基金从业资格

?基金考试《法律法规》2020年模拟试题2

1、金融市场的“金融失灵”问题，主要表现在()。

Ⅰ.外部性问题

Ⅱ.脆弱性问题

Ⅲ.不完全竞争问题

Ⅳ.信息不对称问题

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2.关于基金赎回，下列说法错误的是( )。

A.赎回费用=赎回总额*赎回费率

B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值

C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额

D.赎回金额=赎回总额-赎回费用

3.《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的( )。

A.0.01

B.0.02

C.0.03

D.0.05

4.XBRL是( )的英文首字母缩写。

A.可扩展商业报告语言

B.合格的境外机构投资者

C.上市开放式基金

D.交易型开放式指数基金

5.基金销售机构的职责规范包括( )。

Ⅰ.签订销售协议，明确权利与义务

Ⅱ.基金管理人应制定业务规则并监督实施

Ⅲ.提前发行

Ⅳ.基金销售机构反洗钱

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6.当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在( )。

A.回购交易

B.套利交易

C.约定购回式证券交易

D.信用交易

7.下列不属于封闭式基金认购特点的是( )。

A.发售方式为网上发售和网下发售

B.认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

C.在资金账户存入足够资金

D.认购方式为现金认购和证券认购

8.下列关于忠诚敬业的说法中，错误的是( )。

A.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失

B.基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动

C.基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责;超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序

D.基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不需要向所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续

9.证券投资基金的主要投资方向是( )。

A.农业

B.工业

C.信息产业

D.有价证券

10.关于在岸基金的说法不正确的是( )。

A.在岸基金相对离岸基金容易受基金的监管部门监督

B.资金需求者在本国募集资金

C.证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额

D.将募集的资金投资于本国证券市场

答案解析部分

1.答案：D

解析：金融市场的“金融失灵”问题，主要表现在四个方面：(1)外部性问题(2)脆弱性问题(3)不完全竞争问题(4)信息不对称问题。

2.答案：C

解析：赎回金额的计算公式：赎回总金额=赎回数量*赎回日基金份额净值;赎回费用=赎回总金额*赎回费率;赎回金额=赎回总金额-赎回费用。

3.答案：D

解析：《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。

4.答案：A

解析：XBRL是可扩展商业报告语言的英文首字母缩写。是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术;QFII是合格的境外机构投资者;LOF是上市开放式基金;ETF是交易型开放式指数基金。

5.答案：B

解析：基金销售机构的职责规范包括：(1)签订销售协议，明确权利与义务。(2)基金管理人应制定业务规则并监督实施。(3)建立相关制度。(4)禁止提前发行。(5)严格账户管理。(6)基金销售机构反洗钱。

6.答案：B

解析：当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易;回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在政府债券上;约定购回式证券交易是指符合条件的客户以约定价格向其指定交易的证券公司卖出标的证券，并约定在未来某一日期客户按照另一约定价格从证券公司购回标的证券;信用交易又称"保证金交易"和垫头交易，是指证券交易的当事人在买卖证券时，只向证券公司交付一定的保证金，或者只向证券公司交付一定的证券，而由证券公司提供融资或者融券进行交易。

7.答案：D

解析：认购方式为现金认购和证券认购的是ETF份额认购。发售方式为网上发售和网下发售;认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费;在资金账户存入足够资金。

8.答案：D

解析：D选项的正确描述应为“基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续”;基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失;基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动;基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责;超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。

9.答案：D

解析：基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

10.答案：C

解析：选项C说法错误：在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。所以选项ABD表述正确，C项是离岸基金的表述。

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