基金从业资格

1.()是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。

A.风险价值

B.风险敞口

C.信用风险

D.利率风险

答案： A

解析： 风险价值，又称在险价值、风险收益、风险报酬，是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。故选A。

2.按照实物商品种类的不同，商品期货不包括()。

A.能源期货

B.农产品期货

C.金属期货

D.化工期货

答案： D

解析： 按照实物商品的种类不同，商品期货可分为：

①农产品期货;

②金属期货;

③能源期货。

3.利润表是反映在( )财务成果的报表。

A.某一特定日期

B.某一特定时间

C.某一确定时间

D.一定会计期间

答案： D

解析： 利润表，亦称损益表，反映一定时期(如一个会计季度或会计年度)的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。

4.下列关于申请QDII资格的机构投资者应当符合的条件，说法错误的是()。

A.具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名

B.具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名

C.具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范

D.最近2年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查

答案： D

解析： 最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。

5.以下叙述正确的是()。

A.基金管理费通常与基金规模成正比，与风险成反比

B.不同类别及不同国家或地区的基金，管理费率大体一致

C.从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最低

D.基金风险程度越高， 基金管理费率越高

答案： D

解析： 基金管理费通常与基金规模成反比，与风险成正比; 不同及不同囯家或地区的基金，管理费率不完全相同：从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高。

6.我国货币市场基金的管理费率()。

A.一般不低于1.5%

B.―股不低于1%

C.―股低于0.5%

D.不高于0.33%

答案： D

解析： 目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率不高于0.33%

7.权证的基本要素不包括()。

A.可转化率

B.标的资产

C.行权价格

D.存续时间

答案： A

解析： 权证的基本要素包括权证类别，标的资产、存续时间、行权价格、行权结算方式、行权比例等。

8.QDII基金的净值在估值日后()个工作日内披露。

A.1

B.2

C.3

D.4

答案： B

解析： QDII基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露。

9.特雷诺比率(Tp)来源于CAPM理论，表示的是单位()下的超额收益率。

A.系统风险

B.利率风险

C.非系统风险

D.流动性风险

答案： A

解析： 特雷诺比率(Tp)来源于CAPM理论，表示的是单位系统风险下的超额收益率。故选A。

10.下列关于UCITS一号指令说法错误的是()。

A.1985年12月，欧盟的前身欧共体发布UCITS一号指令

B.UCITS一号指令全文共有11章，59个条文

C.指令要求，UCITS基金必须获取其所在国监管机关的核准方可开展业务

D.封闭式基金属于UCITS基金的范围

答案： D

解析： 指令规定下列基金不属于UCITS基金的范围:①封闭式基金。②在欧盟内不向公众宣传并销售相应基金份额的基金。③基金份额只向非欧盟成员国的公众销售的基金。④投资与借款政策与指令规定不符的基金。

11.对于一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素不包括()。

A.投资期限

B.收益需求

C.风险容忍度

D.流动性

答案： D

解析： 对一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素主要包括：投资期限、收益要求和风险容忍度。除此以外，投资者还可能因为流动性、税收、监管要求等因素而产生一些特别的投资需求。

12.下列税目中，应缴纳个人所得税的是()。

A.个人投资者买卖基金份额的收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前

B.个人投资者从基金分配中取得的收入

C.个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入

D.个人投资者申购和赎回基金份额时取得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前

答案： C

解析： 个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，按照现行税法规定，应对个人投资者征收个人所得税，税款由封闭式基金在分配时依法代扣代缴。

13.以下公式正确的是()。

A.转换价格=可转换债券面值/转换比例

B.转换价格=可转换债券市值转换比例

C.转换比例=可转换债券面值/转换市价

D.转换比例=可转换债券市值/转换价格

答案： A

解析： 转换比例=可转换债券面值/转换价格

14.()是指债券发行人有可债券到期日之前回购债券的风险。

A.信用风险

B.购买力风险

C.经济周期性波动风险

D.提前赎回风险

答案： D

解析： 这是提前赎回风险的定义，提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。故选A

15.投资者用于投资的自有资金或证券称为()。

A.担保金

B.抵押金

C.保证金

D.担保证券

答案： C

解析： 投资者用于投资的自有资金或证券称为保证金

16.中期票据由具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券。下列关于中期票据的说法错误的是()。

