基金从业资格

2012年基金从业考试即将考试，很多考生一定特别希望在考试之前能够做更多的模拟题进行实战，小编整理了几套考前冲刺题，希望能够助您一臂之力，祝您考试成功！！

41、“了解你的客户”(Know Your Client，KYC)规则早已成为金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则，这和我国目前已大规模的基金首发为主导的销售方式形成了鲜明的对比。( )

42、当客户选择IFA购买基金时，IFA最后要做的就是“了解你的客户”，让客户填写事先准备好的问卷。( )

43、客户在经过上面一系列步骤之后，在IFA的帮助下选择适合的基金产品并填单购买，这时IFA需要客户签署一份《风险揭示书》，证明自己已充分了解产品风险，愿意承担由此带来的投资风险。( )

44、我国基金业十多年走过的历程充分表明了，健康稳定发展的基金业，离不开成熟理性的基金投资者。从这个意义上讲，成熟理性的基金投资者是基金市场内在的约束力量，是该行业健康发展的重要基础之一。( )

45、投资者是证券市场的重要主体，资本市场的发展和创新离不开投资者的参与。( )

46、长期以来，各基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险。其实这些都是不必要的活动。( )

47、很多基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作。( )

48、总体上看，基金投资者教育工作已经取得一定成效。但也必须看到，我国投资者教育工作仍处于起步阶段，与我国资本市场稳步发展、市场规模不断扩大以及投资者数量快速增长的相比，与海外成熟市场投资者教育工作的水平相比，无论在深度还是广度上，都存在不小的差距。( )

49、持续不断地投资者教育工作是保障基金销售适用性的基础，而基金销售机构和基金销售人员在其中起到了很重要的作用。( )

50、基金销售机构还应该整合投资者教育资源，拓宽渠道，创新方式，完善内容，要建立多层次的投资者教育体系，提供差异化的、相互补充的投资者教育服务。( )

51、基金销售机构在办理开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务及继承、捐赠、司法强制等被动接受类业务是应遵循以下规定：按照法律法规和招募说明书规定的时间基金销售业务，对于投资人交易时间外的申请均作为当日交易处理。( )

52、基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范，并遵循以下原则：宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，但是在不得已的情况下可以有欺诈、误导投资人的行为。( )

53、基金销售机构应建立异常交易额监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为。( )

54、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起15日内编制专项报告，予以存档被查。在基金持续销售期间，基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在监察稽核季度报告中专项说明，并报送中国证监会。( )

55、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。( )

56、基金宣传推介材料登载基金的过往业绩，应当符合下列规定：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足10个月的除外。( )

57、证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。( )

58、书面报告保送基金管理公司或者基金代销机构主要办公场所所在地证监局。基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起10工作日内递交报告材料。( )

59、基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，但费率不得超过认购金额的5%。基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费，但费率不得超过申购金额的5%。( )

60、基金管理人办里开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，赎回费不得超过基金份额赎回金额的5%，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。( )

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（责任编辑：中大编辑）

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