基金从业资格

基金从业资格考试2020年《基金法律法规》模拟试题4

试题部分——选择题

1、基金经理任职应具备的条件不包括(　)。

A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

B.具有3年以上证券投资管理经历

C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形

D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

2、内部控制的(　)是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

A.有效性原则

B.独立性原则

C.相互制约原则

D.成本效益原则

3、下列属于基金巨额赎回的是(　)。

A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的11%

B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%

C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%

D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%

4、以下关于债券基金和基金区别的说法错误的是(　)。

A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升

B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日

C.单一债券的信用风险比较集中

D.债券基金的平均到期日常常会相对固定

5、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存(　)年。

A.5

B.10

C.15

D.20

6、关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是(　)。

A.投资者既是基金持有人又是公司的股东

B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权

C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权

D.投资者以股息形式获取投资收益

7、封闭式基金交易报价最小变动单位是(　)元人民币。

A.0.0001

B.0.001

C.0.01

D.0.1

8、我国基金职业道德的内容不包括(　)。

A.守法合规

B.诚实守信

C.专业审慎

D.利益至上

答案解析部分

1、参考答案：D

答案解析：D项的正确表述应为“最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚”。

2、参考答案：B

答案解析：内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

3、参考答案：A

答案解析：开放式基金巨额赎回的认定及处理单当中，单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

4、参考答案：A

答案解析：单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。故A项错误。

5、参考答案：C

答案解析：在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立;基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。而公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。基金投资者尽管也可以通过持有人大会发表意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。

6、参考答案：C

答案解析：客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

7、参考答案：B

答案解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。

8、参考答案：D

答案解析：我国基金职业道德主要包括以下内容：守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责和保守秘密。

1、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向()报告。

A.中国银监会

B.中国证监会

C.基金业协会

D.证券业协会

2、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括()。

A.调查取证

B.行政处罚

C.限制交易

D.刑事处罚

3、基金管理公司的设立须经()批准。

A:中国证券业协会基金业委员会

B:中国证监会

C:证券交易所

D:国家工商管理局

4、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。

A:3

B:4

C:5

D:6

5、()定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。

A.基金管理公司

B.托管银行

C.基金估值工作小组

D.基金注册登记机构

6、基金销售的()反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。

A:专业性

B:服务性

C:持续性

D:适用性

7、基金监管在内容上主要涉及的三个方面不包括()。

A:对基金份额持有人的监管

B:对基金服务机构的监管

C:对基金运作的监管

D:对基金高级管理人员的监管

8、基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于()亿元人民币。

A.1

B.2

C.5

D.10

答案解析部分

1、参考答案：B

答案解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

2、参考答案：D

答案解析：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查;②调查取证;③限制交易;④行政处罚。

3、参考答案：B

答案解析：中国证监会依法对基金管理公司提交的市场准入等行政许可事项进行审批，主要包括：基金管理公司的设立审批、基金管理公司申请境内机构投资者资格审批、基金管理公司重大事项变更审核、基金管理公司分支机构设立审核、基金管理公司股权处置监管等。

4、参考答案：D

答案解析：中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。

5、参考答案：C

答案解析：基金估值工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。

6、参考答案：D

答案解析：基金销售过程中是否遵循适用性原则。现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则，通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

7、参考答案：A

答案解析：基金监管从内容上主要涉及对基金服务机构的监管、对基金运作的监管以及对基金高级管理人员的监管三个方面。

8、参考答案：B

答案解析：基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。

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