基金从业资格

第1题

关于公开募集基金，以下描述错误的是()。

A.公开募集基金需报证监会审核批准后才能够开始募集

B.公开募集基金理应由基金管理人管理，托管人托管

C.公开募集基金理应经中国证监会注册

D.公开募集基金持有人数不得低于200人

A

解析：基金募集申请需经证监会注册后才能够开始募集。基金产品现在实行的是注册制，不是核准制。

第2题

下列证券具有到期日的是()。

A.普通股

B.优先股

C.债券

D.存托凭证

C

解析：。存托凭证(DepositoryReceipts,简称DR〕，又称存券收据或存股证，是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证，一般代表外国公司股票。ABD都是权益类证券，权益类证券一般不具有到期日。

第3题

下列不属于世界基金业发展的趋势与特点的是()。

A.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

B.基金资产的资金来源发生了重大变化

C.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

D.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

D

解析：开放式式基金成为证券投资基金的主流产品。

第4题

证券投资基金的主要投资方向是()。

A.农业

B.工业

C.信息产业

D.有价证券

D

证券投资基金的主要投资方向是有价证券等金融工具或产品。

第5题

基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规水准由()依法采取行政监管或行政处罚措施。

A.中央银行或财政部

B.中央银行或证监会

C.中国证监会或证监局

D.中国证监会或财政部

C

解析：基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规水准由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。

第6题

下列关于公募基金与QDII基金的说法中，准确的是()。

A.公募基金和QDII基金只能投资于国内市场

B.公募基金和QDII基金只能投资于国际市场

C.公募基金能够投资于国内和国际市场

D.QDII基金能够投资于国际市场

D

公募基金只能投资于国内市场，QDII基金能够投资于国际市场。

第7题

甲在担任基金管理公司研究员期间，将公司的证券投资研究报告发送给在其他公司做证券研究工作的同学供其参考。这种行为违反了()职业道德要求。

A.保守秘密

B.诚实守信

C.客户至上

D.内幕交易

A

第8题

下列关于基金份额持有人大会的说法中，错误的是()。

A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会

B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

D.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集

A

代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会。

第9题

下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是()。

A.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段

B.道德在调整范围上对法律具有补充作用

C.道德在约束力上对法律具有补充作用

D.法律对传播道德具有促动作用

C

法律在约束力上对道德具有补充作用。

第10题

关于开放式基金和封闭式基金，下列说法准确的是()。

Ⅰ.开放式基金规模不固定;封闭式基金规模固定

Ⅱ.开放式基金存续期限不确定，理论上能够无期限存续;封闭式基金存续期限确定

Ⅲ.开放式基金按照每日基金单位资产净值计价;封闭式基金根据市场行情变化，相对于单位资产净值可能折价或溢价，多为折价

Ⅳ.开放式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合;封闭式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

C

开放式基金每日公布基金单位资产净值;封闭式基金每周公布基金单位资产净值。

第11题

公开募集基金的基金管理人理应履行的职责有()。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立

D.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

D

ABC是基金托管人职责。

第12题

“结构性的早期干预和解决方案”也称为(D)。

A.适度监管

B.高效监管

C.依法监管

D.审慎监管

D

“结构性的早期干预和解决方案”也称为审慎监管。

第13题

下列关于LOF份额申购和赎回的说法中，错误的是(B)。

A.LOF采用金额申购，份额赎回原则

B.T日买入的LOF基金份额，当日即可在深圳证券交易所卖出或者赎回

C.LOF场内申购申报单位为1元人民币

D.LOF赎回申报单位为1份基金份额

投资者T日买入的LOF基金份额，T+1日即可在深圳证券交易所卖出或者赎回。

第14题

投资于房地产的基金类别属于(D)。

A.证券投资基金

B.私募股权基金

C.风险投资基金

D.*投资基金

所谓*投资基金，是指投资于传统的股票、债券和现金之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、私人股本基金、大宗商品、艺术品等。

第15题

以下货币市场基金不得投资的金融工具是(C)。

A.现金

B.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单

C.剩余期限超过397天的债券

D.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券

货币市场基金不得投资的金融工具包括：

(1)股票;

(2)可转换债券;

(3)剩余期限超过397天的债券;

