基金从业资格

单项选择题

1、对投资对象国而言，基金国际化投资的好处表现在(　)。

A、把握不同区域的投资机会，使基金投资者的利益最大化

B、资金规模扩大，能使基金公司以较小的成本获取较大的规模效益

C、能较大幅度地减少非系统性风险

D、国外基金在本国证券市场上投资，购买本国证券市场上的投资产品，提供了一种较好的融资方式

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查投资基金国际化概况。对于投资对象国而言，国外基金在本国证券市场上投资，购买本国证券市场上的投资产品，是一种较好的融资方式。

2、关于国际证监会组织做出的关于监管证券投资基金所应遵循原则的规定的说法正确的是(　)。

Ⅰ.监管机构应建立向希望出售或管理证券投资基金的个人或机构发牌并实施监管的一套标准

Ⅱ.监管机构应制定有关证券投资基金的法定模式、构成及分离和保护客户资产的法规

Ⅲ.监管机构应依据发行人信息披露相同原则要求证券投资基金进行披露

Ⅳ.监管机构应确立证券投资基金资产评估、基金单位定价和赎回的一个适当和透明的依据

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅳ

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查投资基金监管的国际化发展概况。国际证监会组织对监管证券投资基金所应遵循的原则作了明确的规定，除以上四项外，还有：一国监管机构应规范证券投资基金的法定模式和结构，以便投资者能评估他们在基金中的权益，并且使投资者的资金和其他主体的资金能够区分并分离。监管机构应确保通过法律、行为准则或委托协议等有关规定在证券投资基金的章程文件中明确说明投资者面临的风险。

3、国际证监会组织认为，监管机构在保护基金投资者权益时应采取的措施不包括(　)。

A、向投资者充分披露信息

B、公平、准确地进行资产评估和定价

C、保护客户资产

D、实施严格的惩罚措施

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查投资基金监管的国际化发展概况。国际证监会组织认为，对证券投资基金的适当监管对于实现保护投资者的目标至关重要，监管机构应采取下述各种监管措施确保投资者的合法权益：(1)向投资者充分披露有关信息;(2)保护客户资产;(3)公平、准确地进行资产评估和定价;(4)证券投资基金的份额赎回。

4、以下关于欧盟投资基金监管的基本制度的说法不正确的是(　)。

A、欧盟的证券投资基金监管体系以《可转让证券集合投资计划指令》(UCITS指令)为核心

B、欧盟成员国各自以立法形式认可UCITS指令后，本国符合UCITS指令要求的基金即可在其他成员国面向个人投资者发售，无须再申请认可

C、欧盟金融市场上的另类投资基金受UCITS指令的监管

D、AIFMD协调成员国对另类投资基金的活动实现有效监管

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查投资基金监管的国际化发展概况。选项C错误，欧盟金融市场上的另类投资基金受《另类投资基金管理人指令》(AIFMD指令)的监管。

5、根据经济合作与发展组织(OECD)投资基金监管的规定，基金投资者拥有的权利不包括(　)。

A、享受出色的基金管理服务

B、重大事项的知情权

C、权益受损时向有关机构的申诉权

D、受到基金公司公平对待，在清晰透明的条件下赎回封闭式基金份额的权利

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查投资基金监管的国际化发展概况。基金投资者拥有的权利包括：受到法律保护免受因基金经营者欺诈、疏忽或利益冲突而导致的损失;享受出色的基金管理服务;重大事项知情;受到基金公司公平对待，在清晰透明的条件下赎回开放式基金份额，以及权益受损时向有关机构申诉。

6、经济合作与发展组织在2005年发布的《集合投资计划治理白皮书》中提出，投资基金公司内部中，负责公司的整体运作且向投资者负责的部门通常是(　)。

A、股东大会

B、董事会

C、监事会

D、会员大会

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查投资基金监管的国际化发展概况。《集合投资计划治理白皮书》的投资基金的内部治理部分：投资基金公司内部应有相关部门负责公司的整体运作，向投资者负责，通常这一部门是公司的董事会。

7、关于UCITS系列指令的说法正确的有(　)。

Ⅰ.UCITS一号指令未达到预期效果

Ⅱ.UCITS一号指令最初核准的投资范围较为狭窄，开放式基金跨境销售成本高昂

Ⅲ.UCITS三号指令仅由管理指令和产品指令构成

Ⅳ.UCITS四号指令在基金信息披露、注册手续与基金合并等方面进一步简化，但尚未允许主从结构基金跨境运营

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查欧盟的基金法规与监管一体化进程。第Ⅲ项错误，UCITS三号指令一开始由管理指令、产品指令组成，在2002年，UCITS三号指令又加入一个重要的新指令，允许基金组织在满足特定的披露要求后投资股权挂钩的掉期协议等衍生金融工具。第Ⅳ项错误，UCITS四号指令在基金信息披露、注册手续与基金合并等方面进一步简化，允许主从结构基金跨境运营，敦促各国监管层开放信息平台进行跨国协作。

8、UCITS一号指令的管辖原则是(　)。

A、母国管辖

B、东道国管辖

C、以母国为主，东道国为辅

D、以东道国为主，母国为辅

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查欧盟的基金法规与监管一体化进程。UCITS一号指令的管辖原则以母国为主，东道国为辅。

9、UCITS一号指令的重点内容是(　)。

A、指令的适用范围

B、UCITS基金的核准

C、投资政策的规定

D、基金销售

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查欧盟的基金法规与监管一体化进程。投资政策是UCITS一号指令的重点内容，包括可投资的品种、投资禁止及投资限制等。

10、根据UCITS一号指令的规定，UCITS基金投资于另一基金的比例不得超过(　)。

A、基金资产的5%

B、基金资产净值的10%

C、基金资产的15%

D、基金资产净值的20%

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查欧盟的基金法规与监管一体化进程。UCITS基金投资于另一基金的比例不得超过基金资产的5%。

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