基金从业资格

1、明确基金销售目标客户市场，最重要的问题是(　)。

A、分析投资者的需求

B、考核激励基金销售人员

C、完善基金产品线

D、选择基金投资机会

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查基金客户释义及投资人类型。在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资者资金流动性和安全性的要求等。

2、基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指(　)。

A、基金产品的可投资性

B、基金投资的风险管理能力

C、基金投资获取的利润

D、细分市场具有足够的业务量

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查产品目标客户选择策略。利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润

3、申请开展基金销售业务的机构应制定(　)。

A、反洗钱内部控制制度

B、基金投资风险管理制度

C、基金投资管理规定

D、基金资产委托管理制度

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查基金销售机构的准入条件。申请从事基金销售业务的机构应当有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。

4、基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括(　)。

A、投资管理

B、销售服务

C、信息传输

D、资金归集

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查基金销售机构。为保护投资人的合法权益，对资金归集、信息传输、销售服务等也应进行规范。

5、基金募集申请获得(　)核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

A、中国人民银行

B、工商局

C、中国证监会

D、中国银监会

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查基金销售机构。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

6、下列关于基金销售方式中代销的说法错误的是(　)。

A、代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

B、代销渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系

C、代销机构是有业绩才有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本

D、代销方式对客户控制力较强

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查销售方式。通过直销方式进行基金销售往往对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强，更容易发现产品和服务方面的不足，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度;代销渠道则有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。

7、(　)是开展基金一切活动的中心。

A、基金管理人

B、基金受托人

C、基金投资人

D、中国证监会

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查基金客户释义及投资人类型。基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。

8、目前，我国基金销售机构不包括(　)。

A、保险公司

B、农村商业银行

C、信托公司

D、证券公司

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查基金销售机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

9、下列各项中(　)不属于基金直销的主要形式。

A、基金公司专门的销售人员直接开发机构客户

B、基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户

C、基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品

D、基金公司委托商业银行代销基金产品

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查基金销售机构。基金公司开展直销主要包括两种形式，一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台销售基金产品。

10、证券投资基金的市场营销不同于有形产品营销，(　)不属于基金市场营销的特殊性。

A、规范性

B、服务性

C、专业性

D、不可持续性

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查销售理论。证券投资基金属于金融服务业，其市场营销不同于有形产品营销，具有以下的特殊性：①规范性;②服务性;③专业性;④持续性;⑤适用性。

11、下列不属于基金销售4Ps营销策略的是(　)。

A、产品策略

B、分销策略

C、促销策略

D、人员策略

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查销售理论。基金销售4Ps营销策略包括：产品策略、分销策略、促销策略、价格策略。

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