基金从业资格

1()要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行

A明确责任

B权利制衡

C风险控制

D严格授权

解析：正确答案”D“

2关于基金依法披露的信息对投资者的价值，表述不正确的是()。

A可以评价基金经理的管理水平

B及时了解基金投资的所有具体品种

C可以判断基金投资是否符合基金合同的约定

D判断基金的风险状况

解析：正确答案”D“基金信息披露有利于投资者的价值判断。在基金份额的募集过程中，基金招募说明书等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排，投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品，而不是判断基金的风险状况。

3以下说法正确的是()。

A开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响

B投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖

C封闭式基金和开放式基金份额限制相同

D封闭式基金和开放式基金期限不同

解析：正确答案”D“封闭式基金和开放式基金份额限制不同;投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖;封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

4关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是()。

A开放式基金成为主流产品

B基金行业分散趋势突出

C快速发展，市场地位和影响不断提高

D基金市场竞争加剧

解析：正确答案”B“在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业集中趋势明显，资产规模位居前列的少数最大的基金管理公司所占的市场份额不断扩大。所以随着市场竞争的加剧，许多基金管理公司不得不走上兼并、收购的道路，这反过来进一步加剧了基金市场的集中趋势。

5()是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

A健全性原则

B有效性原则

C独立性原则

D相互制约原则

解析：正确答案”C“

6下列关于合规管理的目标，说法正确的是()。

A建立健全基金管理人合规风险管理体系

B实现对合规风险的有效识别和管理

C确保基金管理人依法合规经营

D以上说法都正确

解析：正确答案”D“基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

7《证券投资基金销售管理办法》规定：()可以办理其募集的基金产品的销售业务。

A监管机构

B基金托管人

C基金管理人

D证券登记结算公司

解析：正确答案”C“《证券投资基金销售管理办法》规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。

8下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是()。

A价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票

B成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票

C价值型股票的市盈率、市净率通常较高

D成长型股票的市盈率、市净率通常较高

解析：正确答案”C“价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

9基金管理人应建立电子信息数据的()和备份制度，重要数据应当()并且长期保存。

A即时保存;本地备份

B定期保存;异地备份

C即时保存;异地备份

D定期保存;本地备份

解析：正确答案”C“基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。

1基金托管协议是明确基金管理人与()各自职责及相关业务内容的协议。

A基金注册登记机构

B基金托管人

C基金份额持有人

D基金销售代理人

解析：正确答案”B“基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、收益分配、投资运作、净值计算、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

11下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是()。

A基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

B客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

解析：正确答案”A“基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。

12以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是()。

A基金托管人资格由中国证监会批准

B中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准人监管

C基金托管业务的监管主要由中国证监会负责

D基金托管业务的监管主要由中国银监会负责

解析：正确答案”C“A项，基金托管人资格由中国证监会、中国银监会核准;B项，商业银行取得基金托管资格后，其基金托管业务活动主要受中国证监会的监管，中国证监会对基金托管银行的日常监管主要包括基金托管职责的履行情况与基金托管部门内部控制情况两个方面。

13证券投资基金投资的起点是()。

A基金募集 B基金交易

C注册登记 D基金变更

解析：正确答案”A“基金募集是证券投资基金投资的起点。

14基金定期报告中信息披露最详尽的文件是()。

A基金净值公告

B年度报告

C半年度期报告

D基金上市交易公告书

解析：正确答案”B“基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。

15基金份额登记具有确定和变更()及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

A基金管理人

B基金托管人

C基金注册登记机构

D基金份额持有人

解析：正确答案”D“基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

16公司型基金的最高权力机构是()。

A基金公司监事会

B基金公司董事会

C基金管理公司董事会

D基金公司股东大会

解析：正确答案”D“公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。而股东大会是股份公司的最高权力机构。

17基金年底报告披露的财务指标中，能够较为，合理地评价基金业绩表现的指标是()。

A基金份额净值增长率

B周末基金份额净值

C期末可供分配利润

D基金净值总额

解析：正确答案”A“本期基金份额净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。投资者通过将基金净值增长指标和同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度，判断基金的实际投资风格。

18开放式基金份额的申购与赎回是在()之间进行的。

A基金份额持有人与销售代理人

B基金份额持有人与基金管理人

C基金份额持有人与注册登记人

D基金份额持有人与基金份额持有人

解析：正确答案”B“投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常称为基金的申购。开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。可见开放式基金份额的申购与赎回是在基金份额持有人和基金管理人之间进行的。

19可能对基金持有人以及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括()。

A基金份额持有人大会的召开

B基金管理人或基金托管人变更

C开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项

D延长基金合同期限

解析：正确答案”C“C项应为“开放式基金发生巨额赎回并延期支付”。

20根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A基金存续期

B法律形式

C基金规模

D投资理念

解析：正确答案”B“证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

212001年9月，我国第一只开放式基金()诞生。

A华安创新

B淄博乡镇企业投资基金

C基金开元

D基金金泰

解析：正确答案”A“2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生。

22关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是()履行的职责。

A合规管理部门 B管理层

C督察长 D监事会

解析：正确答案”C“关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是督察长履行的职责。

23内部控制制度的制定应遵循()原则，以具有前瞻|生，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。

A合法、合规性 B全面性

C审慎性 D适时性

解析：正确答案”D“

24下列属于后台部门的是()。

A行政管理部 B人事部

C清算部 D以上都正确

解析：正确答案”D“后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。

25道德和法律都是()，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。

A行为规范 B自我约束

C功能互补 D相互促进

解析：正确答案”A“

26QDII基金的净值在()披露。

A估值日

B估值日后1～2个工作日

C估值后2～3个工作日

D估值后3～5个工作日

解析：正确答案”B“QDII基金的净值在估值后1～2个工作日内披露。

27()原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A公正性 B协调性 C公正性 D健全性

解析：正确答案”B“协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

2810日前我国公募证券投资基金全部是()，而美国的绝大多数证券投资基金则是()。

A公司型基金;契约型基金

B契约型基金;公司型基金

C契约型基金;封闭式基金

D公司型基金;开放式基金

解析：正确答案”B“目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。

29相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上()。

A风险共担

B收益共享

C买者自慎

D买者自负

解析：正确答案”C“相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。

30下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是()。

A罚款

B提示改正

C出具监管警示函

D暂停办理相关业务

解析：正确答案”A“可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行整改;对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函;责令基金监管公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务等。

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