基金从业资格

1.(　　)是金融市场上主要的资金供应者。

A.政府

B.非金融机构

C.居民

D.金融机构

2.按照(　　)的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

A.交易工具的期限

B.交易标的物

C.交易方式

D.交割期限

3.金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过(　　)在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。

A.企业

B.非金融机构

C.居民

D.金融服务机构

4.按交割期限的不同，金融市场可分为(　　)。

A.票据市场和证券市场

B.一级市场和二级市场

C.现货市场和期货市场

D.货币市场和资本市场

5.(　　)金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。

A.美国财政部

B.英国财政部

C.美国银行

D.中央银行

6.从公司层面来看，美国资产管理机构不包括(　　)。

A.银行

B.保险公司

C.信托公司

D.专业资产管理公司

7.保险资产管理公司的资产管理业务不包括(　　)。

A.企业年金

B.保险资产管理计划

C.定向资产管理计划

D.第三方保险资产管理计划

8.(　　)是投资基金中最主要的一种类别。

A.私募股权基金

B.证券投资基金

C.风险投资基金

D.另类投资基金

9.下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是(　　)。

A.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品

B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域

C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间

D.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式

10.将众多投资者的资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的(　　)特点。

A.集合理财

B.组合投资

C.风险共担

D.分散风险

11.证券投资基金在(　　)被称为共同基金。

A.美国

B.英国

C.中国香港

D.日本

12.基金管理人的职责不包括(　　)。

A.基金的募集

B.基金资产的投资运作

C.为投资者争取最大投资收益

D.基金资产保管

13.下列说法中错误的是(　　)。

A.保险公司可申请从事基金代理销售

B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案

C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构

D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据

14.中国证券业协会成立于(　　)。

A.2012年6月7日

B.1991年8月28日

C.2001年8月28日

D.2002年12月4日

15.关于开放式基金和封闭式基金的区别，下列说法中正确的是(　　)。

I.开放式基金规模不固定;封闭式基金规模固定

Ⅱ.开放式基金存续期限基金不确定，理论上可以无期限存续;封闭式基金存续期限确定

Ⅲ.开放式基金按照每日基金单位资产净值计价;封闭式基金根据市场行情变化，相对于单位资产净值可能折价或溢价，多为折价

Ⅳ.开放式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合;封闭式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书

A.I、Ⅳ

B.B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

参考答案及解析

1.【答案】C

【解析】居民是金融市场上主要的资金供给者。居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。

2.【答案】B

【解析】按照交易标的物的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

3.【答案】D

【解析】金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。

4.【答案】C

【解析】按交割期限的不同，金融市场可分为现货市场和期货市场。现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的。

5.【答案】A

【解析】美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。

6.【答案】C

【解析】从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。

7.【答案】C

【解析】保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理等。证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括集合资产管理计划和定向资产管理计划。

8.【答案1B

【解析】证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。

9.【答案1D

【解析】证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。

10.【答案】A

【解析】基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

11.【答案】A

【解析】世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”等。

12.【答案】D

【解析】基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的收益。D项属于基金托管人的职责。

13.【答案】C

【解析】C项为基金估值核算机构的概念。

14.【答案】B

【解析】中国证券业协会成立于1991年8月28日。

15.【答案】C

【解析】开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书;封闭式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合。故第Ⅳ项错误。

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