(4)信用等级在AA*以下的企业债券;

(5)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券;

(6)流通受限的证券;

(7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

第16题

(D)是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

A.QDII

B.QFII

C.ETF

D.XBRL

XBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

第17题

我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是(D)周岁。

A.16～60

B.16～70

C.18～60

D.18～70

第18题

传统4Ps营销理论涉及的要素不包括(C)。

A.产品

B.价格

C.规模

D.促销

传统4Ps理论包括产品、价格、渠道、促销，简称4ps。

第19题

巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的(B)时，投资人将可能无法即时赎回持有的全部基金份额。

A.7%

B.10%

C.30%

D.45%

巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法即时赎回持有的全部基金份额。

第20题

协助客户完成风险承受水平测试并细致解释测试结果属于(B)。

A.基金客户售前服务

B.基金客户售中服务

C.基金客户售后服务

D.基金客户理财服务

JP159。售中服务售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受水平测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

第21题

下列属于企业风险管理基本框架内容的是(B)。

Ⅰ.外部环境

Ⅱ.事项识别

Ⅲ.风险评估

Ⅳ.控制活动

Ⅴ.风险应对

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

JP174。COSO风险管理框架把风险管理的要素分为八个：内部环境、目标制定、事件识别、风险评估、风险反应、控制活动、信息与沟通、行为监督。

第22题

内部控制的(A)是指基金管理人使用科学化的经营管理方法降低运作成本，提升经济效益，以合理的控制成本达到的内部控制效果。

A.成本效益原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

JP177。成本效益原则是指基金管理人使用科学化的经营管理方法降低运作成本，提升经济效益，以合理的控制成本达到的内部控制效果。

第23题

合规管理部门对(D)负责。

A.监事会

B.董事会

C.督察长

D.总经理

合规管理部门对总经理负责。

第24题

在实行投资决策业务控制时，应建立()，在设定的风险权限额度内实行投资决策。

A.投资决策授权制度

B.业务交流制度

C.投资风险评估与管理制度

D.实质性审查制度

C

解析：在实行投资决策业务控制时，应建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内实行投资决策。

第25题

当前，披露上市交易公告书的基金品种不包括(D)。

A.封闭式基金

B.上市开放式基金

C.交易型开放式指数基金

D.分级基金母份额

当前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金LOF和交易型开放式指数基金ETF以及分级基金子份额。

第26题

基金管理人合规管理的基本原则不包括(C)原则。

A.协调性

B.专业性

C.即时性

D.客观性

合规管理的基本原则包括：独立性、客观性、公正性、专业性、协调性。

第27题

关于基金销售机构的准入条件，以下错误的是(B)。

A.基金销售机构应制定应急处理措施的管理制度

B.基金销售机构应制定投资风险管理制度

C.基金销售机构应建立投资人风险承受水平的评价体系

D.基金销售机构应制定反洗钱内部控制制度

第28题

基金招募说明书应披露的信息不包括(D)。

A.业绩比较基准

B.风险收益特征

C.投资策略

D.收益预期

招募说明书的主要披露事项：

(1)招募说明书摘要

(2)招募说明书申请的核准文件名名称和核准日期

(3)基金管理人、基金托管人的基金基本情况

(4)基金份额的发售日期、发售价格、费用和期限

(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构的名称

(6)基金申购、赎回的场所、时间、程序数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延续支付、巨额赎回的安排等

(7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制

(8)基金投产的估值

(9)基金管理人、基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式

(10)基金认购费、申购费、赎回费、转会费的费率水平、计算公式、收取方式

(11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所

(12)风险警示内容

(13)基金合同和基金托管人协议的内容摘要

第29题

《中华人民共和国证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务(D)。

A.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理

B.只能由基金管理人办理

C.只能由销售机构办理

D.能够由基金管理人办理，也能够委托中国证监会认定的其他机构办理

JP31。《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务能够由基金管理人办理，也能够委托中国证监会认定的其他机构办理。

第30题

下列相关债券种类的说法，错误的是(C)。

A.按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等

B.按债券持有人收益方式分类，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券等

C.按计息和付息方式分类，债券可分为高息债券和低息债券

D.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券

按计息和付息方式分类，债券可分为息票债券和贴现债券。

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