基金从业资格

基金监管概述

一、基金监管的概念

广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业白律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

二、基金监管的特征

1.监管内容具有全面性

2.监管对象具有广泛性

3.监管时间具有连续性

4.监管主体及其权限具有法定性

5.监管活动具有强制性

三、基金监管体系

体系是指若干有关事物相互联系相互作用而构成的一个整体。基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

四、基金监管目标

1.保护投资人及相关当事人的合法权益

2.规范证券投资基金活动

3.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

五、基金监管的基本原则

1.保护投资人利益原则

2.适度监管原则

行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。

3.高效监管原则

基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标，而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展。

4.依法监管原则

5.审慎监管原则

金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。

6.公开、公平、公正监管原则

练习：

我国基金监管的首要目标是( )。

A.保护和维护投资者的利益

B.保证市场的公平、效率和透明

C.降低系统风险

D.推动基金业的规范发展

答案：A

解析：投资者是市场的支撑者，保护和维护投资者的利益是我国基金监管的首要目标。只有在基金市场管理中采取相应的监管措施，使投资者得到公平的对待，维护其合法权益，才能更有力地促使人们增加投资。

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