基金从业资格

1、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是( )。

A、定期提供产品净值信息

B、提醒客户及时核对交易确认

C、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

D、推介符合适用性原则的基金

2、下列关于基金推介材料说法正确的是( )。

A、登记基金的过往业缋

B、使用“净值归一”等误导投资人的表述

C、夸大或片面宣传基金

D、违规承担损失或承诺收益

3、( )渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。

A、代销

B、直销

C、包销

D、承销

4、( )机构的营业网点数量众多，受众范围广。

A、代销

B、直销

C、包销

D、承销

5、基金财产可以用于( )。

A、从事承担无限责任的投资

B、投资上市交易的股票、债券

C、承销证券

D、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

6、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载( )。

A、从合同生效之日起计算的业绩

B、最近10个完整会计年度的业绩

C、当年上半年的业绩

D、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

7、( )是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理控制成本达到最佳的内部控制效果。

A、成本效益原则

B、有效性原则

C、独立性原则

D、相互制约原则

8、传统的销售理论中的4Ps是指( )。

A、产品、数量、价格、渠道

B、数量、价格、渠道、促销

C、产品、价格、渠道、促销

D、价格、渠道、总额、促销

9、以下关于道德具有的特征说法不正确的是( )

A、差异性

B、形态性

C、继承性

D、约束性

10、基金销售机构的准入条件不包括( )。

A、财务状良好，运作规范稳定

B、有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施

C、制定了完善的资金清算流程

D、有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度

答案及解析：

1.正确答案：D

答案解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务主要包括：①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;②推介符合适用性原则的基金;③介绍基金产品;④协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

2.正确答案：A

答案解析：考察基金推介材枓中所禁止的问题。

3.正确答案：A

答案解析：代销渠道有广泛的客户基础和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。

4.正确答案：A

答案解析：代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。

5.正确答案：B

答案解析：基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券;②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

6.正确答案：B

答案解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生10年以效上的，应当登载最10近个完整会计年度的业绩。

7.正确答案：A

答案解析：成本效益原则的定义。

8.正确答案：C

答案解析：销售理论中的4Ps是指产品、价格、渠道和促销。

9.正确答案：B

答案解析：本题考察道德的特征。道德具有的特征有：差异性、继承性、约束性、具体性。

10.正确答案：B

答案解析：B选项应该是:有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施。

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（责任编辑：中大编辑）