基金从业资格

1、从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是()。

A、基金资产中，政府债券不低于90%，申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的5%。

B、基金资产中，政府债券不低于20%，企业债券不低于60%，可以使用不超过的基金资产申购新股

C、基金资产中，企业债券不低于40%，政府债券不低于40%，可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票

D、基金资产中，政府债券不低于60%，可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票,可以使用不超过5%的基金资产用于二级市场买入股票

正确答案： A

解析：债券型基金资产的80%以上是投资于债券的。

2、客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客()。户”，是指

A、基金管理人

B、基金份额持有人

C、基金托管人

D、基金服务机构

正确答案： B

解析：客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指投资人，也即基金份额持有人。

3、关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是()。

A、审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

B、决定公司合规管理部门的设置及其职能

C、根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事

D、制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等

正确答案： D

解析：选项D为合规管理部门应履行的基本职责。

4、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是()。

A、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

B、办理基金备案手续

C、安全保管基金财产

D、以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

正确答案： C

解析：选项C属于基金托管人的职责。

5、与其他类型基金相比，以下关于货币市场基金的描述正确的是()。

A、风险低，流动性差

B、风险低，流动性好

C、风险高，流动性差

D、风险高，流动性好

正确答案： B

解析：与其他类型基金相比，货币市场具有风险低、流动性好的待点。

6、()是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。

A、可测原则

B、易入原则

C、成长原则

D、利润原则

正确答案： B

解析：易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。

7、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括()。

A、合规部门应在银行内部享有正式地位

B、应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理

C、在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

D、合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触相关人员

正确答案： B

解析：巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含四个相关要素：第一，合规部门应在银行内部享有正式地位;第二，应由一名集团合规言或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理;第三，在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突：第四，合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员。

8、基金业协会的会员类别不包括()。

A、联系会员

B、临时会员

C、特别会员

D、普通会员

正确答案： B

解析：会员分为三类：普通会员、联系会员、特别会员。

9、基金管理人可设总经理()、副总经理()。

A、一人;若干人

B、若干人;一人

C、两人;若干人

D、若干人;两人

正确答案： A

解析：基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。

10、ETF基金份额折算由()办理。

A、证券公司

B、基金托管人

C、注册登记机构

D、基金管理人

正确答案： D

解析：ETF基金份额折算由基金管理人办理。

11、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是()。

A、期限不同

B、法律形式不同

C、投资对象不同

D、募集方式不同

正确答案： A

解析：封闭式基金与开放式基金主要有以下不同：期限不同;份额限制不同;交易场所不同;价格形成方式不同;激励约束机制与投资策略不同。

12、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是()。

A、以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为

B、侵占、挪用基金财产

C、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

D、将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资

正确答案： A

解析：选项A属于基金管理人的职责。

13、关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是()。

A、.通知业务机构停止其违法行为

B、保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况

C、随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

D、审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

正确答案： B

解析：选项C为合规管理部门应履行的基本职责。

14、ETF申购赎回原则不包括()。

A、金额申购份额赎回

B、份额申购份额赎回

C、申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额以及其他对价

D、申购赎回后不得撤销

正确答案： A

解析：ETF申购赎回实行份额申购份额赎回。

15、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请()对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报()备案。备案。

A、会计师事务所;中国证监会

B、会计师事务所;中国基金业协会

C、律师事务所;中国基金业协会

D、律师事务所;中国证监会

正确答案： A

解析：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

16、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由()召集。

A、基金投资者

B、基金托管人

C、日常机构

D、代表基金份额5%以上的基金份额持有人

正确答案： B

解析：基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。

17、投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自()日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。

A、T+4

B、T+3

C、T+1

D、T+2

正确答案： D

解析：投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自T+2日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。

18、下列不属于合规风险主要种类的是()。

A、监管合规性风险

B、信息披露合规性风险

C、反洗钱合规性风险

D、投资合规性风险

正确答案： A

解析：合规风险的主要种类包括：①投资合规性风险;②销售合规性风险;③信息披露合规性风险;④反洗钱合规性风险。

19、基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前()公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

A、10日

B、15日

C、30日

D、60日

正确答案： C

解析：基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

20、()是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

A、商业秘密

B、内幕信息

C、客户资料

D、保密信息

正确答案： A

解析：商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。

21、根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A、基金存续期

B、基金规模

C、法律形式

D、投资理念

正确答案： C

解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

22、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、业务人员不少于()，并应当取得基金从业资格。

A、7人

B、15人

C、10人

D、30人

正确答案： B

解析：拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。

23、目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由()在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。

A、发行债券的企业

B、基金销售机构

C、基金管理人

D、发起人

正确答案： A

解析：个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。

24、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是()。

A、具有5年以上证券投资管理经历

B、最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

C、通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

D、取得基金从业资格

正确答案： A

解析：具有3年以上证券投资管理经历。

25、基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于()人民币。

A、1亿元

B、5亿元

C、2亿元

D、10亿元

正确答案： C

解析：基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。

26、()是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。

A、基金的募集

B、基金的交易

C、基金的登记

D、基金的托管

正确答案： A

解析：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。

27、基金管理人设监事会;监事会向股东会负责。监事会依法行使的职权不包括()。

A、检查公司的财务

B、对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

C、当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

D、决定公司合规管理部门的设置及其职能

正确答案： D

解析：决定公司合规管理部门的设置及其职能属于董事会的合规责任。

28、()不是基金托管人的职责主要体现方面。

A、基金资产保管

B、基金信息披露

C、基金资金清算

D、会计复核

正确答案： B

解析：基金信息披露是基金管理人的职责.

29、我国基金交易佣金征收的起点是()元。

A、1元

B、5元

C、10元

D、15元

正确答案： B

解析：我国基金交易佣金征收的起点是5元

30、LOF基金份额赎回申报单位为()。

A、1元人民币

B、1份基金份额

C、10元人民币

D、10份基金份额

正确答案： B

解析：LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。

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