基金从业资格

1.关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是()。

A..通知业务机构停止其违法行为

B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况

C.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

答案：C

解析： 选项C为合规管理部门应履行的基本职责。

2.基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会的职权不包括()。

A.提议召开临时股东大会

B.检查公司的财务

C.列席董事会会议

D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

答案： D

解析： 监事会依法行使下列职权：①检查公司的财务;②对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督;③当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益，要求前述人员予以纠正;④提议召开临时股东会;⑤列席董事会会议;⑥公司章程规定的其他职权。

3.下列属于后台部门的是()。

A.行政管理部

B.人事部

C.清算部

D.以上选项都正确

答案： D

解析： 后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。

4.在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为()。

A.0.1元

B.0.01元

C.0.001元

D.0.0001元

答案： C

解析： 在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为0.001元。

5.股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。

A.金额申购、金额赎回

B.份额申购、份额赎回

C.份额申购、金额赎回

D.金额申购、份额赎回

答案： D

解析： 股票基金、债券基金的申购和赎回原则:(1)未知价交易原则，(2)金额申购、份额赎回原则。

6.下列对于封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则理解正确的是()

A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报

B.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报

C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者

D.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报

答案： D

解析： 封闭式基金的交易道从"价格优先、时间优先"的原则。价格优先指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。时间优先指买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者，先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定。

7.〔)是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

A.内幕交易

B.不正当竟争

C.操纵市场

D.倒卖交易

答案： A

解析： 内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，以自己或者他人牟取利益。

8.基金的市场营销主要涉及的内容包括()。

A.基金份额的募集与客户服务

B.基金份额的登记与基金份额的募集

C.基金的投资管理与客户服务

D.基金份额投资管理与基金份额的登记

答案： A

解析： 基金的市场营销主要涉及的两个内容。

9.以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业过小基金，比如()。

A.小盘股基金

B.成长型基金

C.金融服务基金

D.公用事业基金

答案： C

解析： 按行业分类的内容。

10.封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到()人以上。

A.50

B.200

C.100

D.300

答案： B

解析： 封闭式基金的合同生效必须满足的条件是封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份额持有人人数达到 200 人以上。

11.有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是()。

A.开放式基金实行“金额申购、份额赎回“原则

B.申购实行“已知价”原则

C.赎回原则为“金额赎回”原则

D.基金赎回实行“已知价”原则

答案： A

解析： 目前，开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为：①“未知价”交易原则;②“金额申购、份额赎回”原则

12.基金年度报告在会计年度结束后()日内经过审计后予以公告。

A.15

B.30

C.60

D.90

答案： D

解析： 基金年度报告在会计年度结束后90日内经过审计后予以公告。

13.基金持有人与基金管理人之间是()关系。

A.信托

B.委托

C.代理

D.交付

答案： A

解析： 基金持有人与基金管理人之间是信托关系。

14.目前，我国境内基金申购款一般在()日内到达基金银行存款账户，赎回款于()日内从基金的银行存款账户划出。

A.T;T+1

B.T+2;T+3

C.T+1;T+2

D.T+2;T+4

答案： B

解析： 目前，我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款于T+3日内从基金的银行存款账户划出。

15.关于单个债券与债券基金以下描述不正确的是()。

A.债券基金没有确定的到期日

B.债券基金的收益比债券的利息固定

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

D.两者的投资风险不同

答案： B

解析： 债券基金的收益不如债券的利息固定。

16.根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司()家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案： C

解析： 根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司96家。

17.()年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

答案： C

解析： 2007年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。

18.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年。

A.5

B.15

C.10

D.20

答案： B

解析： 基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年。

19.人们习惯将()年以前设立的基金称为老基金。

A.1995

B.1996

C.1997

D.1998

答案： C

解析： 相对于1998年《暂行办法》实施以后发展起来的新的证券投资基金，人们习惯上将1997年以前设立的基金称为“老基金”。

20.系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存()年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案： C

解析： 系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

21.()是指通过歪曲证券价格或人为虚増交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

A.内葛交易

B.操纵市场

C.不正当竞争

D.虚假陈述

答案： B

解析： 操纵市场是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

22.根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的()，并应当归入基金财产。

A.25%

B.20%

C.30%

D.10%

答案： A

解析： 根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

23.基金管理人应当在每个季度结束之日起()个工作日内编制完成季度报告并对外披露。

A.15

B.30

C.20

D.10

答案： A

解析： 基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

24.以下属于基金首次募集披露的信息是()。

A.基金份额上市交易公告书

B.基金资产净值

C.基金年度报告

D.基金份额发售公告

答案： D

解析： 其他都属于运作信息披露。

25.基金上市交易公告书的编制主体是()。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.证券交易所

D.基金管理人

答案： D

解析： 凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。

26.根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资。

A.5

B.10

C.20

D.30

答案： B

解析： 根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

27.修订后的《证券投资基金法》于()正式实施。

A.2013年6月1日

B.2013年12月28日

C.2012年6月1日

D.2012年12月28日

答案： A

解析： 2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。

28.货币市场与股票市场的一个主要区别是()。

A.货币市场进入门槛很低

B.货币市场属于场外交易

C.货币市场进入门槛很高

D.货币市场属于场内交易

答案： C

解析： 货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。

29.()是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

A.基金结算专用账户

B.基金发行结算专用账户

C.基金销售专用账户

D.基金销售结算专用账户

答案： D

解析： 基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

30.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有闹难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A.11%

B.9%

C.10%

D.20%

答案： C

解析： 当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难， 或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时， 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

31.基金交易应实行()，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

A.投资对象备选库制度

B.投资决策授权制度

C.审查制度

D.集中交易制度

答案： D

解析： 基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

32.投资者提交基金认购申请后，―般可于()日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案： C

解析： T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

33.以下关于职业道德的作用，说法不正确的是()

A.调整职业关系

B.提升职业素质

C.促进行业发展

D.促进人才进步

答案： D

解析： 本题考察职业道德的作用。职业道德的作用有：调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展。

34.基金市场营销的特殊性不包括()。

A.规范性

B.服务性

C.持续性

D.全面性

答案： D

解析： 基金市场营销的特殊性表现为：(1)规范性;(2)服务性;(3)专业性;(4)持续性;(5)适用性。

35.股票型、债券型、货币市场基金的分类是按()进行划分的。

A.运作方式不同

B.法律形式不同

C.投资对象不同

D.投资理念不同

答案： C

解析： 按投资对象的不同，可以将基金分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。

36.()是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，()负有复核责任。

A.基金管理公司;中国证监会

B.基金管理公司;托管人

C.基金托管人;基金投资者

D.基金管理公司;基金管理人

答案： B

解析： 基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。

37.下列关于基推介材料说法正确的是()。

A.登记基金的过往业绩

B.使用“净值归一”等误导投资人的表述

C.夸大或片面宣传基金

D.违规承担损失或承诺收益

答案： A

解析： 考察基金推介材料中所禁止的问题。

38.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起()日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

A.15

B.30

C.60

D.90

答案： D

解析： 基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

39.()是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。

A.确定目标市场与客户

B.开发新客户

C.保住老客户

D.设计市场营销组合

答案： A

解析： 确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。

40.()是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。

A.基金的募集

B.基金的交易

C.基金的登记

D.基金的托管

答案： A

解析： 基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。

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