基金从业资格

1非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向()备案。

A基金业协会

B证券业协会

C证监会

D银监会

解析：答案“A

”非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。

2以下关于基金托管银行的核准和监管的说法中，的是()。

A基金托管人资格由中国证监会和银监会核准

B基金托管人资格由中国证监会核准

C基金托管人资格由中国银监会核准

D中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

解析：答案“A”

基金托管人资格由中国证监会和银监会核准

3狭义基金监管主体()。

A基金行业自律组织

B政府基金监管机构

C基金机构内部监管

D社会力量

解析：答案“B”

狭义基金监管主体：政府基金监管机构。

4开放式基金份额的认购业务可以由()直接办理，也可以由其委托的其他机构代为办理。

A基金管理人

B基金销售机构

C商业银行

D保险公司

解析：答案“A”

投资者认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

5基金的服务机构不包括()。

A基金管理人

B基金评级机构

C律师事务所

D基金持有人

解析：答案“D

”基金管理人、基金评级机构和律师事务所属于基金的服务机构。

6可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括()。

A基金份额持有人大会的召开

B基金管理人或基金托管人变更

C开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项

D延长基金合同期限

解析：答案“C”

开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项不属于对交易价格产生重大影响的事项。

7基金合同所包含的重要信息不包括()。

A基金的持有人结构

B基金的运作方式

C基金的投资基本要素

D基金的投资方向

解析：答案“D”

基金合同中不包含基金的投资方向。

8下列关于货币市场基金信息披露的表述，错误的是()。

A货币市场基金收益公告主要指每万份基金净收益和7日年化收益率

B当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过0.5%时，基金管理人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告

C货币市场基金需要披露净值增长率

D货币市场基金没有必要披露基金份额净值信息，而是披露收益公告

解析：答案“C”

货币市场基金份额净值保持为1元，无需披露净值增长率。

9下列说法中，错误的是()。

A合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立

B管理人要将合规考核结果与员工的绩效工资和高管人员竞聘考核相结合

C合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每笔业务，做到全员参与，各负其责

D公司领导是各项合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性

解析：答案“A”

合规管理部门在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝对的独立，A错误。

10不属于按投资市场对股票基金分类的是()。

A国内股票基金

B国外股票基金

C全球股票基金

D成长型股票基金

解析：答案“D”基础题

11.关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是( )。

A.不同基金的资产分别核算

B.重要业务部门和岗位物理隔离

C.基金会计担任公司会计

D.基金资产和公司资产独立运作

【答案】C

【解析】公司应当建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作、分别核算。公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

12.关于设立管理公开募集基金的基金管理公司，下列说法不正确的是( )。

A.有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度

B.董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件

C.有符合相关法律规定的章程

D.认缴的注册资本不低于一亿元人民币

【答案】D

【解析】D 项，公开募集基金的基金管理公司的注册资本应不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本。为切实保护基金份额持有人的利益，基金管理公司必须具备必要的责任承担能力，以保证其能够承担因违法违规行为给基金份额持有人造成损失后的赔偿。

13.根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是( )。

Ⅰ.基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执行系统

Ⅱ.基金销售机构应当健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制

Ⅲ.基金销售机构应当强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

【解析】基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执行系统，健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制，强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督。

14.关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是( )。

A.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让

B.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评

C.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书

D.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责

【答案】B

【解析】B 项，私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。

15.在调查操纵证券市场等重大证券违法行为时，中国证监会可以限制被调查事件当事人证券买卖，但限制的期限最多不得超过( )个交易日。

A.5

B.15

C.30

D.45

【答案】C

【解析】中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过 15 个交易日;案情复杂的，可以延长 15 个交易日。

16.关于开放式基金，以下表述错误的是( )。

A.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产

B.基金份额数量不固定

C.一般有一个固定的存续期

D.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

【答案】C

【解析】C 项，封闭式基金一般有一个固定的存续期;而开放式基金一般是无特定存续期限的。

17.基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到( )。

Ⅰ.执行基金投资人身份认证程序

Ⅱ.检查基金投资人的投资资格

Ⅲ.了解基金投资人的投资意向

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】B

【解析】基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务。

18.下列属于实行备案管理的基金服务机构的是( )。

A.基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构

B.基金销售支付机构、基金投资顾问机构，基金评价机构

C.基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构

D.基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构

【答案】B

【解析】中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。同时，基金销售支付机构需要根据中国证监会的规定予以备案。

19.基金交易确认是( )的职责之一。

A.基金份额登记机构

B.销售机构

C.中央结算公司

D.基金托管人

【答案】A

【解析】基金份额登记机构应当确保基金份额的登记过户、存管和结算业务处理安全、准确、及时、高效。主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户;②负责基金份额的登记;③基金交易确认;④代理发放红利;⑤建立并保管基金份额持有人名册;⑥登记代理协议规定的其他职责。

20.关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是( )。

A.不同基金账簿记录应当相互独立

B.不同基金的名册登记应当独立

C.对所管理的基金应当建立核算

D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体

【答案】D

【解析】基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。

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