基金从业资格

1.基金销售机构的宣传推介材料，应当报经营活动所在地()备案。

A.证监会派出机构

B.银监会

C.行业协会

D.保监会

【参考答案】A

2.关于基金注册登记机构的职责，以下描述错误的是()。

A.建立投资者基金份额账户

B.确认基金交易

C.确认基金份额净值

D.建立并保管基金投资者名册

【参考答案】C

【解析】基金注册登记机构的主要职责：(1)建立并管理投资者基金份额账户。(2)负责基金份额登记，确认基金交易。(3)发放红利。(4)建立并保管基金投资者名册。(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

3.下列不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施的是()。

A.建立规模导向的反洗钱制度

B.对资金支付进行监控

C.从严监控客户核心资料信息修改

D.制定严格有效的开户流程

【参考答案】A

4.关于私募基金销售机构的行为，符合法规要求的是()。

A.私募基金销售机构应当采取措施，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估

B.私募基金销售机构应当通过分析会、报告会等形式，向公众宣传推介

C.私募基金销售机构应当向投资者保证本金不受损失

D.私募基金销售机构应当确保投资者的投资资金来源合法

【参考答案】A

5.金融资产的定义是()。

A.金融资产是无形的，没有明确的价值

B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证

C.金融资产表明了交易双方的相互所有关系

D.分为股权类金融资产和其他衍生品资产

【参考答案】B

【解析】金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。

6.关于守法合规准则对基金从业人员的具体要求，以下理解错误的是()。

A.向上级部门或监管机构报告所发现的违法违规行为

B.责任在于任职机构是否制定了基本制度

C.积极配合基金监管机构的监管

D.及时制止所发现的违法违规行为

【参考答案】B

【解析】基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管。负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。

7.关于 ETF，以下说法正确的是()。

A.折价套利会增加 ETF 的总份额

B.ETF 申购时可使用一篮子股票

C.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级和二级市场进行交易

D.投资者向基金公司赎回 ETF，获得现金

【参考答案】B

8.关于 QDII 基金的募集认购，以下表述错误的是()。

A.基金管理人必须具有银行间外汇市场即期会员资格

B.基金管理人可以依据产品特点确定 QDII 基金份额面值的大小

C.基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

D.QDII 基金份额可以采用人民币以外的币种认购，例如美元等

【参考答案】A

9.关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是()。

A.被基金份额持有人大会解任

B.被依法取消基金托管资格

C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

D.所托管基金出现违规情形

【参考答案】D

10.关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是()。

A.决定终止基金合同

B.决定更换基金销售人

C.决定更换基金托管人

D.决定更换基金管理人

【参考答案：B】

11.关于公募基金管理持股 5%以上非主要股东，下列说法正确的是()。

A.非主要股东为法人或者其他组织的，最近 5 年没有违法记录

B.非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于 3 000 万元人民币

C.非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业 10 年以上

D.非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 1 000 万元人民币

【参考答案】D

12.关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是()。

A.教育和组织会员遵守相关法律及行政规范

B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

C.有权对会员进行行政处罚

D.办理非公开募集基金的登记、备案

【参考答案】C

13.关于基金从业协会的作用，以下表述错误的是()。

A.提高从业人员素质

B.促进行业规范发展

C.促进同业交流

D.对违法违规行为进行行政处罚

【参考答案】D

【解析】基金业协会作为基金业市场创新的主体和推动诚信自律的组织者，在充分发挥促进行业自律与发展、增进业内沟通、维护行业合法利益和推动业务创新等方面将发挥积极作用。

14.以下关于契约型基金的表述，错误的是()。

A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的

B.基金投资者依法享受权利并承担义务

C.基金投资者是基金投资的股东

D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人

【参考答案】C

15.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了()原则。

A.有效性

B.健全性

C.独立性

D.相互制约

【参考答案】A

【解析】内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。因此，该公司在内部控制方面违背了有效性原则。

16.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括()。

A.可测原则

B.易入原则

C.成长原则

D.适用原则

【参考答案】D

【解析】基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有：(1)易入原则。(2)可测原则。(3)成长原则。(4)识别原则。(5)利润原则。

17.下列系统中，在银行间债务市场中办理债券结算的是()。

A.中债综合业务平台

B.中国外汇交易中心本币交易平台

C.中国现代化支付系统

D.交易所大宗交易平台

【参考答案】A

【解析】目前，办理债券结算的业务系统是中债综合业务平台、上海清算所客户终端系统。

18.关于公募基金财产的投资活动，合规的是()。

A.承销证券

B.买卖股票或债券

C.向基金管理人、基金托管人出资

D.从事承担无限责任的投资

【参考答案】B

19.按照规定办理基金销售结算资金的划付，是()的法定义务。

A.基金份额登记机构

B.基金销售支付机构

C.基金评价机构

D.基金投资顾问机构

【参考答案】B

20.关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是()。

A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额

B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担

C.投资可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额

D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额

【参考答案】C

【解析】开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。

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