基金从业资格

第1题基金业协会的权力机构为()。

A.理事会

B.股东大会

C.监事会

D.会员大会

【正确答案】：D

【答案解析】：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

第2题集合投资的优点是()。

A.强化监管

B.具有规模优势

C.收益稳定

D.风险固定

【正确答案】：B

【答案解析】：通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。

第3题下列不属于基金业的地位和作用的是()。

A.完善金融体系和社会保障体系

B.优化金融结构，促进经济增长

C.促进了金融行业交易成本的降低

D.为中小投资者拓宽投资渠道

【正确答案】：C

【答案解析】：证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括：(1)为中小投资者拓宽了投资渠道;(2)优化金融结构，促进经济增长;(3)有利于证券市场的稳定和健康发展;(4)完善金融体系和社会保障体系。

第4题基金份额登记机构的主要职责不包括()。

A.负责基金份额的登记

B.建立并管理投资人的基金账户

C.代理发放红利

D.基金资金清算

【正确答案】：D

【答案解析】：基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户来负责基金份额的登记;基金交易确认;代理发放红利;建立并保管基金份额持有人名册;法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

第5题基金管理人的最主要职责是负责()。

A.受托资产管理

B.基金资产清算和会计复核

C.基金资产的保管

D.基金资产的投资运作

【正确答案】：D

【答案解析】：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

第6题我国证券投资基金反映的是一种()关系。

A.信托

B.债权

C.股权

D.担保

【正确答案】：A

【答案解析】：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

第7题公司型基金与契约型基金的区别是()。

A.是否上市

B.规模大小

C.是否具有独立法人资格

D.资金是否公募

【正确答案】：C

【答案解析】：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同;②投资者的地位不同;③基金营运依据不同。

第8题目前，()的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。

A.日本

B.美国

C.瑞士

D.德国

【正确答案】：B

【答案解析】：美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛。

第9题根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A.基金存续期

B.法律形式

C.基金规模

D.投资理念

【正确答案】：B

【答案解析】：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

第10题基金整个运作过程中，起核心作用的是()。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金管理人和基金托管人

【正确答案】：B

【答案解析】：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

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