基金从业资格

1.下列关于基金职业道德的说法错误的是(　)。

A.基金职业道德是人们在基金从业时应遵循的基本道德

B.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的特殊表现

C.基金职业道德的规范性体现为基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范

D.基金职业道德是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任的执业行为规范

『正确答案』C

『答案解析』基金职业道德的继承性体现为基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承，从而使得同行业内形成相似的职业道德规范。

2.下列关于操纵市场的说法错误的是(　)。

A.操纵市场是指通过歪曲证券价格或者人为控制交易量等方式来意图误导市场参与者的行为

B.实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不正当影响证券价格的行为是判定一项行为是否为操纵市场行为的关键因素

C.有误导市场参与者的意图是操纵市场的构成要素

D.基金从业人员不得利用资金优势、信息优势和持股优势，以单独或者合谋串通等方式，影响证券交易价格或者交易量

『正确答案』B

『答案解析』操纵市场的构成要素包括：①实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不正当影响证券价格的行为;②有误导市场参与者的意图，这是判定是否构成操纵市场行为的关键因素。

3.下列说法错误的是(　)。

A.客户至上是指基金从业人员的一切执业活动应当以投资者的根本利益为出发点

B.基金从业人员应当根据客户基金份额持有量的大小等因素区别对待客户

C.客户至上是调整基金从业人员与投资者之间关系的道德规范

D.当机构的利益、基金从业人员个人的利益与客户的利益相冲突的时候，应当优先满足客户的利益

『正确答案』B

『答案解析』客户至上的基本含义包括两点：①客户利益优先，指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人利益相冲突的时候，要优先满足客户的利益;②公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。

4.张某在担任基金经理期问，接触到不少证券市场内幕信息。他的妻子罗某开立了证券账户，以亲人的名义时常向他打听内幕信息。张某坚决不向妻子透露有关信息。这体现了张某的(　)。

A.忠诚尽责

B.客户至上

C.诚实守信

D.专业审慎

『正确答案』A

『答案解析』忠诚尽责的基本要求：忠诚廉洁、勤勉尽责。忠诚廉洁要求基金从业人员不得利用职务之便或者所在机构的商业机会为自己或者他人牟取法非利益。勤勉尽责要求抵制来自与上级、同事、亲友等各种关系因素的不当十扰，坚持原则，自觉抵制，客观公正的履行职责。

5.下列说法错误的是(　)。

A.执业资格考试是岗位职业道德教育的主要表现形式

B.在职培训是岗位职业道德教育的主要表现形式

C.灌输基金职业道德规范是基金职业道德教育的核心内容

D.灌输基金职业道德规范是提升基金从业人员职业信用的重要方式

『正确答案』A

『答案解析』在职培训是岗位职业道德教育的主要表现形式 。

6.下列不属于基金职业道德特点的是(　)。

A.单一性

B.特殊性

C.继承性

D.具体性

『正确答案』A

『答案解析』基金职业道德的特点包括特殊性、继承性、规范性和具体性，不包括单一性。

7.下列说法错误的是(　)。

A.道德与法律有一致的评价标准，皆为行为规范，是重要的社会调控手段

B.道德与法律的内容一致

C.道德与法律的功能互补

D.道德与法律能够相互促进

『正确答案』B

『答案解析』道德与法律内容转化。道德可分为两类：维护社会秩序所要求的最低限度的道德和有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。法律通常调整前者而不涉及后者。

8.基金从业人员不应当(　)。

A.侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

B.拒绝客户的不合理要求

C.不从事与投资者产生利益冲突的活动

D.坚持原则，独立自主

『正确答案』A

『答案解析』忠诚廉洁的道德规范要求基金从业人员不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。

9.下列不属于基金职业道德教育的途径的是(　)。

A.树立基金职业道德典型

B.基金业协会的他律

C.岗位职业道德教育

D.社会各界的持续监督

『正确答案』B

『答案解析』基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。

10.某公募基金管理公司的从业人员甲发现基金经理乙的父亲丙在进行证券投资，但基金经理并未向公司申报登记。甲立即向公司报告了此事。甲的行为体现了基金职业道德的(　)方面的要求。

A.守法合规

B.诚实守信

C.忠诚尽责

D.客户至上

『正确答案』A

『答案解析』公募基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。基金经理乙的父亲丙进行证券投资，乙没有向所在公司事先申报，违法了守法合规职业道德规范要求。

11.某基金公司的基金经理王某在得知其好友李某的公司发行债券时，利用自己所管理的基金购买了李某所在公司的部分债券，以支持其工作。王某的做法违背了基金职业道德中的(　)。

A.忠诚尽责

B.客户至上

C.守法合规

D.诚实守信

『正确答案』B

『答案解析』客户至上要求基金从业人员以客户利益优先.不得从事与投资者利益相冲突的业务，不得侵占或挪用基金投资者的交易资金和基金份额。而基金经理王某利用职权照顾了朋友的利益，没有处于客观的专业分析做出投资决策，很可能导致客户利益受损，违背了客户至上的基金职业道德。

12.下列说法错误的是(　)。

A.基金从业人员不论是在职还是离职，均不应该泄露任何客户的资料和交易信息

B.基金从业人员可以在工作岗位以外的场所谈论、评价相关客户或者机构的信息

C.基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息，更不得利用内幕信息为自己或者他人牟取不正当利益

D.基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及其所在机构的商业秘密，不得把商业秘密用于为自己或者他人牟取不正当利益

『正确答案』B

『答案解析』基金从业人员应当注意不在工作岗位以外的场所谈论、评价相关客户或者机构的信息，保持必要的警惕，防止无意泄密，也应严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范围的秘密，也不和同事交流自己已获知的秘密。

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