基金从业资格

1.从公司层面看，美国资产管理机构不包括()。

A.证券公司

B.银行

C.保险公司

D.专业资产管理公司

答案： A

解析： 从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司。

2.以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是()。

A.要事无巨细地披露所有信息

B.要披露所有可能影响投资者决策的信息

C.对信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

答案： A

解析： 完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息。

3.将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金()的特点。

A.分散风险

B.组合投资

C.风险共担

D.集合理財

答案： D

解析： 基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。

4.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。

A.10;10

B.10;15

C.15;15

D.15;20

答案： C

解析： 客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

5.在营销成本方面以()方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。

A.代销

B.直销

C.包销

D.承销

答案： B

解析： 在营销成本方面以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。

6.某投资人投资3万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为9元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为()。

A.442.12，29556.65

B.443.35，29756.35

C.443.35，29565.65

D.443.35，29334.65

答案： C

解析： 净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=30000/(1+1.5%) =29556.65(元)，认购费用=净认购金额*认购费率=29556.651.5%=443.35(元)，认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金认购面值=(29556.65+9)/1=29565.65(份)。

7.下列属于公募基金特征的是()。

A.面向私人群体发售基金分额和宣传推广

B.投资金额门槛较高

C.投资风险较高

D.必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

答案： D

解析： 公募基金主要具有如下持征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。来源：91速过考试题库 www.91suguo.com

8.下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是()。

A.功能互补

B.表现形式相同

C.调整范围不同

D.都是行为规范

答案： B

解析： 法律与道德表现形式不同。

9.所谓()，简单来讲即货币资金的融通。

A.理财

B.金融

C.融资

D.投资

答案： B

解析： 考査金融的定义，所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

10.以下关于基金信息说法正确的是()。

A.可以登载自然人的推荐性文字

B.可以对基金的证券投资业绩进行预测

C.可以承诺收益或者承担损失

D.禁止诋毁其他基金管理人

答案： D

解析： 基金信息披露的一般规定内容。

11.企业风险管理的基本框架不包括()。

A.内部环境

B.目标设定

C.风险披露

D.风险应对

答案： C

解析： 企业风险管理的基本框架包含八个方面:内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控。

12.价值型股票基金与成长型股票基金相比()。

A.投资风险一样

B.投资风险高低无法比较

C.投资风险相对较低

D.投资风险相对较高

答案： C

解析： 价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。

13.()是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。

A.代销

B.包销

C.直销

D.互联网销售

答案： C

解析： 考查直销的相关概念。

14.()，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。

A.2014年12月15日

B.2014年12月5日

C.2013年12月15日

D.2014年10月15日

答案： A

解析： 2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。

15.申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价不包括()。

A.组合证券

B.现金替代

C.现金总和

D.其他对价

答案： C

解析： 申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价不包括组合证券、现金替代、现金差额、其他对价。

16.根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括()。

A.日常投资决策权

B.基金投资收益权

C.基金份额处置权

D.参与分配清算后的剩余基金财产

答案： A

解析： 本题考查基金份额持有人的权利。

17.下列不属于系列基金特点的是()。

A.强大的扩张功能

B.简化管理

C.提高成本

D.降低成本

答案： C

解析： 从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面：①简化管理、降低成本;②强大的扩张功能。

18.()也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

A.守法合规

B.诚实守信

C.客户至上

D.忠诚尽责

答案： B

解析： 诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

19.基金主要投资比例应符合()。

A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的5%

B.对于开放式基金来说，为了应对日常赎回, 法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1年以内的政府债券

C.法规规定,如果基金名称显示投资方向的，应有70%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容

D.对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的30%

答案： B

解析： 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%;法规规定，法规规定,如果基金名称显示投资方向的，应有80%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容;对于基金回购赎回业务，法规规定,基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金，金额不得超过基金资产净值的40%。。

20.存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。以下选项不属于特殊情况的是()。

A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜

B.当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉

C.当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调査

D.当董事长对本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事长进行交涉

答案： D

解析： 在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利：(1)当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜。(2)当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉。(3)当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调査。

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