基金从业资格

1.银行间公开市场一级交易商是指中国人民银行根据规定遴选符合条件的债券二级市场参

与者作为()的对手方，与之进行债券交易。

A.财政部

B.中央结算公司

C.上海清算所

D.中国人民银行

【参考答案】D

【解析】公开市场一级交易商制度是指中国人民银行根据规定遴选符合条件的债券二级市场参与者作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易，从而配合中国人民银行货币政策目标的实现。

2.关于风险指标，以下属于纯粹事前指标的是()。

A.夏普比率

B.跟踪误差

C.贝塔系数

D.风险价值 VaR

【参考答案】C

【解析】风险指标可以分成事前和事后两类。事后指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况，而事前指标则通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况。贝塔系数(β)是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。因此，贝塔系数属于事前指标。

3.买断式回购属于()的交易品种。

A.银行间债券市场

B.商业银行柜台市场

C.外汇交易柜台市场

D.交易所债券市场

【参考答案】A

【解析】银行间债券市场的交易品种有债券、回购和远期交易。其中，回购分为质押式回购和买断式回购两种。

4.寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有()的投资期限，通常可以投资于风险较()的资产。

A.较长，低

B.较长，高

C.较短，高

D.较短，低

【参考答案】B

【解析】寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，通常可以投资于风险较高的资产。

5.基金产品风险等级不包括()。

A.中风险

B.高风险

C.无风险

D.低风险

【参考答案】C

【解析】基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级，中风险等级，高风险等级。

6.办理基金开户要求的个人投资者年龄上限为()周岁具有完全民事行为能力人。

A.60

B.65

C.70

D.75

【参考答案】C

【解析】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为 18?70 周岁具有完全民事行为能力人，而 16 周岁以上不满 18 周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。

7.一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化是指()。

A.基金相关的法律规范

B.公民道德

C.基金职业道德

D.基金从业人员职业素养

【参考答案】C

【解析】基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。

8.股票基金分类方式不包括()。

A.按股票投资规模分类

B.按投资市场分类

C.按投资风格分类

D.按收益率分类

【参考答案】D

【解析】股票基金分类方式有：(1)按投资市场分类。(2)按股票规模分类。(3)按投资性质分类。(4)按基金投资风格分类。(5)按行业分类。

9.下列不属于金融市场构成要素的是()。

A.外部环境

B.市场参与者

C.金融交易的组织方式

D.金融工具

【参考答案】A

【解析】金融市场的构成要素有：(1)市场参与者。(2)金融工具。(3)金融交易的组织方式。

10.根据运作方式分类，基金分为()。

A.封闭式基金和开放式基金

B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金

C.契约型基金和公司型基金

D.公募基金和私募基金

【参考答案】A

【解析】根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。

11.基金份额登记机构的主要职责包括()。

A.基金份额的募集与客户服务

B.基金的销售与基金投资

C.基金份额的注册登记

D.基金份额的募集与运作管理

【参考答案】C

【解析】基金份额登记机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资人的基金账户。(2)负责基金份额的登记。(3)基金交易确认。(4)代理发放红利。(5)建立并保管基金份额持有人名册。(6)法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

12.货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指()以内。

A.1 个月

B.6 个月

C.12 个月

D.3 个月

【参考答案】C

【解析】货币市场工具通常指到期日不足 1 年的短期金融工具。

13.基金销售机构公示的从业资质人员信息，可以不包括()。

A.所在营业网点

B.从业资质证明

C.从业年限

D.从业资质证明编号

【参考答案】C

【解析】基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。

14.基金信息披露形式应遵循的原则不包括()。

A.易解性原则

B.完整性原则

C.易得性原则

D.规范性原则

【参考答案】B

【解析】基金信息披露形式应遵循的原则包括：(1)规范性原则。(2)易解性原则。(3)易得性原则。

15.基金招募说明书应披露的信息不包括()。

A.业绩比较基准

B.风险收益特征

C.投资策略

D.收益预期

【参考答案：】D

【解析】基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等

是基金招募说明书中最为重要的信息。

16.中国证监会对公募基金的()机构实行注册管理。

A.基金信息技术系统服务

B.基金投资顾问

C.基金评价

D.基金估值核算

【参考答案】D

【解析】中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。

17.关于守法合规的要求，以下说法不正确的是()。

A.基金从业人员熟悉法律法规等行为规范

B.普通的基金从业人员不需要监督他人的行为是否符合法律法规

C.基金从业人员自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范

D.基金从业人员积极配合基金监管机构的监管

【参考答案】B

【解析】普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。

18.关于内部控制的相互制约原则，以下说法错误的是()。

A.对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置不同的部分和岗位对其业务环节进行监督和核查，不仅不会降低业务发生错弊现象的概率，而且会增加成本，降低效果

B.相互牵制需考虑纵向控制关系，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制

C.相互牵制需考虑横向控制关系，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明

D.相互制约是指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明，相互制衡

【参考答案】A

【解析】基金管理人内部的一项业务，如果经过两个以上的相互制约环节对其进行监督和核查，其发生错弊现象的概率就很低。就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明;从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。只有经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低限度，或者即使发生问题，也易尽早发现，便于及时纠正。

19.基金管理人制定信息系统管理制度应遵循的原则不包括()。

A.便利性原则

B.实用性原则

C.可操作性原则

D.安全性原则

【参考答案】A

【解析】基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。

20.关于做市商和经纪人的作用，以下表述正确的是()。

A.做市商和经纪人的利润主要来自于证券买卖差价

B.做市商和经纪人在证券市场上发挥的作用不同，不可能共同完成证券交易

C.做市商和经纪人都可以代客买卖证券，获取佣金收入

D.做市商是市场流动性的主要参与者，经纪人是投资者买卖指令的执行者

【参考答案】D

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