基金从业资格

1.投资基金按照法律形式，还可以分为契约型、公司型、(　)等形式。

A.信托型

B.融资型

C.普通合伙制

D.有限合伙型

2.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，错误的是(　)。

A.一般采取被动式投资策略跟踪某一标的市场指数

B.基金份额可变

C.能够通过所有证券公司进行申购赎回

D.只在深交所上市交易

3.下列关于证券投资基金法律形式的说法，全部正确的一组是(　)。

Ⅰ.不同的国家(地区)具有不同的法律环境，基金能够采用的法律形式也会有所不同

Ⅱ.目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金

Ⅲ.组织形式的不同赋予了基金不同的法律地位，基金投资者所受到的法律保护也因此有所不同

Ⅳ.契约型基金和公司型基金的投资者地位相同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

4.根据《证券投资基金运作管理办法》的分类标准，下列说法正确的是(　)。

A.80%的基金资产投资于货币市场工具的为货币基金

B.投资于股票、债券，但股票投资和债券投资比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金

C.60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金

D.60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

5.股票是一种(　)凭证，债券是一种(　)凭证，基金是一种(　)凭证。

A.所有权;所有权;受益权

B.所有权;债权;受益权

C.受益权;所有权;受益权

D.所有权;受益权;债权

6.基金管理人可以自己办理其募集基金的份额登记业务，也可以委托(　)代为办理基金份额登记业务。

A.中国结算上海分公司

B.中国结算深圳分公司

C.中央登记公司

D.基金份额登记机构

7.基金管理人的合规审核包含的程序不包括(　)。

A.制定合规审核机制

B.合规审核调查

C.合规审核后续完善

D.合规审核评价

8.下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是(　)。

A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

9.美国的专业资产管理公司的特征包括(　)。

Ⅰ.主业是资产管理

Ⅱ.副业是资产管理

Ⅲ.隶属于银行或保险公司的独立部门

Ⅳ.不隶属于银行或保险公司的独立部门

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

10.在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过(　)%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。

A.0.25

B.0.5

C.0.75

D.1

11.下列关于投资基金的表述，错误的是(　)。

A.对冲基金一般采用公募方式，广泛投资于金融衍生产品

B.另类投资基金一般采用私募方式，种类非常广泛，外延也很不确定

C.风险投资基金一般采用私募方式

D.对冲基金一般采用私募方式

12.ETF基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额净值变化，以标的指数的(　)‰作为份额净值，对原来的基金份额及其净值进行折算。

A.1

B.5

C.10

D.20

13.(　)又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

A.货币市场

B.股票市场

C.债券市场

D.资本市场

14.为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等情况发生，证券投资基金一般都要由(　)来保管基金资产。

A.管理基金人

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.基金销售机构

15.股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在(　)。

A.20%～40%

B.40%～60%

C.50%～70%

D.60%～80%

16.互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括(　)。

A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准

B.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告

C.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作

D.拟定、组织、实施及评估季、月、年度客户销售计划

17.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起(　)个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.10

D.20

18.QDII基金不得有下列(　)行为。

Ⅰ.购买不动产

Ⅱ.购买房地产抵押按揭

Ⅲ.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

Ⅳ.购买实物商品

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

19.公开披露的基金信息不包括(　)。

A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

B.基金资产净值、基金份额净值

C.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告

D.证券投资业绩预测

20.以下不属于货币市场基金投资对象的是(　)。

A.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单

B.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券

C.期限在397天以内(含397天)的中央银行票据

D.期限在1年以内(含1年)的债券回购

参考答案及解析：

1.D [解析]投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类;按照法律形式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式;按照运作方式，还可以分为开放式、封闭式基金。

2.D [解析]交易型开放式指数基金不只在深圳证券交易所上市交易。

3.D [解析]证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。契约型基金与公司型基金主要有以下区别：①法律主体资格不同;②投资者的地位不同;③基金营运依据不同。

4.B [解析]根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。

5.B [解析]股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

6.D [解析]基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。基金份额登记机构是指从事基金份额登记业务活动的机构。基金管理人可以办理其募集基金的份额登记业务，也可以委托基金份额登记机构代为办理基金份额登记业务。

7.C [解析]一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：①制定合规审核机制;②合规审核调查;③合规审核评价。

8.B [解析]基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。选项A说法错误。基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函。电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。电台广播应当以旁白形式表达上述内容。选项B说法正确。基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。选项C说法错误。基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。选项D说法错误。

9.C [解析]美国的专业资产管理公司有两个特征：一是主业是资产管理;二是不隶属于银行或保险公司的独立部门。

10.B [解析]在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。

11.A [解析]对冲基金，意为“风险对冲过的基金”，它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。故A项表述错误。

12.A [解析]基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额净值变化，基金管理人通常会以某一选定日期作为基金份额折算日，以标的指数的1‰(或1%)作为份额净值，对原来的基金份额及其净值进行折算。

13.D [解析]按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

14.C [解析]为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。

15.B [解析]偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%。偏债型基金与偏股型基金正好相反，债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%～60%。

16.D [解析]互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容之中无D项。

17.B [解析]基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

18.D [解析]除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产。②购买房地产抵押按揭。③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。④购买实物商品。⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。⑦参与未持有基础资产的卖空交易。⑧从事证券承销业务。⑨中国证监会禁止的其他行为。

19.D [解析]公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议;②基金募集情况;③基金份额上市交易公告书;④基金资产净值、基金份额净值;⑤基金份额申购、赎回价格;⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告;⑦临时报告;⑧基金份额持有人大会决议;⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动;⑩涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁;?国证监会规定应予披露的其他信息。

20.C [解析]按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金;②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;③剩余期限在397天以内(含397天)的债券;④期限在1年以内(含1年)的债券回购、⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。故选项C错误。

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