基金从业资格

1、基金销售机构的宣传推介材料应报()备案。

A.中国证监会

B.主要经营所在地证监会派出机构

C.工商注册登记所在地证监会派出机构

D.中国基金业协会

正确答案是：C

【解析】选项C正确：基金管理人的基金宣传推介材料报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案，其他基金销售机构的基金宣传推介材料报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

2、基金管理人编制完成基金半年度报告后，将半年度( )登载在网站上，将半年度( )登载在指定报刊上。

A.报告摘要，报告摘要

B.报告正文，报告正文

C.报告摘要，报告正文

D.报告正文，报告摘要

正确答案是：D

【解析】基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

3、内部控制大纲应当明确的内容不包括( )。

A.内控目标

B.内控原则

C.控制环境

D.业绩评估

正确答案是：D

【解析】公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。

4、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不属于设置岗位时必须考虑的分离是()。

A.授权岗位和执行岗位的分离

B.执行岗位和审核岗位的分离

C.咨询岗位和执行岗位的分离

D.保管岗位和记账岗位的分离

正确答案是：C

【解析】选项C符合题意：

岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离;执行岗位和审核岗位的分离;保管岗位和记账岗位的分离等，通过不相容职责的划分，保证各部门和人员之间的独立性，防止员工的“合谋”舞弊行为。

5、基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和()。

A. 环境评估

B.业务活动

C.内部监控

D.组织结构

正确答案是：C

【解析】基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

6、关于基金与银行储蓄存款的差异，以下说法错误的是()。

A.基金是一种受益凭证;银行储蓄存款是一种信用凭证

B.基金收益具有一定的波动性，存在投资风险;银行存款利率相对固定

C.基金管理人只对基金资产进行管理，并承担投资损失的风险;银行储蓄存款表现为银行的负债，对存款者负有法定的保本付息责任

D.基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况;银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况

正确答案是：C

7、下列不属于基金宣传推介材料的是( )。

A.宣传单

B.基金公司的公开出版资料

C.基金代理销售协议

D.基金的海报

正确答案是：C

【解析】基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括以下几类：

(1)公开出版资料。

(2)宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。

(3)海报、户外广告。

(4)电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。

(5)通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。

(6)中国证监会规定的其他材料。

8、我国开放式基金注册登记体系的模式不包括()。

A.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式

B.“混合”模式

C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式

D.委托中央结算公司作为注册登记机构的“外置”模式

正确答案是：D，您未回答这道题

【解析】本题答案为D，我国开放式基金注册登记体系的模式包括：(1)基金管理人自建注册登记体系的“内置”模式;(2)委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式;(1)和(2)两种情况兼有的“混合”模式。

9、在我国，证券投资基金的监管需要遵循的原则不包括()。

A.合理原则

B.适度监管原则

C.保障投资人利益原则

D.审慎监管原则

正确答案是：A

【解析】本题答案为A。

基金的监管原则有保障投资人利益原则(C符合)、适度监管原则(B符合)、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则(D符合)和公开、公平、公正原则。

10、()是每一位客户服务人员在客户服务中应遵循的原则。

A.客户至上

B.有效沟通

C.安全第一

D.专业规范

正确答案是：A

【解析】选项A正确：“客户至上”是每一位客户服务人员在客户服务中应遵循的原则。

11、基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用的要素不包括( )

A.可比的数据来源

B.可比的统计方法

C.可比的比较期间

D.可比的比较意义

正确答案是：D

【解析】选项D符合题意：

基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较的，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间，并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确，具有关联性。

12、以下关于信息披露的说法错误的是()。

A.如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起5日内编制并披露临时报告书

B.由于上市交易基金的市场价格等事项可能受到谣言、猜测和投机等因素的影响，为防止投资者误将这些因素视为重大信息，基金信息披露义务人还有义务发布公告对这些谣言或猜测进行澄清

C.在基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格或者基金投资者的申购和赎回行为产生误导性影响的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清

D.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关情况报告中国证监会及基金上市的证券交易所

正确答案是：A

13、基金管理公司合规管理的基本原则不包括()。

A.成本收益性原则

B.客观性原则

C.独立性原则

D.专业性原则

正确答案是：A

【解析】基金管理公司合规管理的基本原则：独立性原则、客观性原则、专业性原则、协调性原则、公正性原则。

【考点】合规管理的目标和基本原则

14、证券投资基金在金融体系中的地位和作用不包括( )。

A.为中小投资者拓宽投资渠道

B.优化金融结构、促进经济增长

C.有利于证券市场的稳定和健康发展

D.增加投资者收入

正确答案是：D

【解析】证券投资基金在金融体系中的地位和作用包括：(1)为中小投资者拓宽投资渠道;(2)优化金融机构，促进经济增长;(3)有利于证券市场的稳定和健康发展。

【考点】基金业的地位和作用

15、基金监管职责分工的总体要求不包括( )。

A.职责清晰

B.分工明确

C.适时适度

D.反应快速

正确答案是：C

【解析】基金监管职责分工的目的是在集中统一监管体制下，进一步明确监管系统各单位的基金监管职责，落实监管责任制，形成各部门、各单位各司其职、各负其责、密切协作的基金监管体系。总体要求是职责清晰、分工明确、反应快速、协调有序。

【考点】中国证监会对基金市场的监管职责

16、基金销售机构反洗钱义务，应当做到()。

Ⅰ.执行基金投资人的身份认证程序

Ⅱ.检查基金投资人投资资格

Ⅲ.了解基金投资人的投资意向

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案是：C

【解析】基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务。

17、投资基金主要是一种()投资工具。

A.直接

B.间接

C.综合

D.分散

正确答案是：B

18、以下不属于基金职业道德规范的是()。

A.诚实守信

B.保守秘密

C.管理人利益优先

D.守法合规

正确答案是：C

19、基金信息披露的作用说法错误的是()。

A.活跃基金市场

B有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于投资者的价值判断

D.有效防止信息滥用

正确答案是：A

【解析】基金信息披露的作用：有利于投资者的价值判断;有利于防止利益冲突与利益输送;有利于提高证券市场的效率;能有效防止信息滥用。

20、及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起( )日内披露临时报告。

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案是：B

【解析】及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。

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