A.中期票据的期限一般为1年以上、10年以下，我国的中期票据的期限通常为3年或者5年

B.中期票据帮助企业更加灵活地管理资产负债表

C.中期票据的发行市场是银行间市场，采用信用发行

D.中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的50%。额度一经注册，两年内有效

答案： D

解析： 中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的40%。额度一经注册，两年内有效

17.短期回购协议的购买方为资金()方，即()回购方。

A.借入;正

B.借入;逆

C.贷出;正

D.贷出;逆

答案： D

解析： 短期回购协议的购买方为资金贷出方，即逆回购方。

18.大宗商品是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品。大宗商品价值受全球经济因素.供求关系等影响较大，在通货膨胀时价格随之上涨，具有天然的()功能。

A.抗风险

B.投资

C.通胀保护

D.高收益

答案： C

解析： 大宗商品价值受全球经济因素.供求关系等影响较大，在通货膨胀时价格随之上涨，具有天然的通胀保护功能。

19.下列关于不动产投资工具的说法完全正确的是()。

A.房地产投资信托

B.房地产权益基金

C.房地产有限合伙

D.以上说法都对

答案： D

解析： 不动产投资工具包括房地产有限合伙、房地产权益基金、房地产投资信托。

20.纽约商品交易所的石油合约以()桶为最小交易单位，芝加哥商品交易所的小麦以()蒲式耳为最小交易单位。

A.500;1000

B.1000;5000

C.500;5000

D.5000;1000

答案： B

解析： 纽约商品交易所的石油合约以1000桶为最小交易单位，芝加哥商品交易所的小麦以5000蒲式耳为最小交易单位。

21.根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，不包括()。

A.零息债券

B.政府债券

C.附息债券

D.息票累积债券

答案： B

解析： 根据债券发行条款中是否规定约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为：零息债券，附息债券，息票累积债券3类是确定的

22.()是指当某个股票的价格变化突破实现设置的百分比时，投资者就交易这种股票。

A.道氏理论

B.过滤法则

C.止损指令

D. "相对强度"理论

答案： B

解析： 过滤法则是指当某个股票的价格变化突破实现设置的百分比时，投资者就交易这种股票。

23.基金管理公司必须以()为基金会计核算主体。

A.所管理的全部基金总体

B.所管理的不同基金类别

C.基金管理公司

D.所管理的每只基金

答案： D

解析： 金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金调拨、账簿记录等方面相互独立。

24.目前，我国基金管理人的管理费实行()。

A.每日计提并累计

B.每周计提并累计

C.按季度支付

D.按年支付

答案： A

解析： 目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。

25.开放式基金的设立主体是()。

A.基金持有人

B.基金发起人

C.基金管理人

D.基金托管人

答案： C

解析： 开放式基金的设立主体是基金管理人

26.()是指传统公开市场交易的权益资产、固定收益类资产和货币类资产之外的投资类型。

A.固定投资

B.传统投资

C.另类投资

D.额外投资

答案： C

解析： 另类投资是指传统公开市场交易的权益资产、固定收益类资产和货币类资产之外的投资类型。

27.下列不属于基础原材料类大宗商品的是()

A.动力煤

B.钢铁

C.铜

D.橡胶

答案： A

解析： 基础原材科类大宗商品，主要包括铜铁、铜、铝、铅、锌、鎳、钨、橡胶、铁矿石等。能源类大宗商品主要包括原油、汽油、天然气、动力煤、甲醇等。

28.封闭式基金份额净值由()进行公告。

A.基金公司

B.证券交易所

C.基金管理人

D.证监会

答案： C

解析： 考查基金估值程序

29.下列关于欧盟投资基金监管的基本制度说法错误的是()。

A.欧盟金融市场的投资基金大体上可以分为两类,一类是证券投资基金,一类是另类投资基金

B.证券投资基金指的是从事可转让证券集合投资计划业务的投资基金

C.另类投资基金指的是它是活跃在欧盟市场上的诸如对冲基金、不动产基金、私募股权和风险投资基金、商品基金、基础设施基金以及投资于这些基金的基金等各类型投资基金的合称

D.证券投资基金受《另类投资基金管理人指令》(AIFMD)监管。

答案： D

解析： 另类投资基金受《另类投资基金管理人指令》(AIFMD)监管。

30.指数跟踪也称指数复制，是用指数成分证券(根据复制需要可包括少量具有类似性质的非成分证券)创建一个与目标指数相比差异尽可能小的证券组合的过程;根据市场条件的不同，通常指数复制方法不包括()。

A.分层复制

B.优化复制

C.抽样复制

D.完全复制

答案： A

解析： 根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。

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