基金从业资格

1、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是()。

A、接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策

B、对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告

C、不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

D、公平对待所有股东

答案：A

解析：经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。

2、基金管理公司投资管理研究业务控制的主要内容有()Ⅰ建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法;Ⅱ建立研究报告质量评价体系;Ⅲ建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道;Ⅳ建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库

AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D

解析: 考察投资管理业务控制内容。

3、基金业协会会员类别分为哪三类()Ⅰ普通会员;Ⅱ联席会员;Ⅲ特别会员;Ⅳ临时会员

AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:C

解析: 会员分为三大类：①普通会员②联席会员③特别会员

4、专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在()①持证上岗②持续学习③审慎展开职业活动

AⅠ

BⅠ、Ⅱ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅡ、Ⅲ

答案:C

解析: 专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面①持证上岗②持续学习③审慎展开职业活动

5、目前，我国股票型封闭式基金按照()的比例计提基金托管费。

A 1.5%

B 2%

C 2.5%

D 3%

答案:C

解析: 目前，我国股票型封闭式基金按照2.5%的比例计提基金托管费。

6、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的()。

A 70%

B 80%

C 90%

D 95%

答案:C

解析: 《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定：封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次;封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。基金收益分配后基金份额净值不得低于面值。

7、当日申购的基金份额自()日起享有基金的分配权益。

A当日

B第二天

C下一个工作日

D第二个工作日

答案:C

解析: 当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。

8、证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每()发布一次基金份额参考净值(IOPV)，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。

A 5秒

B 15秒

C 20秒

D 30秒

答案:C

解析: 证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值(IOPV)，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。

9、我国相关法律规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为()周岁。

A 18-70

B 18-60

C 18-65

D 18-80

答案:A

解析: 我国相关法律规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人。

10、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形不包括()。

A未履行报送手续

B基金宣传材料和上报的材料不一致

C基金宣传材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形

D印有保本基金的广告

答案:D

解析: 基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括以下三种。

11、基金销售机构要通过为客户提供()，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户。

A个性化服务

B专业性服务

C规范性服务

D持续性服务

答案:A

解析: 基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户。

12、()即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。

A投资决策教育

B资产配置教育

C权益保护教育

D专业技术教育

答案:B

13、下列描述新基金客户特点的不包括()

A投机色彩严重

B投资理念缺失

C历史了解甚少

D专业知识丰富

答案:D

解析: 了解新客户特点

14、基金客户服务的内容中售中服务不包括()

A介绍基金产品

B推介符合适用性原则的基金

C协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

D开展投资者风险教育

答案:D

解析: 检测基金客户服务的内容，开展投资者风险教育是售前服务

15、基金销售机构为客户提供优质、满意的客户服务的好处包括()Ⅰ树立良好的品牌形象;Ⅱ提升销售机构的市场竞争力;Ⅲ使机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户;Ⅳ

带来巨大经济利益;Ⅴ有效防止客户流失

AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

答案:D

解析: 检测基金客户服务意义。

16、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于()个月。

A1

B12

C10

D6

答案:D

解析: 基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。

17、对基金投资人进行风险承受能力调查的情况不包括()

A投资经验

B短期风险承受水平

C长期风险承受水平

D投资人家庭成员收入

答案:A

解析: 对基金投资人进行风险承受能力调查的情况应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平。

18、对证券投资基金销售适用性进行规范，是为了规范基金销售机构的()行为。

A自律

B销售

C专业性

D竞争

答案:B

解析: 对证券投资基金销售适用性进行规范，是为了规范基金销售机构的销售行为。

19、对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。

A 15%

B 25%

C 30%

D 35%

答案:B

解析: 检测销售费率水平。对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

20、()是一种长期投资，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。

A证券投资基金

B货币投资

C债券投资

D期货投资

答案:A

解析: 证券投资基金是一种长期投资，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。

21、集合投资的优点是()。

A、强化监管

B、具有规模优势

C、收益稳定

D、风险固定

答案：B

解析：通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。

22、在证券市场交易中，()是市场存在的基础。

A、价格预期

B、道德风险

C、经济的发展

D、信息不对称

答案：D

解析：在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。

23、以下关于开放式基金的描述，正确的是()。

A、开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户

B、由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C、开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D、基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

答案：D

解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，因此综合费用都较低。

24、关于上市开放式基金(LOF)的表述，错误的是()。

A、是一种本土化创新

B、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

C、不可以在交易所进行份额交易

D、基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换

答案：C

解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

25、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在()、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。

A、基金募集

B、市前准备

C、银行贷款

D、生产经营

答案：A

解析：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。

26、基金管理人应当在()监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

A、每个月

B、每季度

C、每半年

D、每年

答案：B

解析：基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

27、()和()独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

A、公司督察长;独立董事

B、独立董事;内部监察稽核部门

C、公司督察长;内部监察稽核部门

D、理事长;内部监察稽核部门

答案：C

解析：公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

28、赎回费扣除基本手续费后的余额属于()。

A、利息收入

B、投资收益

C、其他收入

D、公允价值变动损益

答案：C

解析：赎回费扣除基本手续费后的余额属于其他收入。

29、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，()。

A、不必予以特别说明

B、可以予以特别说明

C、应当予以特别说明

D、不得予以特别说明

答案：C

解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策发生改变的，应当予以特别说明。

30、下列不属于合规风险主要种类的是()。

A、投资合规性风险

B、信息披露合规性风险

C、反洗钱合规性风险

D、监管合规性风险

答案：D

解析：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

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