基金从业资格

1、基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的任选或改任，应当报经( )审核。

A中国证监会

B证券业协会

C基金业协会

D证券交易所

参考答案：A

解析：基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的任选或改任，应当报经中国证监会审核。

2、( )确保了基金募集与交易活动的安全性。

A基金募集

B基金交易

C注册登记

D基金变更

参考答案：C

解析：注册登记确保了基金募集与交易活动的安全性。

3、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间( )个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A 3

B 7

C 10

D 20

参考答案：D

解析：以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

4、( )是基金监管活动的出发点和价值归宿。

A 基金监管目标

B基金监管体制

C基金监管内容

D基金监管方式

参考答案：A

解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。

5、我国基金监管的目标，也体现为( )的立法宗旨。

A《证券投资基金法》

B《证券投资基金运作管理办法》

C《证券投资基金销售管理办法》

D《证券投资基金管理公司管理办法》

参考答案：A

解析：我国基金监管的目标，也体现为《证券投资基金法》的立法宗旨。

6、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

A基金行业自律

B政府基金监管

C社会力量监管

D基金机构内控

参考答案：B

解析：相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，政府基金监管指最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

7、( )是保护投资人即相关当事人合法权益的监管目标的必然要求。

A保护投资人及相关当事人的合法权益

B规范证券投资基金活动

C促进证券投资基金的健康发展

D促进资本市场的健康发展

参考答案：B

解析：基金监管目标中规范证券投资基金活动，是保护投资人即相关当事人合法权益的监管目标的必然要求。

8、下列关于基金监管目标说不不正确的是( )

A基金监管的首要目标是为投资者创造利益

B规范证券投资基金活动是保护投资人即相关当事人合法权益是监管目标的必然要求

C规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标

D投资人及相关当事人是基金市场的主体

参考答案：A

解析：基金监管的首要目标是保护投资者利益。

9、某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费率为0;Y基金份额净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为( )

A 110万元

B 100万元

C 120万元

D 330万元

参考答案：A

解析： 转出金额=1.1×100=110万份元

10、以下关于开放式基金的描述，正确的是( )

A开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户

B由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C开放式基金的非交易过户，从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户

D基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的托管

参考答案：D

解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一个投资者基金账户的行为。基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用，基金转换业务相比较赎回基金份额后再进行基金申购而言，时间成本和交易费用都较低。

11、ETF建仓期通常不超过( )

A 4个月

B 2个月

C 1个月

D 3个月

参考答案：D

解析：ETF建仓期通常不超过3个月。

12、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是( )

A可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结

B基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结

C基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结

D在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内

参考答案：C

解析：通常，基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的冻结份额与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻。

13、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )元。

A 0.1

B 0

C 0.001

D 0.01

参考答案：C

解析：ETF基金申报价格最小变动单位为0.001元。

14、ETF基金管理人( )会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。

A每日开市前

B每日开市后

C每日闭市前

D每日闭市后

参考答案：A

解析：ETF基金管理人每日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。

15、ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为( )，从上市首日开始实行。

A 0.05

C 0.1

D 0.15

D 0.2

参考答案：B

解析：ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。

16、证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每( )提供一次基金份额参考净值。

A 15秒

B 30秒

C 1分钟

D 1天

参考答案：A

解析：证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。

17、如果基金墨迹期限届满后不鞥成立，基金管理人要在( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行存款利息。

A 7

B 10

C 15

D 30

参考答案：D

解析：如果基金墨迹期限届满后不能成立，基金管理人要在30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行存款利息。

18、申请募集基金应提交的主要文件不包括( )。

A基金募集申请报告

B基金合同草案

C基金托管协议草案

D招募说明书正式文本

参考答案：D 教材页码：5页

解析：另外还有;招募说明书草案等四个主要文件。

19、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为( )

A基金份额持有人人数达到10000人以上

B基金份额总额达到核准规模的60%以上

C基金份额总额超过核准的最低募集份额总额

D基金份额总额达到核准规模的80%以上

参考答案：D

解析：封闭式基金需募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上、基金份额持有人不少于200人的要求。

20、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过( )

A 3个月

B 6个月

C 2个月

D 1个月

参考答案：A

解析：基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。

21、基金管理人应当自收到验资报告之日起( )日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续。

A 5

B 10

C 15

D 20

参考答案：A

解析：基金管理人应当自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。

22、不属于基金巨额赎回的有( )

A单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的16%

B单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的11%

C单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的8%

D单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的14%

参考答案：C

解析：单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的10%时，为巨额赎回。

23、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额( )的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A 0.11

B 0.1

C 0.09

D 0.08

参考答案：B

解析：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

24、( )是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

A认购

B申购

C赎回

D转换

参考答案：A

25、关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是( )

A存在前端和后端收费两种模式

B后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用

C前端收费模式是指在认购基金份额时不收费

D前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减

参考答案：A

解析：前端收费是指认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一段时间后费率可降为零。

26、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以( )为基数收取。

A净认购份额

B认购金额

C认购份额

D净认购金额

参考答案：D

解析：根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以净认购金额为基础收取。

27、货币型基金的认购费一般为( )

A 0

B 1%---1.5%

C 0.01

D 1%以下

参考答案：A

解析：货币型基金一般不收取认购费。

28、某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为( )

A 9884.42

B 9881.42

C 10000

D 9884

参考答案：A

解析：净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=10000/ (1+1.2%)=9881.42元

认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(9881.42+3)/1=9884.42份

考生请注意，此类题型经常会出现这样的题目，某投资者投资1万元认购基金，假设管理人规定的认购费率为1%，则其可得到的认购份额为多少?遇到这样的题目，可不考虑认购利息，基金份额面值视为1元。

29、开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由( )直接办理，也可以由其委托基金销售代理网点进行

A基金发起人

B基金管理人

C基金托管人

D基金投资人

参考答案：B

解析：开放式基金的申购和赎回与认购一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理。

30、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的( )，并应当归入基金财产。

A 0.1

B 0.25

C 0.3

D 0.5

参考答案：B

解析：开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

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