基金从业资格

1、混合基金中()的风险较高，但预期收益率也较高。【单选题】

A.偏股型基金

B.股票型基金

C.偏债型基金

D.股债平衡型基金

正确答案：A

答案解析：通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。偏股型基金的风险较高，但预期收益率也较高。偏债型基金的风险较低，预期收益率也低;股债平衡型基金的风险和收益则较为适中。B项股票型基金不属于混合基金的类型。

2、按照()，基金可分为契约型基金与公司型基金。【单选题】

A.法律形式不同

B.运作方式不同

C.约束机制不同

D.期限不同

正确答案：A

答案解析：证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。

3、下列基金种类中，具有最低风险的是()。【单选题】

A.债券基金

B.货币市场基金

C.股票基金

D.混合基金

正确答案：B

答案解析：我国开放式基金按风险由低到高的排序是：货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等。

4、蓝筹股是指规模大、发展成熟、()公司的股票。【单选题】

A.波动大

B.业绩有望加速增长

C.高质量

D.高分红

正确答案：C

答案解析：根据股票性质的不同，股票可以分为价值型股票与成长型股票。价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。蓝筹股是指规模大、发展成熟、高质量公司的股票，如包括在上证50指数、上证180指数中的成分股。

5、下列属于公募基金特征的是()。【单选题】

A.面向私人群体发售基金份额和宣传推广

B.投资金额门槛较高

C.投资风险较高

D.必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

正确答案：D

答案解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

6、下列关于金融工具的说法错误的是()。【单选题】

A.金融工具是金融市场上进行交易的载体

B.金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护

C.金融工具随时可以流通转让

D.金融工具一般不具有社会可接受性

正确答案：D

答案解析：金融工具是金融市场上进行交易的载体(选项A正确)。金融工具一般具有广泛的社会可接受性(选项D错误)，随时可以流通转让(选项C正确)。不同的金融工具具有不同的特点，能分别满足资金供需双方在数量、期限和条件等方面的不同需要，在不同的市场上为不同交易者服务。金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护(选项B正确)。

7、()是指投资人承担最终的收益和风险，不存在保底保收益等“刚性兑付”。【单选题】

A.“卖者有责”

B.“买者自负”

C.“买者有责”

D.“卖者自负”

正确答案：B

答案解析：“买者自负”是指投资人承担最终的收益和风险，不存在保底保收益等“刚性兑付”。

8、从公司层面来看，美国资产管理机构不包括()。【单选题】

A.银行

B.保险公司

C.信托公司

D.专业资产管理公司

正确答案：C

答案解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。

9、金融市场的构成要素包括()。【单选题】

A.证券市场

B.股票市场

C.金融服务机构

D.金融工具

正确答案：D

答案解析：金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。

10、现货市场的交易协议达成后在()个交易日内进行交割。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案：B

答案解析：按交割期限不同，金融市场分为现货市场和期货市场。其中，现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。

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