基金从业资格

1、基金份额持有人享有的权利中，不包括(　)。

A、分享基金财产收益

B、参与分配清算后的剩余基金财产

C、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D、在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

2、销售机构在进行市场细分时，遵循的(　)是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。

A、易入原则

B、可测原则

C、成长原则

D、利润原则

3、销售机构市场细分中，(　)指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务。

A、易入原则

B、可测原则

C、成长原则

D、识别原则

4、下列基金销售机构中，(　)属于基金直销机构。

A、商业银行

B、证券公司

C、基金公司

D、保险机构

5、在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的(　)将会是各类基金销售机构未来的发展重点。

A、专业化和科学化

B、层次化和系统化

C、科学化和系统化

D、专业化和层次化

6、商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的(　)进行注册并取得相应资格。

A、中国人民银行分支机构

B、工商局

C、中国证监会派出机构

D、中国银监会派出机构

7、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存(　)年。

A、3

B、10

C、15

D、20

8、下列关于基金募集的描述，错误的是(　)。

A、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务

B、基金募集申请获得中国证监会核准前，可以向公众分发、公布基金宣传推介材料

C、基金募集申请获得中国证监会核准后，可以向公众公布基金宣传推介材料

D、基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众发售基金份额

9、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的(　)。

A、规范性

B、服务性

C、专业性

D、适用性

10、关于基金销售方式的描述，错误的是(　)。

A、直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性弱

B、代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

C、直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限

D、以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本

11、基金销售中，(　)对客户来说最有安全感和信赖感。

A、银行代销

B、基金公司直销

C、证券公司代销

D、独立第三方销售公司

参考答案及解析：

1、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查基金客户释义及投资人类型。基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。

2、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查产品目标客户选择策略。可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。

3、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查产品目标客户选择策略。销售机构市场细分中，易入原则指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。

4、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查基金销售机构。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。

5、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查基金销售机构。在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。

6、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查基金销售机构。商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

7、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查基金销售机构。基金管理人、基金销售机，应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

8、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查基金销售机构。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额

9、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查销售理论。基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。

10、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查销售方式。在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。所以A选项错误。

11、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查销售方式。基金销售中，银行代销对客户来说最有安全感和信赖感。

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