基金从业资格

2012年基金从业考试即将考试，很多考生一定特别希望在考试之前能够做更多的模拟题进行实战，小编整理了几套考前冲刺题，希望能够助您一臂之力，祝您考试成功！！

31、基金销售机构制定《投资人权益须知》，内容至少应当包括( )

A、《证券投资基金法》规定的基金份额持有人的权利，基金销售机构提供的服务内容和收费方式

B、投资人把那里基金业务流程，基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示

C、想基金销售机构、自律组织以及监管机构的投诉方式和程序

D、基金销售机构联络方式及其他需要向投资人说明的内容

32、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，( )

A、设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位

B、向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则

C、准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音

D、评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉。根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，完善内控制度

33、基金销售机构应设立专门的检查稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行( )职能

A、监察 B、评价 C、报告 D、建议

34、基金销售机构在办理开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务及继承、捐赠、司法强制措施等被动接受类业务时应遵循以下规定：( )

A、业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性。按照法律法规和招募说明书规定的时间办理基金销售业务，对于投资人交易时间外的申请均作为下一交易日交易处理

B、基金销售机构在办理基金业务时应确保申购资金银行账户、基金份额持有人和指定赎回资金银行账户为同一身份。建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致，保证客户信息的准确性、完整性，每日交易情况应当及时核对并存档保管。

C、开通自助式前台服务的基金销售机构应建立完善的营销管理和风险控制之，确保投资人获得必要服务并保证销售资金的安全

D、基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人

35、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，确保基金销售资金的清算与交收的安全性、及时性和高效性，保证销售资金的清算与交收工作顺利进行( )

A、严格管理资金的划付，将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划入投资人开户时指定的同名银行账户。投资人申请赎回时要求变更指定银行账户的，销售机构应对申请变更人的有效身份进行核实，并记录申请变更人的基本信息及申请变更的时间、地点、账户信息，同时作为异常交易处理

B、明确基金销售机构总部与各分支机构、基金注册登记机构、托管银行以及合作服务提供商的资金清算流程

C、严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

D、销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划往总部统一的基金销售专户，实现日清日结

36、基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范，并遵循以下原则：( )

A、宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、舞蹈投资人的行为。基金代销机构同时销售多只基金时，不得有欺实性宣传推介活动

B、遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。明确投资人投诉的受理、调查、处理程序

C、及时准确的为投资人办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户

D、在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》，保证投资人了解相关权益。为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投资基金的相关信息

37、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为( )

A、反洗钱相关法律法规规定的异常交易。投资人频繁开立、撤销账户的行为

B、投资人短期交易行为。基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为

C、违反销售适用性原则的交易。超过约定时间进行资金划付的行为

D、其他应当关注的异常交易行为

38、下列说法正确的是( )

A、基金销售机构的监察稽核负责人遇有如下重大问题，应及时向中国证监会或其派出机构报告：基金销售机构违规使用基金销书专户，基金销售机构挪用投资人资金或基金资产，基金销售中出现的其他重大违法违规行为

B、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规请况，并自基金募集行为结束之日起10日内编制专项报告，予以存档备查

C、在基金持续销售期间，基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在监察稽核季度报告中专项说明，并报送中国证监会

D、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起15日内编制专项报告，予以存档备查

39、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形( )

A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。预测该基金的证券投资业绩

B、违规承诺收益或者承担损失。诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金

C、夸大或者片面宣传基金，违规使用“安全”、“保证”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益”、“无风险”等可能使投资人认为没有风险的词语

D、登载单位或者个人的推荐性文字。基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰

40、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，还应当特别注意( )

A、在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述

B、不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述

C、不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述

D、不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述

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（责任编辑：中大编辑）