基金从业资格

1、关于商业票据的特点，下列表述正确的是(A)

A 可以直接发行，也可以间接发行

B 可以有明确的二级市场交易

C 面额不大

D 利率较高，通常略高于银行优惠利率

2、关于两种资产构成的投资组合，以下表述错误的是(D)

A 当两种资产的收益相关系数为-1时，投资组合的风险曲线与代表预期收益率的纵轴相交

B 当两种资产的收益相关系数为从-0.5变为0.5时，投资组合的风险收益曲线弧度减少

C当两种资产的收益相关系数为1时，投资组合的风险收益曲线变为直线

D 当两种资产的收益相关系数为1时，投资组合的风险收益曲线与代表预期收益率的纵轴相交

3、关于公司制私募股权基金，以下表述错误的是(D)

A 公司制私募股权基金的基金管理人会受到股东的严格监督管理

B 公司制私募股权基金的投资者一般享有作为股东的一切权利

C 公司制私募股权基金通常具有较为完整的公司结构

D 公司制私募股权基金的投资者需要承担无限责任

4、一下衍生工具中买卖双方只有一方在未来有义务，被称作单边合约的是(B)

I 远期合约 II期货合约 III期权合约

IV信用违约互换合约

A I、II B III、IV

C II、III D I、IV

5、依据全球投资业绩标准(CIPS)以下有关买卖开支的说法是(C)

A 在计算收益时，如果无法从综合费用中分离实际的买卖开支，可以使用估计的买卖开支或不扣除买卖开支，但需要向投资者披露说明

B 在计算收益时，如果无法从综合费用中分离实际的买卖开支，可以不扣除买卖开支

C 在计算收益时，如果无法从综合费用中分离实际买卖开支，必须从收益中减去全部综合费用或综合费用中包含直接买卖开支的部分

D 在计算收益时，如果无法从综合费用中分离实际的买卖开支，必须使用估计的买卖开支

6、以知某基金近两年来累计收益率为44%，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年平均收益率应为(A)

A 20% B 21%

C22% D 19%

7、下列关于大宗商品的说法，错误的是(A)

A在金融投资市场，大宗商品指异质化、可交易、被广泛作为工业基础原材料的市场

B 大宗商品具有商品属性，可用于工农生产与消费的使用

C 大宗商品可以进入波动领域，但不包括零售环节

D 大宗商品的期货及现货价格变动会直接影响整个经济体系

8、基金季度报告的持仓集中度分析通常计算持仓的前(D)只股票占基金净值的比例

A 20 B 5

C 30 D 10

9、以下关于业绩比较基准，说法错误的是(B)

A 基金的相对收益，就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益

B 业绩比较基准的选取与投资范围没有关系

C 业绩比较基准的作用在于时候业绩评估可以比较基金的收益与比较之间的差异

D 业绩比较基准的作用在于实现确定好业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引

10、关于基金利润分配，以下说法错误的是(B)

A 基金分红公告要包含收益分配方案、时间和发放办法等

B 开放式基金一定要进行利润分配

C 封闭式基金每年至少一次收益率分配

D 基金收益分配后净值不低于面值

11、以下关于房产投资信托基金，说法错误的是(C)

A 可以通过投资不同的房产种类，达到多样化分散风险的目的

B 经过证券化的房产投资项目，变现能力强

C 无法从公开市场获取项目和基金的相关信息，信息不对称程度高

D 收益与通货膨胀呈正向变动关系，可以起到保值的作用

12、衡量企业最大化股东财富能力的比率是()B

A 销售利润率

B 净资产收益率

C 资产负债率

D 资产收益率

13、对于不同的类型基金的风险，以下说法正确的是(D)

A 投资货币市场基金没有任何风险

B 债券型基金的利率风险一般低于股票型基金

C 混合型基金的系统性风险高于股票型基金的系统性风险

D 指数基金的非系统性风险一般比较低

14、符合分红条件下，每年必须进行收益分配的基金是(D)

A ETF

B债券基金

C 指数基金

D 封闭式基金

15、关于系统性风险和非系统性风险，以下说法错误的是(D)

A 非系统性风险可通过分散化投资来降低

B 非系统性风险通常由个别上市公司的特殊因素所导致

C 系统性风险通常由宏观层面的因素导致，如政治因素、宏观经济因素等

D 利率风险、汇率风险、通货膨胀风险、信用风险等属于系统性风险

16、关于β系数，以下表述正确的是(D)

A β系数越大的股票，在市场波动的时候，其收益的波动越低

B CAPM用β系数来描述资产组合的特有风险大小

C β系数是对放弃即期消费的补偿

D β系数可以理解为资产或资产组合对市场变化的敏感的

17、可转换债券转成股票之后，持有者(A)

A 可以享有股票的分红派息

B 不享有任何权利

C 可以享有债券的利息

D 可以同时享有债权的利息和股票分红派息

18、某合格境内机构投资者(QDII)计划开展境外证券投资业务，做了以下准备工作，其中错误的是(D )

A 向国家外汇管理局申请境外证券投资额度

B 选择某证券公司在境外设立的分支机构担任投资顾问

C 向中国证监会申请境外证券业务许可文件

D 选择某境外资产托管人签订托管合同，由该境外托管人负责托管业务

19、关于基金的业绩评价，以下表述错误的是(B)

A 偏股型混合基金和偏债型混合基金，基金业绩不具备可比性

B 场外货币基金和场内货币基金，基金业绩不具备可比性

C 大盘风格股票基金和小盘风格股票基金，基金业绩不具备可比性

D 黄金主题基金和军工主题基金，基金业绩不具备可比性

20、关于债券当期收益率与到期收益率，下列表述正确的是(C)

A 票面利率不变的情况下，当期收益率的变动总是预示看到期收益率的反向变动

B 当期收益率的变动总是预示看到期收益率的反向变动

C 当期收益率的变动总是预示看到期收益率的同向变动

D 票面利率不变的情况下，当期收益率的变动与到期收益率的变动不存在相关性

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