基金从业资格

1、()是基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

A、开放式基金

B、封闭式基金

C、公司型基金

D、契约型基金

正确答案： B

【解析】本题考查封闭式基金的概念。

2、()是金融市场上主要的资金供应者。

A、居民

B、中央银行

C、金融机构

D、政府

正确答案： A

【解析】居民是金融市场上主要的资金供应者。

3、()是金融市场上进行交易的载体。

A、金融工具

B、中央银行

C、金融机构

D、政府

正确答案： A

【解析】金融工具是金融市场上进行交易的载体。

4、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。

A、金额申购、金额赎回

B、份额申购、份额赎回

C、份额申购、金额赎回

D、金额申购、份额赎回

正确答案： D

【解析】股票基金、债券基金的申购和赎回原则:(1)未知价交易原则，(2)金额申购、份额赎回原则。

5、()是基金销售的“售前服务”。

A、介绍基金产品费率信息

B、提供投资咨询建议

C、开展投资者风险教肓

D、向客户介绍信息査询

正确答案： C

【解析】开展投资者风险教育是基金销售的“售前”服务。

6、近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构上来看，主要变化集中在()。

A、结构个人化、机构多元化

B、结构多元化、机构分散化

C、结构集中化、机构多元化

D、结构多元化、机构个人化

正确答案： A

【解析】近年来，我囯基金业发展迅速，从基金投资者结构上来看，主要变化集中在结构个人化、机构多元化。

7、票据市场按()分为票据承兑市场和贴现市场。

A、交易对象

B、交易方式

C、交割期限

D、交易工具

正确答案： B

【解析】票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。

8、我国的基金监管的目标不包括()。

A、降低系统风险

B、保护市场的公平、效率和透明

C、保证基金管理公司不倒闭

D、保护投资者的利益

正确答案： C

【解析】具体而言，我囯基金监管的目标包括：(一)保护投资者利益;(二)保证市场的公平、效率和透明;(三)降低系统风险;(四)推动基金业的规范发展。

9、基金管理公司内部控制应当遵循的原则不包括()。

A、健全性原则和有效性原则

B、适当控制原则

C、相互制约原则

D、成本效益原则

正确答案： B

【解析】基金管理公司内部控制应当遵循的5个原则，另外还有独立性原则。

10、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的()原则。

A、健全性

B、独立性

C、有效性

D、相互制约

正确答案： C

【解析】基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要这句求话体，现了内部控制的有效性原则。

11、基金份额登记机构的主要职责不包括()。

A、建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

B、建立并保管基金份额持有人名册

C、负责基金份额的登记

D、代理发放红利

正确答案： A

【解析】基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户;②负责基金份额的登记;③基金交易确认;④代理发放红利;⑤建立并保管基金份额持有人名册;⑥登记代理协议规定的其他职责。

12、保本基金的安全垫等于()。

A、价值底线超过投资组合现时净值的数额

B、投资组合中风险资产与保本资产的比例

C、投资组合现时净值超过价值底线的数额

D、投资组合中风险资产与保本资产的总额

正确答案： C

【解析】投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。

13、下列不属于系列基金的优势的是()。

A、既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回

B、简化管理

C、降低成本

D、强大的扩张功能

正确答案： A

【解析】从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面：①简化管理，降低成本;②强大的扩张功能。

14、基金管理人应建立电子信息数据的()和备份制度，重要数据位当()并且长期保存。

A、即时保存;本地备份

B、即时保存;异地备份

C、定期保存;异地备份

D、定期保存;本地备份

正确答案： B

【解析】基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。

15、依照《证券投资基金法》的规定，基金管理人的职责不包括()。

A、及时办理基金清算,交割事宜

B、召集基金份额持有人大会

C、办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜

D、计算并公告基金资产净值

正确答案： A

【解析】基金管理人的职责主要有：1.依法募集基金，办理或者委托经中囯证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宣2.办理基金备案手续;3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配改益;5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;6.编制中期和年度基金报告;7.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格;8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;9.召集基金份额持有人大会;10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;11.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;12.中国证监会规定的真他职责。

16、基金年度报告的内容不包括()。

A、基金总值表现的披露

B、基金财务会计报告的编制和披露

C、基金财务指标的披露

D、基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任

正确答案： A

【解析】基金年度报告的内容。

17、根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是()。

A、基金资产50%以上投资于股票的为股票基金

B、基金资产80%以上投资于股票的为股票基金

C、基金资产80%以上投资于债券的为债券基金

D、基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金

正确答案： A

【解析】基金资产80%以上投资于股票的为股票墓，基金资产80%以上投资于债券的为在全基金，基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。

18、以下不属于基金信息披露禁止行为的是()。

A、基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D、对证券投资业绩进行预测

正确答案： A

【解析】公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②证券投资业绩进行预测;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

19、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与()签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。

A、基金客户

B、基金托管人

C、基金管理人

D、监管机构

正确答案： C

【解析】基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。

20、基金运作信息披露文件不包括()。

A、基金合同

B、基金份额上市交易公告书

C、年度报告

D、基金净值公告

正确答案： A

【解析】基金合同属于募集信息披露文件。

21、在阅读基金合同时，以下信息基金销售人员不需要应该重点把握的是()。

A、基金管理人的业缋、组织结构

B、基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

C、基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息

D、基金合同特别约定事项

正确答案： A

【解析】在阅读基金合同时，基金销售人员应重点把握以下几类信息;(1)基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息;(2)基金合同特别约定的事項;基金合同终止的事甶、程序及基金财产的清算方式。

22、守法合规是对()职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

A、基金管理机构

B、基金从业人员

C、基金监督机构

D、基金销售机构

正确答案： B

【解析】守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

23、在我国，传统的资产管理行业主要是().

A、基金管理公司的保险公司

B、基金管理公司和信托公司

C、基金管理公司和银行

D、保险公司和银行

正确答案： B

【解析】在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。

24、在销售策略方面，我国基金销售的渠道以()为主。

A、基金公司直销

B、银行和券商代销

C、独立第三方销售公司

D、互联网金融渠道

正确答案： B

【解析】在销售策方面，我国基金销售的渠道以银行和券商代销为主。

25、证券交易所自律管理的内容不包括()。

A、基金公司人员的聘任

B、对基金上市交易的监控和管理

C、对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理

D、对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理

正确答案： A

【解析】考察证券交易所的自律管理。

26、在我国，()约定了基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务。

A、基金份额上市交易公告书

B、基金成立公告

C、基金合同

D、招募说明书

正确答案： C

【解析】基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的重要法律文件。

27、关于基金份额持有人，以下描述正确的是()。

A、基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用

B、基金份额持有人是基金投资收益的受益人

C、基金份额持有人享有基金投资的最终决策权

D、基金份额持有人是基金公司的出资人

正确答案： B

【解析】基金份额持有人是基金的投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

28、基金份额登记具有确定和变更()及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

A、基金份额持有人

B、基金托管人

C、基金注册登记机构

D、基金管理人

正确答案： A

【解析】基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

29、()是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

A、基金份额持有人

B、基金托管人

C、基金管理人

D、注册登记机构

正确答案： C

【解析】基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理其最者，主要的职责就是按照基金合同的约定负责，基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

30、基金合同所包含的重要信息不包括()。

A、基金的投资基本要素

B、基金的投资方向

C、基金的运作方向

D、基金的持有人结构

正确答案： D

【解析】基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息;②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

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