基金从业资格

金融市场、资产管理与投资基金

一、[知识点]

1、金融市场：是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资

金的市场。

2、金融市场的分类：

按照交易工具的期限：货币市场：同业拆借、回购、票据市场、大额可转让存单市（其中，票据市场是最主要的组成部分。）

资本市场：中长期存贷款市场、有价证券市场。

按照交易标的物：票据市场(承兑和贴现)、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

按交割期限：现货市场(2日内进行交割)和期货市场。

按交易性质：发行市场和流通市场。

按地理范围：国内金融市场和国际金融市场。

3、金融市场的构成要素

(1) 市场参与者:政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

(2)金融工具:金融市场上进行交易的载体。比如股票、债券。

(3)金融交易的组织方式

①场内交易方式。有固定场所、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式。

②场外交易方式。在各金融机构柜台.上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式。

③电信网络交易方式。即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。

二、[知识点]资产管理的特征、本质、功能.

1、资产管理：指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。

2、资产管理特征：

1. 从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务

2.从受托资产来看，要为货币等金融资产，- 般不包括固定资产等实物资

3.管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。

3、本质：

风险与收益相匹配：资产管理和储蓄产品有本质区别。

卖者有责：投资人利益至上， 信息披露实事求是。

买者自负：投资人承担 最终的收益和风险。

三、[知识点]投资基金

1、定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是-种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、艺术品等其他资产。投资基金主要是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

2、投资基金的主要类别：

按照资金募集方式：公募基金和私募基金

按照法律形式的不同：契约型、公司型、有限合伙型等形式

按照运作方式的不同：开放式、封闭式基金

按照所投资的对象：股票基金、债券基金、货币基金、金融衍生工具基金等

是否投资于传统对象：传统投资基金和另类投资基佥

证券投资基金是投资基金中最重要的一种类别，主要投资于传统金融资产。证券投资基金又分为公募证券投资基金和私募证券投资基金。

3、常见的另类投资基金类型

①私募股权基金(private equity, PE)

②风险投资基金(VC)

③对冲基金

④不动产投资基金

⑤其他另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金。

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