基金从业资格

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第四章

50.ETF的分析：

ETF折价率：指ETF二级市场价格与基金份额净值相比较处于溢价或折价的程度。

日跟踪误差：等于ETF日净值增长率与标的指数日收益率之差

信息比率：等于基金相对于指数获得的超额收益除以跟踪误差，即单位跟踪误差上基金获得的超额收益

51.基金管理公司的分析1.股东背景，股权结构和注册资本2.资产管理经验

3.人力资源优势4.销售渠道优势5.投资决策流程与内部风险控制6.有无违规历史及受中国证监会处罚的情况

52.基金投资风格分析：1.持仓风格2.持股风格3.行业配置风格

53.基金产品风险评价的方法：1.基金招募说明书所明示的投资方向，投资范围，投资比例

2.基金的历史规模和持仓比例

3.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

4.基金成立以来有无违规行为发生

简单的基金产品风险评价可以分为三个等级：高，中，低风险等级

54.基金份额持有人的地位和作用：享有基金信息的知情权，表决权，收益权

基金份额持有人是基金一切活动的中心

55.基金份额持有人的权利：包括对基金收益的享有权，对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权

代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

56.基金份额持有人的义务：1.遵守基金合同2.缴纳基金认购款项及规定费用

3.承担基金亏损或终止的有限责任

4.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

5.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

6.在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律，法规的有关规定

7法律，法规及基金契约规定的其他义务

57.基金管理公司的资格管理：1.基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币2.其主要股东指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于25%的股东，注册资本不低于3亿元人民币，持续经营3个以上完整的会计年度

58.《证券投资基金法》规定，基金管理人不得有以下行为：见课本102页共5点

59.基金管理人的作用：起着核心作用，基金管理人负责基金募集与管理的其他事务性工作，基金份额的注册登记，基金资产的会计核算，基金的分红派息，持有人大会的召集，基金服务机构的选择。严禁利益冲突与利益输送。

60.基金管理公司的主要业务：1.基金的募集与销售2.投资管理3.受托资产管理业务

4.基金运营5.投资咨询服务业务

61.基金管理公司的治理准则：遵循基金份额持有人利益优先是公司治理遵循的基本原则

基金管理公司的独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的三分之一

62.基金管理公司的内部控制制度：指公司为防范金融风险，保护资产的安全与完整，促进各项经营活动的有效实施而制定的各项业务操作程序，管理与控制措施的总称。

包括：1.公司内部控制大纲2.基本管理制度3.部门业务规章4业务操作手册

63.内部控制的基本原则：1.健全性原则2.有效性原则3.独立性原则

64.(多选)基金托管人的资格管理条件：1.净资产和资本充足率符合有关规定2.设有专门的基金托管部门3.取得基金丛业资格的专职人员达到法定人数4.有安全保管基金财产的条件5.有安全高效的清算，交割系统6.有符合要求的营业场所，安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施7.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度8.法律，行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构，国务院银行业监督管理机构规定睥其他条件。

65.基金资产托管业务包括：1.资产保管2.资金清算3.资产核算4.投资运作监督

66.我国开放式基金的销售体系以商业银行代销，证券公司代销和基金管理公司直销为主。

67.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不少于该部门员工人数的二分之一，部门的管理人员已取得基金丛业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券，金融业务的工作经历。

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（责任编辑：中大编辑）