基金从业资格

1下列()不属于基金招募说明书的内容。

A招募说明书摘要

B基金份额的发售日期、价格、费用和期限

C基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式

D基金管理人、基金托管人的基本情况

解析：正确答案”C“招募说明书的主要披露事项：①招募说明书摘要;②基金募集申请的核准文件名称和核准日期;③基金管理人、基金托管人的基本情况;④基金份额的发售日期、价格、费用和期限;⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;⑥基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等;⑦基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制;⑧基金资产的估值;⑨基金管理人、基金托管人报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式;⑩基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式;(11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(12)风险警示内容;(13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

2()是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。

A全球股票基金

B国外股票基金

C国际股票基金

D国内股票基金

解析：正确答案”C“国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型股票基金和国际股票基金。其中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。故选C。

3下列哪项不是ETF的特点()。

A独特的实物申购、现金赎回机制

B被动操作的指数基金

C实行一级市场与二级市场并存的交易制度

D独特的实物申购、赎回机制

解析：正确答案”A“ETF具有下列三大特点：被动操作的指数基金;独特的实物申购、赎回机制;实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

4ETF的申购对价、赎回对价不包括()。

A组合证券

B现金替代

C现金

D其他对价

解析：正确答案”C“5对于基金客户的档案数据，应当()。

A逐日备份并本地妥善存放

B逐月备份并异地妥善存放

C逐日备份并异地妥善存放

D实时备份并本地妥善存放

解析：正确答案”C“对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

6()在对我国基金的监管上负有最主要的责任。

A中国证监会

B中国银监会

C中国人民银行

D中国证券业协会

解析：正确答案”A“中国证监会在对我国基金的监管上负有最主要的责任。

7商业银行从事基金销售业务的，应当向()进行注册并取得相应资格。

A中国证监会

B中国基金业协会

C中国证券业协会

D工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

解析：正确答案”D“商业银行从事基金销售业务的，应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

8指数型股票基金的主要投资对象为()。

A指数所包含的成份股票

B所有上市流通的股票

C已发行但未上市的股票

D指数成份股及一定比例的债券

解析：正确答案”A“指数(被动)型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是一般选取特定的指数作为跟踪的对象，试图复制指数的表现。

9一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现属于()

A职业道德 B法律规范

C职业素养 D社会道德

解析：正确答案”A“

10投资基金主要是一种()投资工具。

A直接 B间接

C综合 D分散

解析：正确答案”B“投资基金主要是一种间接投资工具。

11金融市场的参与者不包括()

A政府 B中央银行

C金融机构 D中介机构

解析：正确答案”D“12基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中()的重要性。

A信息沟通 B内部监控

C控制活动 D控制环境

解析：正确答案”A“基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。

13下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。

A向他人提供基金未公开的信息

B不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D挪用投资者的交易资金或基金份额

解析：正确答案”B“B选项属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形应当为：同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。

14下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是()。

A推介符合适用性原则的基金

B提醒客户及时核对交易确认

C介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

D定期提供产品净值信息

解析：正确答案”A“售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

15下列不属于合规风险主要种类的是()。

A投资合规性风险

B信息披露合规性风险

C反洗钱合规性风险

D监管合规性风险

解析：正确答案”D“合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

16与私募基金相比，公募基金具有的特点是()。

A投资风险较高

B投资活动所收到的限制和约束少

C基金募集对象不固定

D采取非公开方式发售

解析：正确答案”C“公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

17在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的()。

A收益期望值

B投资规模

C风险偏好

D对投资资金流动性和安全性的要求

解析：正确答案”A“在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。

18对证券投资基金的说法错误的是()。

A是一种长期投资工具

B主要功能是分散投资

C投资收益低于股票

D可以降低投资单一证券带来的个别风险

解析：正确答案”C“证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的个别风险。C选项说法太绝对。

19企业风险管理基本框架中，()是其他所有风险管理要素的基础。

A事项识别

B目标设定

C内部环境

D风险评估

解析：正确答案”C“内部环境是其他所有风险管理要素的基础。

20()是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

A事项识别

B风险评估

C风险应对

D行为监控

解析：正确答案”B“风险评估是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

21某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则以下计算正确的是()。

A认购费用为l20元

B净认购金额为9 884.42元

C认购费用为ll8.58元

D认购份额为9 881.42份

解析：正确答案”C“22根据中国证监会2007年3月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为()。

A认购费=认购金额(1-认购费率)

B认购费=认购金额认购费率

C认购费=净认购金额认购费率

D认购费=净认购金额(1-认购费率)

解析：正确答案”C“中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取，计算公式为：认购费用=净认购金额认购费率;净认购金额=认购金额/(1+认购费率);认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值。

23基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当()。

A确保投资者的利益优先

B确保个人的利益优先

C确保所在机构的利益优先

D回避

解析：正确答案”A“基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。

24基金信息披露监管的根本目的在于()。

A确保基金行业的稳定与发展

B保护基金份额持有人的合法权益

C确保基金行业竞争的有序性

D保护基金管理人的合法权益

解析：正确答案”B“基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的准确、真实、完整和及时，最终实现最大限度保护基金份额持有人合法权益的监管目标。

25证券投资基金销售业务信息管理平台不包括()。

A前台业务系统

B后台业务系统

C后台管理系统

D应用系统的支持系统

解析：正确答案”B“证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。

26目前，我国封闭式基金在二级市场上通常按()交易。

A平价 B折价

C发行价 D溢价

解析：正确答案”B“在开放式基金推出之前，我国共有47只封闭式基金。2002年8月，我国封闭式基金的数量增加到54只。其后因为封闭式基金一直处于高折价交易状态，封闭式基金的发展因此陷入停滞状态。

27债权类金融资产以(),债券等契约型投资工具为主

A票据 B股票

C基金 D期货

解析：正确答案”A“

28封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、()、基金合同生效四个步骤。

A批准 B发售

C发行 D核准

解析：正确答案”B“

29基金职业道德教育的内容主要包括()

A培养基金道德观念，灌输基金道德规范

B灌输基金道德观念，培训基金道德素质

C培养基金道德观念，培训基金道德素质

D灌输基金道德规范，培养基金道德素质

解析：正确答案”A“

30通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为是属于()

A内幕交易

B操纵市场

C不正当竞争

D内幕信息

解析：正确答案”B“

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