基金从业资格

2012年基金从业考试即将考试，很多考生一定特别希望在考试之前能够做更多的模拟题进行实战，小编整理了几套考前冲刺题，希望能够助您一臂之力，祝您考试成功！！

全真模拟试卷二

时间：120分钟

一、单项选择题(本大题共70小题，每小题0.5分，共35分，以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求)

1.我国《证券投资基金法》规定，下列事项可以不通过召开基金持有人大会审议决定 ( )

A.提前终止基金合同

B.基金扩募或者延长基金合同期限

C.更换基金管理公司的高级管理人员

D.更换基金管理人、基金托管人

2.在以下几种基金中，管理费率最低的是 ( )

A.货币基金 B.股票基金

C.债券基金 D.认股权证基金

3.上海证券交易所于( )年开始正式开市营业。

A.1989 B.1990

C.1991 D.1992

4.我国现行法规规定，包括银行、财务公司、信用合作社等在内的金融机构可以进行证券投资，但仅限于投资 ( )

A.国债 B.股票

C.基金 D.证券衍生产品

5.世界上第一个股票交易所于1602年在( )成立

A.荷兰的阿姆斯特丹

B.美国的纽约

C.美国的华盛顿

D.英国的伦敦

6.证券的基本功能不包括 ( )

A.筹资投资功能 B.定价功能

C.资本配置功能 D.规避风险功能

7.政府为了修建铁路和公路而发行的国债属于 ( )

A.特种国债 B.赤字国债

C.建设国债 D.战争国债

8.不是证券投资基金与股票、债券的区别的是 ( )

A.反映的经济关系不同 B.投资主体不同

C.所筹集资金的投向不同D.风险水平不同

9.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括( )

A.期限在1年以内(含1年)的中央银行票据

B. 1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单

C.现金

D.可转换债券

10.下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是 ( )

A.是委托人、受益人与受托人的关系

B.基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理

C.是所有者和经营者之间的关系

D.是相互制衡的关系

11.2004年6月1日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是 ( )

A.《证券投资基金会计核算办法》正式实施

B.《货币市场基金管理暂行办法》正式实施

C.《管理暂行办法》正式实施

D.《中华人民共和国证券投资基金法》正式实施

12.《基金法》经2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，并于( )起正式实施。

A.2004年1月1日 B.2004年6月1日

C.2004年10月1日 D.2004年12月1日

13.基金资产估值的对象是基金所持有的 ( )

A.全部资产 B.全部负债

C.高收益资产 D.扣除负债后的资产

14.从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的 ( )

A.信托资产 B.债务资产

C.法人资本 D.借贷资产

15.( )是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据。

A.发行方案 B.基金契约

C.托管协议 D.招募说明书

16.证券投资基金在美国被称为 ( )

A.共同基金 B.单位信托基金

C.证券投资信托基金 D.集合投资基金

17.以下说法正确的是 ( )

A.封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行

B.封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行

C.开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位

D.开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位

18.以下关于契约型基金的表述正确的是 ( )

A.基金经理层是基金最高权力机构

B.基金董事会是基金的最高权力机构

C.基金依据基金契约或合同而设立

D.基金依据托管协议而设立

19.在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为 ( )

A.网上认购和网下认购

B.集体认购和个人认购

C.公开认购和私人认购

D.有偿认购和无偿认购

20.基金公司的股权结构安排必须坚持以( )利益最大化和提高公司效益为基本准则。

A.基金份额持有人 B.基金管理人

C.基金托管人 D.基金监管人

21.封闭式基金的报价单位是 ( )

A.每份基金价格 B.每10份基金价格

C.每100份基金价格 D.每1000份基金价格

22.封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度净收益的 ( )

A.90% B.95%

C.85% D.80%

23.证券投资基金是以( )为会计核算主体的。

A.证券投资基金本身 B.基金管理公司

C.基金托管银行 D.基金份额持有人

24.证券交易所规定上市交易的基金，基金份额持有人不少于 ( )

A.500 B.1000

C.1500 D.2000

25.下列说法错误的是 ( )

A.基金在不同资产类别上的实际配置比例对正常比例的偏离，代表了基金经理在资产配置方面所进行的积极选择

B.不同类别资产实际权重与正常比例之差乘以相应资产类别的市场指数收益率的和，就可以作为资产配置选择能力的一个衡量指标

C.基金在不同类别资产上的实际收益率与相应类别资产指数收益率的差乘以基金在相应资产的实际权重的和，就可以作为证券择时能力的一个衡量指标

D.用于考察基金资产配置能力类似的方法，不可以对基金在各类资产内部的细类资产的选择能力进行进一步的衡量

26.拟设立的基金管理公司的最低实收资本为 ( )

A.1000万 B.5000万

C.1亿 D.2亿

27.依据《证券投资基金法》规定设立基金管理公司，主要股东注册资本不低于( )亿元人民币。

A.1 B.2

C.3 D.5

28.下面不属于制定内部控制制度的原则的是 ( )

A.合法合规性原则

B.全面性原则

C.有效性原则

D.适时性原则

29.基金运作发生的费用( )基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计人基金损益。

A.大于 B.小于

C.等于 D.大于或等于

30.基金托管人资格由中国证监会和( )核准。

A.中国银监会

B.中国人民银行

C.中国证监会的当地派出机构

D.国务院

全真模拟试卷二参考答案(如有出入敬请原谅)

一、单项选择题

1.C 2.A 3.B 4.A 5.A

6.D 7.C 8.B 9.D 10.D

11.D 12.B 13.A 14.A 15.B

16.A 17.B 18.C 19.A 20.A

21.A 22.A 23.A 24.B 25.D

26.C 27.C 28.C 29.A 30.A

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（责任编辑：中大编辑）