基金从业资格

1.基金财产可以用于()。

A.从事承担无限责任的投资

B.投资上市交易的股票、债券

C.承销证券

D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

答案： B

解析： 基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券;②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

2.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种()。

A.受益凭证

B.收益凭证

C.信用凭证

D.债权凭证

答案： A

解析： 基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

3.基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。

A.年度报告

B.半年报告

C.与基金份额持有人大会相关

D.重大事项

答案： C

解析： 基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。

4.私募基金的合格投资者的净资产不低于()万元的单位。

A.500

B.2000

C.1000

D.3000

答案： C

解析： 净资产不低于1000万元的单位。

5.按投资市场的不同，股票型基金的分类不包括()。

A.国内股票型基金

B.国外股票型基金

C.欧洲股票基金

D.全球股票型基金

答案： C

解析： 按投资市场的不同，股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金三大类。

6.根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以()。

A.兼任其他基金公司董事会成员

B.兼任公司理事

C.任免公司总经理

D.列席公司相关会议

答案： D

解析： 根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

7.销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括()。

A.易入原则

B.不可测原则

C.成长原则

D.利润原则

答案： B

解析： 销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：⑴易入原则、⑵可测原则、⑶成长原则、⑷识别原则、(5)利润原则。

8.下列关于合规投诉处理说法错误的是()。

A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目

B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险

C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多

D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

答案： B

解析： 合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任的承诺解决问题，可以降低基金公司运作风险。

9.下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是().

A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系

B.股票价格的波动要小于基金净值的波动

C.股票是直接投资工具基金是间接投资工具

D.股票投资风险通常大于基金投资风险

答案： B

解析： 基金与股票、债券的差异表现为;1,反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系.基金反映的是一种信托关系:2.所筹资金的投同不同。股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具:3.投资收益与风险大小不同。通常倩况下.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投品种，基金是一种风险相对适中，收益相对稳健的投资品种。

10.基金信息披露的作用不包括()。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突和利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.有利于降低系统风险

答案： D

解析： 基金信息披露的4个作用;有利于投资者的J价值判断;有利于防止利益冲突与利益输送;有利于提高证券市场的效率;有利于防止信息滥用。

11.基金监管“三公”原则中的公正原则是指()。

A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度 ，实现市场信息公开化

B.对监管对象公正对待，一视同仁

C.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

答案： B

解析： 公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

12.基金管理人应当将不低于赎回费总额的()归入基金财产。

A.20%

B.25%

C.30%

D.33%

答案： B

解析： 基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入基金财产。

13.基金资产()以上投资于债券的为债券型基金。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

答案： C

解析： 基金资产80%以上投资与债券的为债券型基金。

14.我国基金信息披露的重大性标准是指()。

A.影响证券市场价格标准

B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格准准

C.影响投资者决策标准

D.以上均不正确

答案： B

解析： 考察对重大性标准的理解。

15.投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在()为投资者办理増加权益的登记手续，投资者在()起有权赎回该部分的基金份额。

A.T T+1

B.T+1 T+2

C.T+1 T+1

D.T+2 T+2

答案： B

解析： ―段而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理増加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。

16.关于股票基金，错误的说法是()。

A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

B.股票基金是各国广泛采用的基金类型

C.80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

D.主要投资于股票

答案： A

解析： 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

17.基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

A.10

B.15

C.30

D.60

答案： C

解析： 基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

18.根据中国证监会对基金类别的分类标准,()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

答案： D

解析： 根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

19.()是金融市场上主要的资金供应者。

A.居民

B.中央银行

C.金融机构

D.政府

答案： A

解析： 居民是金融市场上主要的资金供应者。

20.组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由()负责履行。

A.监事会

B.管理层

C.合规管理部门

D.督察长

答案： D

解析： 督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

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（责任编辑：gx）

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