基金从业资格

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 第一章证券投资基金概述

第三节 证券投资基金的法律形式

依照基金法律形式不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。公司型基金以美国的投资公司为代表， 我国目前设立的则为契约型基金。

一、契约型基金

契约型基金由基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立，基金投资者的权利 主要体现在合同的条款上。

二、公司型基金

公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是公司的股东。

三、契约性基金与公司型基金的区别（请同学们注意，这是考试重点，经常出现，需要花时间仔细学习 与掌握）。

（一）法律形式不同。

契约型基金不具有法人资格，而公司型基金具有法人资格。

（二）投资者的地位不同

契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利；公司型基金的投资者可以通过股东大会享有管理基金的 权利。由此可见，公司型基金的投资者的权利要大一些。

（三）基金营运依据不同。

契约型基金依据基金合同营运基金；公司型基金依据基金公司章程营运基金。

第四节 证券投资基金的运作方式

依据基金运作方式不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。

封闭式基金的概念：指基金规模在合同期限内固定不变，基金份额在交易所交易，基金持有人不得提前 赎回。

开放式基金的概念：基金规模不固定，基金份额可以在合同规定的时间和场所进行申购、赎回、交易的 一种交易方式。

封闭式基金与开放式基金的区别（考试重点，需要仔细阅读、掌握）

1、期限不同。封闭式基金有一个固定的存续期。我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金期限应在5 年以上，期满后可申请延期，目前我国的封闭式基金存续期限一般为15年。开放式基金一般无期限。

2、规模限制不同。封闭式基金规模固定；开放式基金规模不固定。

3、交易场所不同。封闭式基金在证券交易所上市交易；开放式基金可以在代销机构、基金管理人等场 所申购、赎回，一般为场外交易方式。

4、价格形成方式不同。封闭式基金价格主要受二级市场供求关系影响；开放式基金价格以基金份额净 值为基础，不受市场供求关系影响。

5、激励约束机制和投资策略不同。与封闭式基金相比，开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约 束机制。

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（责任编辑：中大编辑）

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