基金从业资格

1.基金财产可以用于()。

A.从事承担无限责任的投资

B.投资上市交易的股票、债券

C.承销证券

D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

答案： B

解析： 基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券;②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

2.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种()。

A.受益凭证

B.收益凭证

C.信用凭证

D.债权凭证

答案： A

解析： 基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

3.基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。

A.年度报告

B.半年报告

C.与基金份额持有人大会相关

D.重大事项

答案： C

解析： 基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。

4.私募基金的合格投资者的净资产不低于()万元的单位。

A.500

B.2000

C.1000

D.3000

答案： C

解析： 净资产不低于1000万元的单位。

5.按投资市场的不同，股票型基金的分类不包括()。

A.国内股票型基金

B.国外股票型基金

C.欧洲股票基金

D.全球股票型基金

答案： C

解析： 按投资市场的不同，股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金三大类。

6.根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以()。

A.兼任其他基金公司董事会成员

B.兼任公司理事

C.任免公司总经理

D.列席公司相关会议

答案： D

解析： 根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

7.销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括()。

A.易入原则

B.不可测原则

C.成长原则

D.利润原则

答案： B

解析： 销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：⑴易入原则、⑵可测原则、⑶成长原则、⑷识别原则、(5)利润原则。

8.下列关于合规投诉处理说法错误的是()。

A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目

B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险

C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多

D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

答案： B

解析： 合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任的承诺解决问题，可以降低基金公司运作风险。

9.下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是().

A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系

B.股票价格的波动要小于基金净值的波动

C.股票是直接投资工具基金是间接投资工具

D.股票投资风险通常大于基金投资风险

答案： B

解析： 基金与股票、债券的差异表现为;1,反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系.基金反映的是一种信托关系:2.所筹资金的投同不同。股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具:3.投资收益与风险大小不同。通常倩况下.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投品种，基金是一种风险相对适中，收益相对稳健的投资品种。

10.基金信息披露的作用不包括()。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突和利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.有利于降低系统风险

答案： D

解析： 基金信息披露的4个作用;有利于投资者的J价值判断;有利于防止利益冲突与利益输送;有利于提高证券市场的效率;有利于防止信息滥用。

11.下列关于职业道德具有的特征，说法不正确的是()。

A.特殊性

B.规范性

C.约束性

D.具体性

答案： C

解析： 职业道德具有以下特征：特殊性、继承性、规范性、具体性，约束性是道德的特征。

12.根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为().

A.离岸基金和在岸基金

B.债券基金和股票基金

C.封闭式基金和开放式基金

D.契约型基金和公司型基金

答案： A

解析： 根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分离岸基金和在岸基金

13.()是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

A.反洗钱合规风险

B.信息披露合规风险

C.投资合规性风险

D.销售合规风险

答案： C

解析： 投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法公司内部规章带来的处罚和损失风险。

14.关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是()。

A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

B.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配

D.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人

答案： D

解析： 基金的收益分配归基金投资人所有。

15.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定()。

A.接受全额赎回和全部延迟赎回

B.拒绝全额赎回

C.全部延迟赎回

D.部分延迟赎回和接受全额赎回

答案： D

解析： 出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状況决定接受全额赎回和部分廷迟赎回。

16.基金管理人需在基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

A.当日

B.第三日

C.次日

D.第四日

答案： C

解析： 基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

17.基金信息披露内容方面应遵循的基本原则不包括()。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.及时性原则

D.规范性原则

答案： D

解析： 基金信息披露内容方面应道循的墓本原则：真实性原则;准确性原则;完整性原则;及时性原则;公平披露原则。

18.特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的()将会是基金销 售机构未来的发展 重点。

A.集中化和专业化

B.分散化专业化

C.层次化专业化

D.加深化和专业化

答案： C

解析： 特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。

19.关于封闭式基金的陈述,正确的是()。

A.基金份额持有人可申请赎回

B.不可在依法设立的证券交易所交易

C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回

D.基金份额在合同期限内固定不变

答案： D

解析： 封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回;可在依法设立的证券交易所交易;“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。

20.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司()和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议.并监督整改措施的制定和落实。

A.总经理

B.董事会

C.股东会

D.董事长

答案： A

解析： 督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。

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