基金从业资格

2020年基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题3

试题部分——选择题

1、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是(　)。

A.互联网的应用

B.自动传真、电子信箱与手机短信

C.电话服务中心

D.派专人服务

2、(　)加人基金业协会的，可为特别会员。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方基金业协会

D.基金发起人

3、下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是(　)。

A.遵从价格优先、时间优先原则

B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币

C.采用竞价成交的方式

D.实行T+1交收制度

4、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是(　)。

A.违规向他人提供基金未公开的信息

B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D.挪用投资者的交易资金或基金份额

5、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是(　)。

A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措施

B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度

C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施

D.严格制定信息系统的管理制度

6、一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在(　)日为投资者办理增加权益的登记手续。

A.T+2

B.T+1

C.T+5

D.T+3

7、保险资产管理公司的资产管理业务不包括(　)。

A.企业年金

B.保险资产管理计划

C.定向资产管理计划

D.第三方保险资产管理计划

8、基金持有人与基金管理人之间是(　)关系。

A.投资

B.中介服务

C.信托

D.控股

答案解析部分

1、参考答案：D

答案解析：基金管理人或者代销机构通常设立独立的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备的软、硬件设施，以系统化的方式，应用7种方式提供并优化客户服务，不包括D选项。

2、参考答案：C

答案解析：基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员;基金服务机构加入协会的，为联席会员;证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。

3、参考答案：B

答案解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。故选项B错误。

4、参考答案：B

答案解析：基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：①在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。②违规向他人提供基金未公开的信息。③诋毁其他基金、销售机构或销售人员。④散布虚假信息，扰乱市场秩序。⑤同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。⑥违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。⑦违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。⑧承诺利用基金资产进行利益输送。⑨以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。⑩挪用投资者的交易资金或基金份额。⑩从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。

5、参考答案：D

答案解析：基金管理人应当自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。

6、参考答案：B

答案解析：一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续。

7、参考答案：C

答案解析：保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理等。证券公司及其资产管理子公司的资产管理业务包括集合资产管理计划和定向资产管理计划。

8、参考答案：C

答案解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。

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