业资格。

A.7

B.15

C.10

D.30

答案： B

解析： 拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。

30.基金监管活动的要素主要包括()。I.基金监管目标II.基金监管体制 Ⅲ.基金监管内容 IV.基金监管方式

A.I.II .IV

B.II.III.IV

C.I.II .III.IV

D.I.III.IV

答案： C

解析： 基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

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