基金从业资格

2012年基金从业考试即将考试，很多考生一定特别希望在考试之前能够做更多的模拟题进行实战，小编整理了几套考前冲刺题，希望能够助您一臂之力，祝您考试成功！！

31.当开放式基金遇到巨额赎回时，其处理方式有 ( )

A.接受全部赎回 B.拒绝全部赎回

C.部分延期赎回 D.全部延期赎回

32.下列有关货币市场基金的说法中，正确的是 ( )

A.同其他类型基金相比，风险最低

B.同其他类型基金相比，流动性最好

C.同其他类型基金相比，回报率较低

D.同其他类型基金相比，不适合进行长期投资

33.以下关于基金托管人与基金管理人的关系的说法正确的是 ( )

A.基金管理人由投资专家组成，负责基金资产的经营，本身不实际接触及拥有基金资产

B.托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保

管，依据基金管理机构的指令处置基金资产并监督管理人的投资运作是否合法合规

C.基金管理人不对基金份额持有人负责，基金托管人对基金份额持有人负责

D.基金托管人与基金管理人可由同一机构的不同部门担任

34.公开披露基金信息时不得有下列行为 ( )

A.在每个基金会计年度结束后90日内编制完成年度报告

B.就基金业绩进行预测

C.诋毁同行

D.承诺最低收益

35.投资人在申购赎回开放式基金单位时直接承担的费用有 ( )

A.管理费 B.托管费

C.申购费 D.赎回费

36.可以计人证券投资基金费用的有 ( )

A.基金管理费 B.基金认购费

C.基金上市年费 D.证券交易费用

37.开放式基金在认购费用的收取上，目前的两种计费方式是 ( )

A.前端模式 B.后端模式

C.金额费率 D.净额费率

38.基金持有人享有基金( )等法定权益。

A.分享基金财产收益 B.资产运作管理权

C.剩余资产分配权 D.资产保管权

39.证券投资基金与银行储蓄存款有较大差别，主要表现在( )

A.性质不同 B.收益与风险大小不同

C.信息披露程度不同 D.投资主体不同

40.根据基金运作方式，基金可以分为 ( )

A.封闭式基金 B.开放式基金

C.契约型基金 D.公司型基金

41.平衡型基金具有( )特点。

A.既注重资本增值又注重当期收入

B.兼具成长与收入双重目标

C.风险、收益介于成长型基金与收入型基金之间

D.与成长型基金相比，风险大、收益高

42.申请募集封闭式基金应提交的主要文件包括( )等。

A.基金申请报告

B.基金合同草案

C.基金托管协议草案

D.招募说明书草案

43.关于封闭式基金的交易，以下说法正确的是 ( )

A.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则

B.每份基金的申报价格最小变动单位为O.001元人民币

C.封闭式基金的交易采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式

D.封闭式基金价格涨跌幅限制比例为20%

44.基金管理公司治理结构通常应当符合的要求有 ( )

A.股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，既相互协助，又相互制衡

B.股东会、董事会、监事会和经营层按照有关法规、公司章程和基金合同的规定分别行使相应的职权

C.实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用

D.建立完善的内部监督和控制机制

45.投资决策委员会的组成人员一般包括 ( )

A.公司总经理 B.研究部经理

C.投资部经理 D.财务部经理

46.交易所证券账户包括 ( )

A.全国银行间市场债券托管账户

B.上海证券交易所证券账户

C.深圳证券交易所证券账户

D.交易所清算备付金账户

47.基金会计复核包括基金( )等的复核。

A.账务 B.头寸

C.资产净值 D.合同

48.基金市场营销分析的具体内容包括 ( )

A.设定具体的市场营销目标

B.收集有关本公司及其竞争者未来发展趋势的数据

C.分析基金公司拟发行基金的目标市场

D.评估公司的内部和外部因素

49.目前，我国的开放式基金销售除商业银行、证券公司代销以及基金管理公司直销外，还发展了( )等新的销售渠道。

A.证券咨询机构和专业基金销售公司

B.网上基金交易

C.利用交易所交易系统平台

D.保险公司代销

50.基金资产估值需考虑的因素包括 ( )

A.估值频率

B.交易时间

C.价格操纵及滥估问题

D.估值方法的一致性及公开性

51.下列不列入基金费用的有 ( )

A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失

B.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用

C.基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等费用

D.基金份额持有人大会费用

52.下列关于封闭式基金收益分配的规定，正确的有 ( )

A.采用现金方式分配

B.分配当年不得有亏损

C.当年收益应先弥补上一年度亏损

D.每年最多分配1次

53.以下对机构法人投资基金的税收叙述错误的是 ( )

A.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税

B.对非金融机构买卖基金单位的差价收入不征收营业税

C.对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收氽业所得税

D.对企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入，征收企业所得税

54.我国基金信息披露的制度体系分为( )层次。

A.国家法律 B.部门规章

C.规范性文件 D.自律性规则

55.应该由基金管理人披露的信息是 ( )

A.基金上市申请材料

B.基金募集申请材料

C.临时报告书

D.公告基金份额净值

56.我国基金监管机构主要包括 ( )

A.中国证监会及其派出机构

B.证券交易所

C.中国人民银行

D.基金业委员会

57.关于基金管理公司股权转让的论述，正确的有 ( )

A.股东与股东以外的机构签订出资转让协议后，转让双方应当将转让情况书面通知基金管理公司董事会，并保证转让文件的内容真实、准确、完整

B.中国证监会可以根据具体情况，要求受让方提供其受让出资的资金来源以及受让方在证券市场的投资情况

C.受让方在取得中国证监会批准文件后方可办理相关变更手续并行使股东权利

D.基金管理公司的发起人自公司成立2年内不得转让出资，公司原有股东的新增出资、新增股东的出资1年内不得转让

58.证券组合管理的特点包括 ( )

A.投资的分散性

B.投资的集中性

C.风险与收益的匹配性

D.风险的最小化

59.基金绩效衡量需要考虑的因素包括 ( )

A.投资目标 B.风险水平

C.比较基准 D.时期选择

60.金融衍生工具的功能 ( )

A.套期保值功能 B.价格发现功能

C.投机功能 D.套利功能

全真模拟试卷二参考答案(如有出入敬请原谅)

二、不定项选择题

31.AC 32.ABCD 33.AB 34.BCD 35.CD

36.ACD 37.AB 38.AC 39.ABC 40.AB

41.ABC 42.ABCD 43.ABC 44.ABCD 45.ABC

46.BC 47.ABC 48.CD 49.ABC 50.ACD

51.ABC 52.ABC 53.CD 54.ABCD 55.ABCD

56.ABD 57.ABC 58.AC 59.ABCD 60.ABCD

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（责任编辑：中大编辑）