基金从业资格

1.私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起(B )个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。

A 5

B 10

C 20

D 30

解析：私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。

2.基金交易应实行(A )，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

A集中交易制度

B投资决策授权制度

C审查制度

D投资对象备选库制度

解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

3.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是( C )履行的职责。

A合规管理部门

B管理层

C督察长

D监事会

解析：关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是督察长履行的职责。

4.以下关于基金资产估值的表述，正确的是(A)。

A对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题

B海外基金的估值频率最长为每周估值一次

C为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法

D基金资产估值的责任人是基金托管人

解析：海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。估值方法可以变更，但是基金如若变更了估值方法需要及时进行披露。

5.我国基金的管理费、托管费、销售服务费按(B)的一定比例逐日计提，按月支付。

A当日基金资产净值

B前一日基金资产净值

C上月基金资产平均净值

D当月基金资产平均净值

解析：我国基金的管理费、托管费、销售服务费按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。

6.( A)是指一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可分离上市交易的一种基金产品。

A分级基金

B伞形基金

C系列基金

D混合基金

解析：分级基金的定义。

7.(C )是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。

A市场营销分析

B市场营销计划

C市场营销实施

D市场营销控制

解析：市场营销实施是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。

8.下面不属于基金信息披露的内容方面遵循的原则是(C )。

A准确性

B真实性

C规范性

D完整性

解析：基金信息披露的实质性原则包括真实性、准确性、完整性、及时性、公平披露等原则。

9.基金管理人应在每年结束后(C )日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A30

B60

C90

D180

解析：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

10.投资管理中的核心环节是(B)。

A资产选择

B资产配置

C资产评估

D资产置换

解析：投资管理中的核心环节是资产配置。

11.在(C )注册取得基金销售业务资格且成为中国基金业协会会员的机构可以从事私募基金的募集活动

A中国基金业协会

B中国证券业协会

C中国证监会

D基金注册登记机构

解析：在中国证券投资基金业协会办理私募基金管理人登记的机构，在中国证监会注册取得基金销售业务资格且成为中国基金业协会会员的机构(以下简称基金销售机构)可以从事私募基金的募集活动

12.投资者可以按照规定向(A )投诉或举报募集机构及其从业人员的违规募集行为。

A中国基金业协会

B中国证监会

C中国证券业协会

D国务院证券监督管理委员会

解析：投资者可以按照规定向中国基金业协会投诉或举报募集机构及其从业人员的违规募集行为。

13.下列关于公司的设立方式说法正确的是(C )。Ⅰ.发起设立只适用于有限责任公司，不适用于股份有限公司 Ⅱ.发起设立既适用于有限责任公司，也适用于股份有限公司 Ⅲ.募集设立只适用于股份有限公司，不适用于有限责任公司 Ⅳ.募集设立既适用于股份有限公司，也适用于有限责任公司

AⅠ、Ⅲ

BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

CⅡ、Ⅲ

DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

解析：有限责任公司只能采取发起设立的方式，由全体股东出资设立。股份有限公司既可以采取发起设立也可以采取募集设立的方式。

14.根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列说法中错误的是(B )。

A股份有限公司董事会每年至少召开两次会议

B有限责任公司董事会每年至少召开两次会议

C股份有限公司监事会每6个月至少召开一次会议

D股份有限公司股东大会应当每年召开一次会议

解析：股份有限公司董事会每年至少召开两次会议。

15.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种(A)。

A受益凭证

B收益凭证

C信用凭证

D债权凭证

解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

16.我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的(C)担任。

A信托投资公司

B政策性银行

C商业银行

D保险公司

解析：我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

17.下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原则是( D)。

A规范性

B易解性

C易得性

D全面性

解析：基金信息披露的形式方面的原则包括规范性、易解性、易得性。

18.我国基金业已经初步形成一套以(B )为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。

A《基金管理公司管理办法》

B《证券投资基金法》

C《基金运作管理办法》

D《基金信息披露管理办法》

解析：我国基金业已经初步形成一套以《证券投资基金法》为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。

19.一般情况下，对于个人投资者而言，影响资产配置的最主要因素是(A)。

A个人的生命周期

B投资者的资产负债状况

C投资者的财务变动状况与趋势

D投资者的财富净值

解析：一般情况下，对于个人投资者而言，影响资产配置的最主要因素是个人的生命周期。

20.根据《私募投资基金募集行为管理办法(试行)》，募集行为包含(D )等活动。Ⅰ、推介私募基金 Ⅱ、发售基金份额(权益) Ⅲ、办理基金份额(权益)认/申购(认缴) Ⅳ、办理基金份额(权益)赎回(退出)

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

解析：根据《私募投资基金募集行为管理办法(试行)》，募集行为包含推介私募基金，发售基金份额(权益)，办理基金份额(权益)认/申购(认缴)、赎回(退出)等活动。

21.(C )年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

A 2010

B 2011

C 2012

D 2013

解析：2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

22.下列关于公司设立方式的说法中，正确的有(C )。Ⅰ.发起设立只适用于有限责任公司，不适用于股份有限公司 Ⅱ.发起设立既适用于有限责任公司，也适用于股份有限公司 Ⅲ.募集设立只适用于股份有限公司，不适用于有限责任公司 Ⅳ.募集设立既适用于股份有限公司，也适用于有限责任公司

AⅠ、Ⅱ

BⅢ、Ⅳ

CⅡ、Ⅲ

DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

解析：有限责任公司只能采取发起设立的方式，由全体股东出资设立。股份有限公司既可以采取发起设立也可以采取募集设立的方式。

23.依照《证券投资基金会计核算办法》规定，发生的基金运作费用如果影响(B)小数点后第4位的，应采用待摊或预提的方法。

A基金资产净值

B基金份额净值

C基金所有者权益

D基金资产总值

解析：按照有关规定，发生的这些费用如果影响基金份额净值小数点后第4位的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。

24.目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由(D )在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。

A发起人

B基金销售机构

C基金管理人

D发行债券的企业

解析：个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。

25.( B)对基金资产进行会计复核和净值计算，保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性。

A基金管理人

B基金托管人

C证券交易所

D证券登记结算公司

解析：基金托管人对基金资产进行会计复核和净值计算，保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性。

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