基金从业资格

(1)假设X股票的贝塔系数是Y股票的两倍，下列叙述正确的是( )。

AX股票承担的系统风险越大 BY股票承担的系统风险越大

CX股票获得的收益越大 DY股票获得的收益越大

参考答案：A解析内容 贝塔系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。

(2)基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产体现的净值更好的反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这属于 ( )原则。

A建立账务组织和账务处理体系 B建立凭证管理制度

C采取合理的估值方法 D建立复核制度

参考答案：C解析内容 基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产体现的净值更好的反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这属于采取合理的估值方法的原则。

(3)下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有( )。

A封闭式基金 B开放式基金 CETF DLOF

参考答案：C解析内容 ETF具有独特的实物申购、赎回机制。

(4)基金管理公司必须以( )为会计核算主体。

A基金管理人 B基金托管人 C基金份额持有人 D每只基金

参考答案：D解析内容 基金管理公司必须以每只基金为会计核算主体。

(5)目前，我国封闭式基金发行时，主要采用( )的方式。

A网上和交易所 B柜台和交易所 C网上和网下 D柜台和网上

参考答案：C解析内容 目前，我国封闭式基金发行时，主要采用网上和网下的方式。

(6)在我国，目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴应纳税所得额的( )个人所得税。

A10% B20% C30% D40%

参考答案：B解析内容 在我国，目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴应纳税所得额的20%个人所得税。

(7)我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在( )年以上。

A20 B15 C10 D5

参考答案：D解析内容 我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应5年在以上，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。

(8)保障基金投资人能够在基金公司的交易平台上进行便利的申购、赎回、查询等投资基金操作，这是销售机构在信息管理平台的建立和维护时遵循了( )。

A具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能

B具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制

C保障基金投资人基金流动的安全性

D具备基金销售费率的监控机制

参考答案：A解析内容 保障基金投资人能够在基金公司的交易平台上进行便利的申购、赎回、查询等投资基金操作，这是销售机构在信息管理平台的建立和维护时遵循了具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能。

(9)下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有( )。

ALOF BETF C货币基金 D封闭式基金

参考答案：B解析内容 ETF的特点： (一)被动操作的指数型基金; (二)独特的实物申购赎回机制; (三)实行一级市场与二级市场并存的交易制度;

(10)以下不属于我国基金监管的原则有( )。

A监管的连续性和有效性原则 B监管与自律并重原则

C审慎监管原则 D投资者利益优先原则

参考答案：D解析内容 基金监管原则： (一)依法监管原则; (二)“三公”原则 (三)监管与自律并重原则 (四)监管的连续性和有效性原则; (五)审慎监管原则

(11)需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是( )。

A资金账户 B基金银行存款账户 C交易所证券账户 D结算备付金

参考答案：C解析内容 需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是交易所证券账户。

(12)下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是( )。

A基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则

B基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则

C公司内部控制机制一般包括五个层次

D公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成

参考答案：D解析内容 基金管理公司内部控制应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则;基金管理公司制定内部控制制度应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则;公司内部控制机制一般包括四个层次。

(13)中国证监会应当自受理基金募集申请之日起( )个月内作出核准或者不予核准的决定。

A9 B6 C3 D1

参考答案：B解析内容 中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。

(14)封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是( )。

A期限不同 B法律形式不同 C投资对象不同 D募集方式不同

参考答案：A解析内容 封闭式基金与开放式基金主要有以下不同：期限不同;份额限制不同;交易场所不同;价格形成方式不同;激励约束机制与投资策略不同。

(15)债券基金投资风格主要依据基金所持债券的( )来划分。

A发行人 B收益 C凸度 D久期与信用等级

参考答案：D解析内容 债券基金的类型：债券基金投资风格主要依据基金所持债券的久期与信用等级来划分。

(16)基金管理公司的督察长应由( )任命。

A基金管理公司董事会

B基金经营所在地中国证监会派出机构

C基金管理公司总经理

D基金注册所在地中国证监会派出机

参考答案：A解析内容 基金管理公司的督察长应由基金管理公司董事会任命。

(17)投资组合保险策略的支付模式为( )。

A直线 B曲线 C凹型 D凸型

参考答案：D解析内容 参考表12-1。投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。

(18)根据我国目前基金注册登记业务的通常做法，除QDII基金外，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在( )日为投资人登记权益，投资人在()日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。

AT，T+1 BT+1，T+2 CT+2，T+3 DT+3，T+4

参考答案：B解析内容 根据我国目前基金注册登记业务的通常做法，除QDII基金外，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人在T+2日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。

(19)我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在( )以上。

A10年 B8年 C5年 D3年

参考答案：C解析内容 我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在5年以上。

(20)经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为( )。

A合格境内机构投资者 B合格境外机构投资者

C合格境内、外机构投资者 D合格机构投资者

参考答案：A解析内容 在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

（责任编辑：中大编辑）

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