基金从业资格

2012年基金从业考试即将考试，很多考生一定特别希望在考试之前能够做更多的模拟题进行实战，小编整理了几套考前冲刺题，希望能够助您一臂之力，祝您考试成功！！

41.为了对基金绩效做出有效的衡量，必须加以考虑的因素包括 ( )

A.基金的投资目标

B.基金的风险水平

C.比较基准

D.基金组合的稳定性

42.关于公司型基金和契约型基金表述正确的有 ( )。

A.我国的证券投资基金主要是公司型基金

B.契约型基金的投资者既是基金份额持有人，有时公司的股东，可以参加股东大会行使股东权利

C.契约型基金的投资者是基金契约的当事人

D.契约型基金的投资者通过购买受益凭证获取投资收益

43.封闭式基金获准在证券交易所上市交易时，基金管理人应、当根据《证券投资基金信息披露指引》规定的内容与格式，编制基金上市公告书，经基金托管人复核后，在上市交易日前2个工作日内刊登在指定报刊上，同时一式两份分别报送( )备案。

A.国家发展改革委员会

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.上市的证券交易所

44.下列关于ETF申购和赎回的原则的说法中，正确的是( )

A.ETF采用金额申购和金额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请证券投资基金 B.ETF采用份额申购和份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请

C.ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价

D.申购、赎回申请提交后不得撤销

45.根据有关规定和行业特点，基金管理公司治理结构应当符合以下要求 ( )

A.基金管理公司的股权结构安排必须坚持以基金份额持有人利益最大化和提高公司效益为基本准则

B.公司的治理结构能够使股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，既相互协助、又相互制衡;各自能够按照有关法规、公司章程和基金契约的规定分别行使相应的职权

C.实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用

D.建立完善的内部监督和控制机制

46.基金托管人内部控制的独立性原则要求( )应当相分离。

A.持有人资产

B.托管人托管的基金资产

C.托管人的自有资产

D.托管人托管的其他资产

47.国际证监会组织于1998年制定的《证券监管目标与原则》中规定：证券监管的目标主要有 ( )

A.保护投资者

B.保证市场的公平、效率和透明

C.降低系统风险

D.推动基金业发展

48.基金托管人的信息披露义务主要涉及( )环节。

A.基金资产保管

B.代理清算交割

C.会计核算

D.净值复核

49.证券投资基金主要特征表现为 ( )

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.独立托管、保障安全

50.在我国，( )可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。

A.商业银行

B.证券公司

C.证券投资咨询机构

D.专业基金销售机构

51.根据法律组织形式的不同，基金可以分为 ( )

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

52.买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的是 ( )

A.为100份或其整数倍

B.为1000份或其整数倍

C.基金单笔最大数量应当低于10万份

D.基金单笔最大数量应当低于100万份

53.ETF申购、赎回的原则有 ( )

A.份额申购、份额赎回

B.基金的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价

C.申购、赎回申请提交后不得撤销

D.金额申购、份额赎回

54.基金管理公司的主要业务为 ( )

A.基金宣传

B.投资管理业务

C.基金行政业务

D.受托资产管理业务

55.关于基金管理公司一般决策程序的叙述，正确的是 ( )

A.从事宏观经济分析

B.从事行业发展分析

C.从事上市公司价值分析

D.向基金投资决策部门提供研究报告和投资计划建议

56.以开放式基金的托管为例，按照业务运作的顺序，在托管银行内部的基金托管业务流程主要有( )

A.签署基金合同

B.基金募集

C.基金运作

D.基金终止

57.基金托管人内部控制的基本要素包括 ( )

A.环境评估

B.风险评估

C.业务活动

D.信息沟通和内部监控

58.为找到和实施最好的营销组合策略，基金管理公司要进行 ( )

A.市场营销分析

B.市场营销计划

C.市场营销实施

D.市场营销控制

59.开放式基金的直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者，一般通过( )等实现。

A.邮寄 B.电话

C.互联网 D.直销队伍

60.关于个人投资者投资基金的税收，以下说法不正确的是( )

A.目前个人投资者投资基金暂免征收印花税

B.对个人投资者从基金分配中获得的企业债券差价收入，应按税法规定对个人投资者征收个人所得税，税款由基金在分配时依法代扣代缴

C.在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税

D.投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴33%的个人所得税

全真模拟试卷一参考答案(如有出入敬请原谅)

二、不定项选择题

41.ABCD 42.CD 43.BD 44.BCD 45.ABCD

46.BCD 47.ABC 48.ABCD 49.ABCD 50.ABCD

51.CD 52.AD 53.ABCD 54.BCD 55.ABD 56.ABCD

57.BD 58.ABCD 59.ABCD 60.CD

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（责任编辑：中大编辑）