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基金从业《基金法律法规》考点归纳:证券投资基金分类

发表时间:2019/8/22 13:48:30 来源:互联网 点击关注微信:关注中大网校微信
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基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》(2019年修订版)第3章 证券投资基金的类型,第1节 证券投资基金分类概述。

考纲要求掌握基金的不同分类标准和基本分类。

【考点归纳】

一、证券投资基金分类的意义

1.对投资者而言:有助于投资者做出正确的投资选择与比较;

2.对基金公司而言:在同一类别中比较基金业绩;

3.对基金研究评价机构而言:进行基金评价的基础;

4.对监管部门而言:对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

二、证券投资基金的分类标准及介绍

分类

类别

投资对象

股票基金(80%)、债券基金(80%)、货币市场基金(100%)、混合基金、基金中基金(如ETF联接基金)和另类投资基金(商品基金、非上市股权基金和房地产基金)等

投资目标

增长型:以具有良好增长潜力的股票为投资对象。有风险大、收益高的特点

收入型:以大盘蓝筹股、公司债券和政府债等未定收益证券为投资对象。有风险小、收益低的特点

平衡型:既注重资本增值又注重当期收入的基金

投资理念

主动型基金:力图取得超过基准组合表现的基金

被动型基金:选取特定指数作为跟踪的对象

资金来源和用途

在岸基金:在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金

离岸基金:指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资 基金份额,并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国(地区)证券市场的证券投资基金,如我国的“内地香港互认基金”。

国际基金:资本来源于国内,并投资于国外市场的投资基金,如QDII基金

特殊

避险策略基金、上市开放式基金(LOF)、分级基金

【课后习题】

1、下列不属于按投资对象分类的基金是(  )。

A. 债券基金

B. 股票基金

C. 货币市场基金

D. 全球股票基金

2、下列选项不属于公募另类投资基金的是(  )。

A. 商品基金

B. 非上市股权基金

C. 房地产基金

D. 混合基金

3、证券投资基金根据投资理念分类,下列正确的是(??)。

A. 增长型基金和收入型基金

B. 主动型基金和被动型基金

C. 在岸基金和离岸基金

D. 混合基金和另类投资基金

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